Quản trị rủi ro là gì? 10 mẹo quản lý rủi ro ngoại hối

Quản lý rủi ro trong forex là vấn đề được thảo luận nhiều nhất khi giao dịch. Traders muốn hạn chế lỗ ở mức thấp nhất và đạt được lợi nhuận cao nhất trên mỗi giao dịch, nhưng thực tế, để có thể đạt được lợi nhuận cao thì Trader thường phải đạt được mức độ rủi ro ro ro cao hơn.

Lý do nhiều nhà giao dịch bị mất tiền trong Forex không đơn giản là thiếu kinh nghiệm - đó là cách xử lý rủi ro rủi ro. Công việc tính toán của nó không ổn định nên thị trường vốn Forex rất có thể xảy ra rủi ro. Do đó, quản lý rủi ro trong Forex là một yếu tố tiền tố thành công không thể gây tổn hại cho cả người mới bắt đầu và người giao dịch có kinh nghiệm.

Đây là nơi phát hiện câu hỏi về cách xử lý rủi ro thích hợp. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về cách quản lý rủi ro Forex và cách quản lý rủi ro Forex khi giao dịch, bao gồm 10 Mẹo quản lý rủi ro ro hàng đầu của chúng tôi. Điều này có thể giúp bạn tránh được sai sót, kiếm được nhiều tiền hơn và có kinh nghiệm giao dịch căng thẳng thấp hơn.

Rủi ro ngoại lệ là gì? Quản lý rủi ro trong forex là gì?

Thị trường Forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất trên hành tinh, với các giao dịch hàng ngày với tổng giá trị hơn 5,1 quy tắc đô la Mỹ. Do đó, các ngân hàng, cơ sở tài chính và các nhà tư vấn cá nhân có tiềm năng tạo ra lợi nhuận và thua lỗ lớn.

Rủi ro rút ra lỗi đơn giản là rủi ro tiềm ẩn có thể xảy ra khi giao dịch. Những rủi ro này có thể bao gồm:

• Rủi ro thị trường: Đây là rủi ro xảy ra đối với tài sản chính của thị trường theo cách bạn mong đợi và là rủi ro phổ biến nhất trong giao dịch Forex. Nếu bạn tin rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng so với đồng Euro và bạn chỉ mua cặp tiền EURUSD để nó giảm giá, bạn sẽ mất tiền.
• Rủi ro ro Strike: By vì hầu hết các nhà giao dịch Forex sử dụng đòn đánh để mở các giao dịch lớn hơn nhiều nên với số tiền gửi của họ, trong một số trường hợp, thậm chí chí chí có thể mất nhiều hơn số tiền bạn gửi ban đầu.
• Năng lực của một nền kinh tế có thể mang lại giá trị của đồng tiền của nền kinh tế, điều đó có nghĩa là các nhà giao dịch có thể gặp rủi ro khi thay đổi lãi suất bất ngờ.
• Rủi ro thanh toán: Một số loại tiền tệ có tính chất tài khoản cao hơn các loại khác. Điều này có nghĩa là có nhiều cung và cầu hơn cho họ, và giao dịch có thể được thực hiện rất nhanh. Đối với các loại tiền tệ có ít nhu cầu hơn, có thể bị chậm lại giữa việc bạn mở hoặc đóng giao dịch trong nền tảng giao dịch của mình và giao dịch được thực hiện. Điều này có thể có nghĩa là giao dịch không được thực hiện ở mức giá được mong đợi và kết quả là bạn kiếm được lợi nhuận nhỏ hơn (hoặc thậm chí mất tiền).
• Rủi ro thanh toán hóa đơn: Đây là cơ sở nguy hiểm giúp bạn rút vốn để thực hiện giao dịch. Chỉ cần tưởng tượng rằng bạn có một chiến lược dài hạn về cách bạn nghĩ giá trị của một loại tiền tệ sẽ thay đổi, nhưng nó lại đi theo hướng ngược lại. Bạn cần phải có đủ vốn trên tài khoản của mình để có thể chịu được trạng thái tiền tệ chuyển đổi theo hướng bạn muốn. Nếu bạn không đủ vốn, giao dịch của bạn có thể được tự động đóng và bạn sẽ mất tất cả mọi thứ bạn đã bắt đầu giao dịch ngay khi tiền tệ chuyển theo hướng bạn mong đợi.

Trader có thể thấy khá nhiều rủi ro ngoại hối khi giao dịch forex. Do đó, trader cần quản lý rủi ro trong forex thật tốt để có thể đạt được lợi nhuận cao nhất. Đó là lý do tại sao chúng tôi tập hợp 10 mẹo quản lý rủi ro Forex hàng đầu trong bài viết này.

Các biện pháp quản lý rủi ro trong forex

Dưới đây là 10 mẹo quản lý rủi ro Forex hàng đầu của chúng tôi, sẽ giúp bạn giảm rủi ro Forex của mình bất kể bạn là nhà giao dịch mới hay chuyên nghiệp:

1. Tự tìm hiểu rủi ro và quản lý rủi ro trong forex
2. Quản lý rủi ro với Stop Loss
3. Đừng mạo hiểm nhiều hơn bạn có thể đủ khả năng để mất
4. Hạn chế sử dụng đòn bẩy của bạn
5. Có kỳ vọng lợi nhuận thực tế
6. Sử dụng lấy lợi nhuận để đảm bảo lợi nhuận
7. Có kế hoạch giao dịch Forex
8. Chuẩn bị cho tình huống xấu nhất
9. Quản lý rủi ro Forex bằng cách quản lý cảm xúc của bạn
10. Đa dạng hóa danh mục đầu tư forex

Biện pháp 1. Tự tìm hiểu rủi ro và quản lý rủi ro trong forex

Nếu bạn chỉ mới bắt đầu, bạn sẽ cần phải tự học. Một thái độ sẽ giúp là tiếp cận giao dịch Forex giống như bạn làm với bất kỳ nghề nghiệp nào, bởi vì đó là những gì nó được.

Tin tốt là có một loạt các tài nguyên giáo dục có thể giúp đỡ, bao gồm các bài viết và video.Và khi bạn đã sẵn sàng để bắt đầu kiểm tra kiến thức mới của mình, bạn có thể giao dịch Forex bằng cách sử dụng tiền ảo trong tài khoản giao dịch demo miễn phí.

Tài khoản demo miễn phí cho phép bạn giao dịch thị trường không có rủi ro. Điều này cho phép bạn hiểu nền tảng giao dịch, cách thị trường Forex hoạt động và thử nghiệm các chiến lược giao dịch khác nhau.

Biện pháp 2. Quản lý rủi ro tài chính trong forex với lệnh stop loss

Stop loss là một công cụ để bảo vệ các giao dịch của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường. Đơn giản, đó là một mức giá được xác định trước mà giao dịch của bạn sẽ tự động đóng. Vì vậy, nếu bạn mở một giao dịch với hy vọng rằng một tài sản sẽ tăng giá trị và nó sẽ giảm, khi tài sản chạm đến mức dừng lỗ của bạn, giao dịch sẽ đóng lại và nó sẽ ngăn chặn thua lỗ thêm. (Chỉ cần lưu ý rằng các khoản dừng lỗ không phải là một sự đảm bảo - có thể có trường hợp có những khoảng trống về giá khi một tài sản sẽ không chạm mức dừng lỗ, có nghĩa là giao dịch không đóng.)

Giao dịch mà không có điểm dừng giống như lái một chiếc xe không có phanh ở tốc độ cao nhất - nó sẽ không kết thúc tốt.

Một nguyên tắc nhỏ là đặt mức dừng lỗ của bạn ở mức có nghĩa là bạn sẽ mất không quá 2% số dư giao dịch cho bất kỳ giao dịch nào. Giả sử bạn có số dư giao dịch là 20.000 đô la. Điểm dừng lỗ của bạn nên là khoảng 40 pips cho một giao dịch, để nếu giao dịch đi ngược lại bạn, tất cả những gì bạn mất tại điểm dừng lỗ của bạn sẽ là 80 đô la.

Khi bạn đã đặt mức dừng lỗ của mình, bạn không bao giờ nên tăng mức lỗ. Không có điểm nào có mạng lưới an toàn nếu bạn không sử dụng đúng cách.

Có nhiều loại điểm dừng khác nhau trong Forex. Cách bạn đặt điểm dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn. Các loại điểm dừng phổ biến bao gồm:

• Dừng vốn
• Dừng biến động
• Biểu đồ dừng (phân tích kỹ thuật)
• Dừng ký quỹ

Nếu bạn thấy bạn luôn thua với mức dừng lỗ, hãy phân tích điểm dừng của bạn và xem có bao nhiêu trong số chúng thực sự hữu ích. Nó có thể chỉ đơn giản là thời gian để điều chỉnh mức độ của bạn để có được kết quả giao dịch tốt hơn.

Ngoài ra, một điểm dừng bảo vệ có thể giúp bạn khóa lợi nhuận trước khi thị trường quay đầu. Ví dụ: một khi bạn đã mở một vị thế và có lợi nhuận thả nổi là 500 đô la, bạn có thể di chuyển mức dừng lỗ của mình gần hơn với giá hiện tại, để nếu nó bị tấn công, giao dịch của bạn sẽ đóng cửa với mức lãi 400 đô la. Nếu giao dịch tiếp tục theo cách của bạn, bạn có thể tiếp tục theo dõi điểm dừng sau giá. Một cách tự động để làm điều này là với các điểm dừng.

Biện pháp 3. Quản lý rủi ro ngoại hối - Đừng chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn mức thua lỗ có thể chịu đựng

Một trong những quy tắc cơ bản của quản lý rủi ro trong thị trường Forex là bạn không bao giờ nên mạo hiểm nhiều hơn mức bạn có thể để mất. Điều đó đang được nói, sai lầm này là cực kỳ phổ biến, đặc biệt là trong số các nhà giao dịch Forex mới bắt đầu. Thị trường Forex rất khó dự đoán, vì vậy các nhà giao dịch sẵn sàng đưa vào nhiều hơn mức họ có thể thực sự có thể khiến bản thân rất dễ bị rủi ro Forex.

Nếu một chuỗi thua lỗ nhỏ sẽ đủ để xóa hầu hết vốn giao dịch của bạn, điều đó cho thấy rằng mỗi giao dịch đang chịu quá nhiều rủi ro.

Quá trình bao phủ vốn Forex bị mất rất khó khăn, vì bạn phải lấy lại phần trăm lớn hơn trong tài khoản giao dịch của mình để trang trải những gì bạn đã mất. Hãy tưởng tượng có một tài khoản giao dịch 5.000 đô la và bạn mất 1.000 đô la. Phần trăm mất là 20%. Tuy nhiên, để bù đắp khoản lỗ đó, bạn cần nhận được lợi nhuận 25% với cùng số tiền (vì bạn chỉ còn lại 4.000 đô la trên tài khoản của mình, lợi nhuận 1.000 đô la là 25% số dư tài khoản mới của bạn). Đây là lý do tại sao bạn nên tính toán rủi ro trong giao dịch Forex trước khi bắt đầu giao dịch. Nếu cơ hội lợi nhuận thấp hơn so với lợi nhuận để đạt được, hãy ngừng giao dịch. Bạn có thể muốn sử dụng một máy tính giao dịch để đo lường rủi ro hiệu quả hơn.

Một quy tắc đã được thử nghiệm và thử nghiệm là không mạo hiểm hơn 2% số dư tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch. Như đã đề cập trước đó, đối với tài khoản giao dịch 20.000 đô la sẽ chỉ là 80 đô la. Ngoài ra, nhiều nhà giao dịch điều chỉnh kích thước vị trí của họ để phản ánh sự biến động của cặp mà họ đang giao dịch. Với ý nghĩ đó, một loại tiền tệ dễ bay hơi hơn đòi hỏi một vị trí nhỏ hơn so với một cặp ít biến động hơn.

Tại một số điểm, bạn có thể bị lỗ nặng hoặc bị đốt cháy thông qua một phần đáng kể vốn giao dịch của bạn. Có một sự cám dỗ sau một mất mát lớn để thử và lấy lại khoản đầu tư của bạn với giao dịch tiếp theo. Nhưng đây là một vấn đề - tăng rủi ro khi số dư tài khoản của bạn đã ở mức thấp là thời điểm tồi tệ nhất để làm điều đó. Thay vào đó, hãy xem xét giảm quy mô giao dịch của bạn trong một chuỗi thua lỗ, hoặc nghỉ ngơi cho đến khi bạn có thể xác định một giao dịch có xác suất cao. Luôn luôn ở trên một keel thậm chí, cả về cảm xúc và về kích thước vị trí của bạn.

Biện pháp 4. Quản lý rủi ro trong forex - Giới hạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy

Liên kết với mẹo quản lý rủi ro Forex trước đây đang hạn chế việc bạn sử dụng đòn bẩy.

Đòn bẩy, tóm lại, mang đến cho bạn cơ hội phóng to lợi nhuận kiếm được từ tài khoản giao dịch của bạn, nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ rủi ro. Ví dụ: đòn bẩy 1:200 trên tài khoản 400 đô la có nghĩa là bạn có thể đặt giao dịch lên tới 80.000 đô la ($ 400 x 200). Mặt khác, áp dụng đòn bẩy 1:500 có nghĩa là bạn có thể giao dịch lên tới 200.000 đô la (400 đô la x 500).

Điều này có nghĩa là nếu giao dịch của bạn có lợi cho bạn, bạn đang trải nghiệm toàn bộ tác động của chuyển động của giao dịch 80.000 đô la (hoặc 200.000 đô la) đó, mặc dù bạn chỉ đầu tư 400 đô la. Trong khi điều này có thể có nghĩa là lợi nhuận lớn khi thị trường di chuyển có lợi cho bạn, rủi ro cũng cao như vậy.

Do đó, mức độ tiếp xúc với rủi ro của bạn cao hơn với đòn bẩy cao hơn. Nếu bạn là người mới bắt đầu, tránh đòn bẩy cao. Cân nhắc chỉ sử dụng đòn bẩy khi bạn có hiểu biết rõ ràng về những tổn thất tiềm năng. Nếu bạn làm như vậy, bạn sẽ không phải chịu tổn thất lớn cho danh mục đầu tư của mình - và bạn có thể tránh được việc đi sai hướng của thị trường.

Đô thị thị trường cung cấp các đòn bẩy khác nhau theo trạng thái thương nhân. Thương nhân có hai loại: thương nhân bán lẻ và thương nhân chuyên nghiệp. Đô thị thị trường cung cấp đòn bẩy 1:30 cho các nhà giao dịch bán lẻ và tỷ lệ 1:1000 cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Có những lợi ích và sự đánh đổi cho cả hai, và bạn có thể tìm hiểu những gì có sẵn cho bạn với các điều khoản bán lẻ và chuyên nghiệp của chúng tôi.

Quản lý rủi ro Forex không khó hiểu. Phần khó khăn là có đủ kỷ luật tự giác để tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro này khi thị trường di chuyển chống lại một vị trí.

Biện pháp 5. Quản lý rủi ro tín dụng trong forex - Có kỳ vọng lợi nhuận thực tế

Một trong những lý do mà các nhà giao dịch mới quá tích cực là vì kỳ vọng của họ không thực tế. Họ có thể nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ kiếm được tiền từ khoản đầu tư của họ nhanh hơn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch tốt nhất thực hiện lợi nhuận ổn định. Đặt mục tiêu thực tế và duy trì cách tiếp cận bảo thủ là cách đúng đắn để bắt đầu giao dịch.

Thực tế đi đôi với thừa nhận khi bạn sai. Điều cần thiết là phải nhanh chóng thoát ra khi có bằng chứng rõ ràng rằng bạn đã thực hiện một giao dịch xấu. Đó là xu hướng tự nhiên của con người khi cố gắng biến một tình huống xấu thành một tình huống tốt, nhưng đó là một sai lầm trong giao dịch ngoại hối.

Với suy nghĩ này, bạn có thể ngăn chặn sự tham lam vào phương trình. Lòng tham có thể khiến bạn đưa ra quyết định giao dịch kém. Giao dịch không phải là mở giao dịch thắng mỗi phút hoặc lâu hơn, mà là mở đúng giao dịch vào đúng thời điểm - và đóng giao dịch sớm như vậy nếu chúng bị sai. Luôn cố gắng duy trì kỷ luật và tuân theo các chiến lược quản lý rủi ro Forex này. Bằng cách này, bạn sẽ ở vị trí tốt nhất để cải thiện giao dịch của mình.

Biện pháp 6. Quản lý rủi ro trong giao dịch forex với lệnh take profit

Khi bạn có những kỳ vọng rõ ràng, một cách để đảm bảo lợi nhuận của bạn là sử dụng lợi nhuận. Đây là một công cụ tương tự như dừng lỗ, nhưng với mục đích ngược lại - trong khi mức dừng lỗ được thiết kế để tự động đóng giao dịch để ngăn chặn thua lỗ thêm, chốt lời (take profit) được thiết kế để tự động đóng giao dịch khi chúng đạt mức lợi nhuận nhất định.

Bằng cách có những kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, bạn không chỉ có thể đặt mục tiêu lợi nhuận (và chốt lãi) mà còn có thể quyết định mức độ rủi ro phù hợp cho giao dịch là gì. Hầu hết các giao dịch sẽ nhắm đến ít nhất tỷ lệ phần trăm rủi ro 2:1, trong đó phần thưởng dự kiến (hoặc lợi nhuận) gấp đôi rủi ro mà họ sẵn sàng thực hiện khi giao dịch.

Bạn sẽ đặt lợi nhuận của mình ở mức lợi nhuận mục tiêu (giả sử là 40 pips) và mức dừng lỗ của bạn sẽ bằng một nửa khoảng cách so với giá mở của giao dịch của bạn (trong trường hợp này là 20 pips).

Nói tóm lại, hãy suy nghĩ về mức độ bạn đang nhắm đến cho mặt trái, và mức độ mất mát nào là hợp lý để chịu được nhược điểm. Làm như vậy sẽ giúp bạn duy trì kỷ luật của bạn trong sức nóng của giao dịch. Nó cũng sẽ khuyến khích bạn suy nghĩ về rủi ro so với phần thưởng.

Biện pháp 7: Lập kế hoạch quản lý rủi ro trong forex

Một trong những sai lầm lớn mà các nhà giao dịch mới mắc phải là đăng nhập vào sàn giao dịch và sau đó thực hiện giao dịch dựa trên bản năng hoặc những gì họ nghe được trong tin tức ngày hôm đó. Trong khi điều này có thể dẫn đến một vài giao dịch may mắn, đó là tất cả những gì họ có - may mắn.

Giải pháp 8. Quản lý rủi ro trong forex đầu tư - Chuẩn bị cho trường xấu nhất

Không ai có thể mong đợi thị trường Forex, nhưng chúng tôi có rất nhiều bằng chứng quá khứ về cách thị trường phản hồi trong những vấn đề nhất định. Những gì đã xảy ra trước đây không thể được lặp lại, nhưng nó không tìm thấy những gì có thể. Do đó, điều quan trọng là xem lịch sử của đôi tiền bạn đang giao dịch. Hãy suy nghĩ về những hành động bạn cần phải thực hiện để bảo vệ chính mình nếu kịch bản xấu xảy ra một lần nữa.

Đừng đánh giá những điều không mong đợi xảy ra về các cơ sở biến thể - bạn nên lập kế hoạch cho một kịch bản như vậy. Bạn không cần phải đi sâu vào quá khứ để tìm ví dụ về cú sốc giá. Còn hạn chế, vào tháng 1 năm 2015, Franc Thụy Sĩ đã tăng khoảng 30% so với Euro chỉ trong vài phút.

Giải pháp 9. Nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro forex bằng cách kiểm soát cảm xúc

Các nhà giao dịch ngoại hối cần có khả năng kiểm soát cảm xúc của họ. Nếu bạn không thể kiểm soát cảm xúc của mình, bạn sẽ không thể đạt được một vị trí mà bạn có thể đạt được lợi nhuận mà bạn mong muốn thông qua giao dịch.

Tại sao? Bởi vì các nhà giao dịch cảm xúc đấu tranh để tận dụng các quy tắc và chiến lược giao dịch. Các thương nhân quá cứng có thể không thoát khỏi giao dịch thua lỗ nhanh chóng, bởi vì họ hy vọng thị trường sẽ có lợi cho họ.

Khi một nhà giao dịch nhận ra những sai sót của mình, họ cần phải rời khỏi thị trường, chịu đựng thất bại nhỏ nhất có thể. Chờ đợi quá lâu có thể tạo ra giao dịch cuối cùng mất cân bằng. Ngoài ra, các nhà giao dịch cần chiến đấu và tham gia lại thị trường khi có cơ hội thực sự.

Hoặc các nhà giao dịch cảm thấy căng thẳng sau khi mắc lỗi có thể thực hiện các giao dịch lớn hơn cố gắng thu hồi các khoản lỗi của họ, nhưng kết quả lại khiến họ tăng rủi ro. Điều ngược lại có thể xảy ra khi một nhà giao dịch có chuỗi chiến thắng - họ có thể trở nên tự phụ và liên tục theo các chiến lược quản lý rủi ro thích hợp trên Forex.

Cuối cùng, đừng trở nên căng thẳng trong quá trình giao dịch. Các chiến lược quản lý rủi ro cho Forex tốt nhất dựa vào các nhà giao dịch tránh căng thẳng, và thay vào đó là sự thoải mái với số vốn đầu tư.

Giải pháp 10. Quản lý rủi ro forex - Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Một quy tắc quản lý rủi ro trong lịch sử kinh tế là không đặt tất cả các trứng của bạn vào một Giỏ và Forex cũng không ngoại lệ. Bằng cách có một loạt các tài khoản đầu tư, bạn tự bảo vệ mình trong trường hợp một thị trường có thể giảm - mức giảm sẽ được bù đắp bởi các trường khác đang có hiệu suất mạnh hơn.

Với suy nghĩ này, bạn có thể giải quyết rủi ro Forex của mình bằng cách chắc chắn rằng Forex là một phần danh mục đầu tư của bạn, nhưng không phải là tất cả. Một cách khác bạn có thể mở rộng là đổi nhiều hơn một cặp tiền.