6 dấu hiệu nhận biết sàn Forex SCAM lừa đảo

Forex là mảnh đất kiếm tiền màu mỡ cho các nhà đầu tư, cá mập và cả những kẻ lừa đảo. Tại Việt Nam, hiện có khoảng 500 sàn giao dịch ngoại hối, thu hút nhiều người tham gia đầu tư và tự gọi là “chơi Forex”… Đây là một trong những hình thức đầu tư được rất nhiều người chú ý. Tuy nhiên với hơn 500 sàn vàng thau lẫn lộn như hiện tại thì đâu là dấu hiệu để bạn nhận biết và tránh xa sớm.

Các forex scam hiện nay sẽ có các chiêu trò khác nhau để “dụ dỗ” nhà đầu tư mở tài khoản và nạp tiền giao dịch tại sàn. Một người ham lợi nhuận cao, muốn ngồi không vẫn có tiền là những người dễ mắc bẫy các sàn forex lừa đảo nhất. Tuy nhiên, cũng có một số sàn lừa đảo rất tinh vi, nếu không tìm hiểu kỹ lưỡng và thật sáng suốt thì cũng rất dễ mắc bẫy.

Dưới đây là một số điểm chung của các sàn forex lừa đảo, là dấu hiệu để các bạn dễ dàng nhận diện sớm và tránh xa.

1. Không được cấp phép hoặc giả mạo giấy phép của cơ quan quản lý uy tín

Giấy phép từ các cơ quan quản lý forex như FCA, CySEC hay ASIC là bằng chứng xác thực nhất về độ tin cậy của sàn.

Một sàn forex không được cấp phép bởi những cơ quan này đồng nghĩa với việc hoạt động môi giới của họ không được kiểm soát chặt chẽ, dễ dàng có những hành vi gian lận đối với nhà đầu tư.

Một sàn forex không được cấp phép từ các cơ quan uy tín thì chưa chắc là lừa đảo, nhưng tốt hơn hết, các bạn không nên giao dịch tại những sàn forex này để đảm bảo an toàn cho tiền trong tài khoản và nếu có xảy ra tranh chấp hay broker mất khả năng thanh toán thì cũng còn có bên thứ ba giải quyết bồi thường.

Tuy nhiên, một sàn forex scam tinh vi hơn bằng cách giả mạo giấy phép của một số cơ quan quản lí uy tín hay đăng kí tại những nơi có giấy phép mang tính hình thức. Để nhận biết sàn forex có đang giả mạo giấy phép hay không, các bạn nên vào website của cơ quan quản lý để kiểm tra, không nên vội vàng tin vào những hình ảnh hay đường link giấy phép mà sàn forex cung cấp, vì những thứ này đều có thể dễ dàng làm giả được.

NFA và SVGFSA là 2 giấy phép được các sàn Forex sử dụng để mang ra quảng cáo lừa đảo nhà đầu tư tinh vi nhất. Với giấy phép NFA, thông thường các sàn SCAM chỉ đăng kí thông tin để được cấp một mã số, tuy nhiên họ không phải thành viên của NFA và không chịu sự quản lí nào của NFA cả và tất nhiên bạn cũng không thể làm gì hay được bảo vệ bởi NFA khi có sự cố xảy ra.

Với SVGFSA thì đây là một trong những giấy phép “yếu” nhất về kinh doanh ngoại hối và tài chính. Nếu bạn gõ google về Saint Vincent and the Grenadines thì sẽ biết ngay đây là thiên đường của các công ty trốn thuế và lừa đảo tài chính. Cái mà cơ quan này quan tâm là tiền chứ không phải bảo vệ khách hàng, vì vậy đây cũng là giấy phép mà các sàn Forex lừa đảo ưa thích.

2. Thời gian và địa chỉ thành lập sàn

Forex đã hình thành và phát triển rất lâu trên thị trường tài chính, vì vậy các sàn Forex uy tín đều có ít nhất trên 5 năm thậm chí là 10 năm thành lập. Vì vậy bạn nên cân nhắc đối với những sàn Forex mới thành lập dưới 5 năm, đặc biệt là các sàn Forex mới thành lập 1-2 năm, không phải tất cả các sàn forex này đều Scam nhưng có đến 80-90% là sẽ scam hoặc chấm dứt hoạt động sau 2-3 năm hoạt động.

Ngoài ra địa chỉ thành lập của các sàn Forex cũng rất quan trọng, theo thống kê thì các sàn Forex thành lập tại Saint Vincent and the Grenadines, Quần đảo Limassol hay Hồng Kong có xu hướng Scam nhiều hơn.

3. Thông tin không rõ ràng, minh bạch

Các sàn forex uy tín đều luôn muốn “show” những giá trị tốt nhất của mình đến với khách hàng bằng cách cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan đến công ty, đội ngũ quản lý, giới thiệu các sản phẩm giao dịch, các loại tài khoản giao dịch, nền tảng và điều kiện giao dịch để trader tham khảo và đưa ra quyết định.

Ngược lại, các sàn forex lừa đảo thường cung cấp thông tin rất sơ sài trên website của mình, các bạn sẽ không biết được điều kiện giao dịch cụ thể, số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu, được giao dịch những loại sản phẩm nào…cho đến khi mở tài khoản, nạp tiền và chính thức đặt lệnh trên nền tảng giao dịch.

Ngoài ra, các sàn forex lừa đảo cũng thường hay giới thiệu đội ngũ quản lý ảo, các giải thưởng ảo.

4. Cam kết lợi nhuận hấp dẫn

Các sàn forex uy tín thường sẽ tập trung cung cấp cho trader những kiến thức chuẩn nhất về forex trading để trader có thể tự giao dịch một cách tốt nhất.

Ngược lại, các sàn forex lừa đảo thường sẽ PR cam kết lợi nhuận cao nhưng với rủi ro thấp.

Một trong những chiêu trò của các sàn forex lừa đảo chính là chọn một người nào đó (nếu hoạt động ở Việt Nam thì sẽ chọn người Việt) và bắt đầu xây dựng hình ảnh người đó thành một trader chuyên nghiệp, với vẻ bề ngoài hào nhoáng, đi xe sang, dùng dế xịn…thường xuyên post những status triết lý làm giàu, show tài khoản vài nghìn đô… để chiêu mộ người khác vào đội nhóm của mình.

Hình thức lừa đảo kiểu này xảy ra rất nhiều và thường xuyên. Điển hình nhất trong thời gian vừa qua chính là sàn BPS, Tradeska, Dex Investing, Scope markets, FVP Trade, Londonex, ASX, GKFX, OBchain, Lion, DKtrade, Oceix ….

Sản phẩm mà các sàn Forex lừa đảo đặc biệt ưa thích là Robot và Cổ tức.

Robot Forex hay EA thực chất là công cụ được lập trình để hỗ trợ quá trình giao dịch, tuy nhiên đa số hiện nay robot đều thua lỗ nhưng nó sẽ đánh vào tâm lí nhóm nhà đầu tư không làm mà vẫn có ăn…và nổi tiếng gần đây nhất có lẽ là robot lượng tử của FVP Trade.

Với cổ tức các cổ phiếu công ty Mỹ hay châu Âu thì nếu các bạn thực sự tìm hiểu sẽ biết: cổ tức là khoản thu nhập trả lại cho cổ đông, nhưng sau khi chi trả giá cổ phiếu giảm tương ứng nên thực chất việc nhận cổ tức bạn không hề có lợi nhuận.

5. Bị nhiều trader phàn nàn, thậm chí tố cáo lừa đảo

Với một sàn forex lừa đảo sẽ bị dính rất nhiều phốt từ các nhà đầu tư, trên khắp các diễn đàn, các trang mạng xã hội. Để kiểm chứng điều này, các bạn có thể tìm kiếm trên Google với các từ khóa như “tên sàn forex + review”, “tên sàn forex + lừa đảo”…

Đó là một số dấu hiệu ban đầu dễ nhận biết nhất các sàn forex lừa đảo khi các bạn bắt đầu tìm hiểu về giao dịch forex.

Tuy nhiên, sẽ có một vài trường hợp các sàn forex tinh vi hơn trong khâu quảng bá thương hiệu, trader khó lòng phát hiện ra những dấu hiệu lừa đảo như trên, để đến khi nạp tiền và giao dịch thì mới bắt đầu có những biểu hiện đáng ngờ.

Đó là các chiêu trò mà sàn forex sử dụng để khiến cho trader thua sạch tiền trong tài khoản, thậm chí chiếm đoạt tiền một cách trắng trợn.

6. Các chương trình BONUS hấp dẫn

Có vẻ rất ngớ ngẩn khi chúng tôi đưa chương trình khuyến mại hay Bonus và tiêu chí nhận biết các sàn Forex lừa đảo sớm. Tuy nhiên hãy cẩn thận đánh giá các chương trình Bonus trước khi tham gia vì những lí do sau:

• Bonus chỉ là khoản credit đi kèm, giúp bạn có thể vào lệnh nhiều hơn. Bản chất nó chỉ giúp bạn vào khối lượng lớn hơn và rủi ro đi kèm sẽ cao hơn.
• Bonus thông thường sẽ không rút được, một số sàn còn lợi dụng Bonus để khi khách hàng rút tiền yêu cầu giao dịch đủ khối lượng mới được rút. Thông thường điều này không được thể hiện rõ khi bạn tham gia các chương trình Bonus này.

Kết luận

Mọi giao dịch đầu tư đều liên quan đến rủi ro, chẳng có cách đầu tư nào sẽ chắc chắn 100% kiếm được lợi nhuận.

Các sàn forex uy tín là các sàn không có các hoạt động nào liên quan đến hoạt động gian lận, chiếm đoạt vốn đầu tư của khách hàng. Điều này không đồng nghĩa với việc cam kết khoản đầu tư của khách hàng sẽ không có rủi ro thua lỗ. Bạn cần tìm hiểu kỹ trước khi tham gia.

Theo dõi các bài viết và nhận định của Dương Sunny tại đây.