Quản trị rủi ro trong giao dịch: Nền tảng thầm lặng tạo nên sự bền vững và nhất quán

Mọi nhà giao dịch đều mơ ước tìm ra chiến lược hoàn hảo - một thiết lập tự động, nhất quán và đáng tin cậy. Một số người dành hàng tháng trời để nghiên cứu các điểm vào lệnh, chỉ báo, hành động giá, Khái niệm Tiền Thông Minh, hoặc hội tụ đa khung thời gian. Những người khác thì sưu tầm PDF, khóa học, tài liệu hướng dẫn và "chiến lược bí mật". Nhưng sau tất cả những nỗ lực học hỏi, sự thật đau lòng vẫn còn đó:

Sẽ chẳng có vấn đề gì nếu khả năng quản lý rủi ro của bạn yếu kém.

Vấn đề không phải là thời điểm thị trường.

bài viết này nói về sự sống còn và sự sống còn chính là lợi thế thực sự.

Bạn có thể sai một nửa thời gian nhưng vẫn có lãi.

Bạn có thể đúng trong hầu hết mọi trường hợp nhưng vẫn có thể mất trắng tài khoản.

Sự khác biệt giữa hai nhà giao dịch này là rủi ro .

Đây là bài học mà người mới bắt đầu tránh lâu nhất - nhưng lại là bài học mà những người chuyên nghiệp tiếp thu sâu sắc nhất.

Tại sao quản lý rủi ro là nền tảng thực sự của lợi nhuận

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp suy nghĩ theo chuỗi, theo đợt và theo xác suất.  Tư duy theo xác suất - hiểu rằng không một giao dịch đơn lẻ nào quan trọng. Điều quan trọng là 50 giao dịch tiếp theo.

Người mới bắt đầu theo đuổi sự chắc chắn.

Người chuyên nghiệp chấp nhận sự không chắc chắn và quản lý nó.

Đó là lý do tại sao họ sống sót.

Một chiến lược tuyệt vời mà không có quản lý rủi ro cũng giống như một chiếc xe thể thao không có phanh.

Bạn có thể di chuyển nhanh… cho đến khi bạn gặp tai nạn.

Quy tắc 1%–2% - Tuyến phòng thủ đầu tiên của bạn

Những nhà giao dịch giỏi nhất thế giới hiếm khi mạo hiểm hơn 1%–2% cho mỗi giao dịch.

Tại sao?

Bởi vì toán học không quan tâm đến sự tự tin.

Sự sống còn trông như thế này:

• Với rủi ro 1% , bạn có thể sống sót sau 50 giao dịch thua lỗ.
• Với rủi ro 2% , bạn có thể sống sót sau 25 giao dịch thua lỗ.
• Với rủi ro 5% , chuỗi thua 10 lần sẽ khiến tài khoản của bạn bị phá sản.
• Với rủi ro 10% , ngay cả một lần rút vốn bình thường cũng có thể hủy hoại bạn.

Bạn nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch? - trong đó mục tiêu không phải là thắng lớn mà là duy trì trò chơi đủ lâu để lợi thế của bạn phát huy tác dụng.

Nếu bạn muốn có sự nhất quán, trước tiên bạn phải bảo vệ vốn của mình.

Đặt lệnh dừng lỗ - Nơi bắt đầu của sự chuyên nghiệp thực sự

Lệnh dừng lỗ không phải là sự thừa nhận thất bại.

Đó là một tuyên bố về ranh giới.

Một lệnh dừng lỗ tốt được đặt tại:

• điểm gãy cấu trúc
• sự dao động cao/thấp phía sau mục nhập của bạn
• mức độ vô hiệu hóa
• bên ngoài Khối lệnh hoặc FVG
• ngoài nhóm thanh khoản

Lệnh dừng lỗ không phải là tùy chọn.

Nó mang tính cấu trúc.

Vấn đề này mang tính kỹ thuật.

Đó là sự bảo vệ về mặt tâm lý.

Và quan trọng nhất - đó là điều giúp bạn duy trì các cơ hội trong tương lai.

RR (Rủi ro-Phần thưởng) - Công thức toán học giúp giao dịch hiệu quả

Hãy tưởng tượng thế này:

Bạn chỉ thắng 4 trong số 10 giao dịch.

RR của bạn là 1:3.

Bạn mạo hiểm 1% và đặt mục tiêu là 3%.

Kết quả của bạn thế nào?

• 4 chiến thắng = +12%
• 6 lần thua = –6%
• Ròng = +6%

Bạn đã sai hơn một nửa thời gian… và vẫn kiếm được tiền.

Người chuyên nghiệp không cần phải hoàn hảo.

Họ chỉ cần toán học ở bên mình.

Mất mát hàng ngày tối đa - Bức tường lửa cảm xúc của bạn

Bạn dễ bị tổn thương nhất sau khi thua cuộc - đặc biệt là hai hoặc ba lần thua liên tiếp.

Đây là lúc người mới bắt đầu nghiêng mình.

Đây là lúc kỷ luật sụp đổ.

Đây là lúc tài khoản bùng nổ.

Quy tắc thua lỗ tối đa hàng ngày ngăn ngừa sự trôi dạt cảm xúc:

• Dừng lại sau khi giảm 2%–3%
• Dừng lại sau 2–3 lần thua
• Dừng lại ngay lập tức nếu bạn vi phạm quy tắc

Thị trường không chỉ kiểm tra chiến lược của bạn mà còn kiểm tra khả năng tự chủ của bạn , đó là lý do tại sao các bài học về Kỷ luật bản thân trong giao dịch lại quan trọng đến vậy.

Khi bạn đạt đến giới hạn của mình, hãy bỏ đi.

Sự tồn tại của tài khoản của bạn phụ thuộc vào điều này.

Thua lỗ tối đa hàng tuần - Quy tắc cứu vãn sự nghiệp

Mọi chuyên gia đều có điều này.

Giới hạn thua lỗ hàng tuần sẽ ngăn chặn được những hậu quả tai hại:

• Mất tối đa 6%–8% hàng tuần
• Xem lại → đặt lại → quay lại vào tuần sau
• Không có ngoại lệ

Đây là ranh giới phân biệt giữa người giao dịch và người đánh bạc.

Một tuần thua cuộc là bình thường.

Một tháng thua lỗ vẫn có thể vượt qua được.

Một tài khoản bị thổi bay thì không.

Lãi kép - Sức mạnh thầm lặng đằng sau sự tăng trưởng

Mọi người đều muốn có kết quả nhanh chóng.

Các chuyên gia muốn có kết quả có thể lặp lại .

Sự kết hợp này biến những chiến thắng nhỏ và ổn định thành những tiến bộ theo cấp số nhân:

• 1% mỗi ngày → tăng trưởng mạnh hàng tháng
• 2% mỗi ngày → có khả năng thay đổi cuộc sống
• 3% mỗi tuần → bền vững trong nhiều năm

Càng đi sâu, bạn sẽ càng thấy lý do tại sao cuốn "Vì sao chiến thắng hàng ngày quan trọng hơn chiến thắng lớn" lại là một trong những bài học quan trọng nhất dành cho người mới bắt đầu.

Tăng trưởng không phải là về tốc độ.

Vấn đề là sự ổn định.

Tại sao rủi ro quá mức lại hủy hoại các nhà giao dịch

Mạo hiểm quá mức là chất độc về mặt cảm xúc.

Nó tạo ra:

• nỗi sợ
• sự do dự
• Nỗi sợ bỏ lỡ
• giao dịch trả thù
• sự tuyệt vọng
• các kiểu đánh bạc

Nếu bạn "cảm thấy" giao dịch của mình quá nhiều, rủi ro của bạn sẽ quá lớn.

Đây là lý do tại sao phép tính của Risk of Ruin lại nguy hiểm đến vậy:

Ngay cả một chiến lược có lợi nhuận cũng sẽ trở nên vô ích nếu rủi ro cho mỗi giao dịch của bạn quá cao.

Sự thật tâm lý: Mạo hiểm quá mức sẽ phá vỡ tâm trí bạn

Sau đây là những gì xảy ra khi bạn mạo hiểm quá nhiều:

• Bạn nhìn chằm chằm vào từng ngọn nến
• Bạn hoảng sợ khi giá thoái lui bình thường
• Bạn đóng cửa người chiến thắng của mình quá sớm
• Bạn giữ những người thua cuộc quá lâu
• Bạn nghi ngờ thiết lập của mình
• Bạn đuổi theo sau khi bỏ lỡ một động thái
• Bạn tránh những giao dịch rõ ràng vì sợ hãi
• Bộ não của bạn bị chiếm đoạt về mặt cảm xúc

Rủi ro cao biến người giao dịch thành con bạc.

Rủi ro thấp biến nhà giao dịch thành chuyên gia.

Đây là lý do tại sao cuốn Tâm lý học về rủi ro khẳng định rằng cảm xúc đi theo rủi ro - chứ không phải ngược lại.

Sự thật phũ phàng: Hệ thống, công cụ và sự thành thạo chẳng có ý nghĩa gì nếu không có kiểm soát rủi ro

Bạn có thể nghiên cứu những chiến lược tốt nhất trên thế giới - từ Khái niệm về tiền thông minh đến Mô hình giao dịch theo hành động giá .

Bạn có thể thành thạo các công cụ lập biểu đồ như:

• Phần mở rộng Fibonacci
• Phân kỳ RSI
• Thời gian ngẫu nhiên
• Khối lệnh
• Khối phá vỡ
• Sự hợp lưu đa khung thời gian

Bạn có thể tuân theo các thói quen, khuôn khổ kỷ luật, hệ thống nhật ký tốt nhất và thậm chí xây dựng các cấu trúc ấn tượng từ mô-đun 1–7.

Nhưng nếu khả năng quản lý rủi ro của bạn yếu, toàn bộ khuôn khổ của bạn sẽ sụp đổ.

Một hệ thống tuyệt vời không thể cứu vãn được tình trạng quản lý rủi ro kém.

Biểu đồ đẹp không thể giúp tránh được rủi ro về mặt cảm xúc.

Các mục nhập hoàn hảo không thể lưu các vị trí quá lớn.

Nhà giao dịch nào chịu rủi ro 10% cho mỗi giao dịch thì đã thua lỗ - ngay cả khi có chiến lược giao dịch mạnh.

Nhà giao dịch chấp nhận rủi ro 1% cho mỗi giao dịch có thể vượt qua mọi thử thách - ngay cả những chuỗi thua lỗ tạm thời.

Rủi ro không phải là “chi tiết cuối cùng”.

Đây là cấu trúc cốt lõi gắn kết toàn bộ hành trình giao dịch của bạn.

Nếu không có các quy tắc rủi ro chặt chẽ, mọi thứ khác đều trở nên vô nghĩa.

Suy nghĩ cuối cùng - Rủi ro là ngôn ngữ của các chuyên gia

Lúc đầu, các nhà giao dịch sẽ theo đuổi mục nhập.

Ở giữa, các nhà giao dịch theo đuổi sự nhất quán.

Cuối cùng, các nhà giao dịch nhận ra rằng quản lý rủi ro chính là lợi thế từ trước đến nay.

Những người chuyên nghiệp không tồn tại được vì họ luôn đúng.

Chúng tồn tại được vì tổn thất của chúng được kiểm soát và quá trình này có thể lặp lại được.

Nếu bạn xây dựng cuộc sống giao dịch của mình dựa trên việc quản lý rủi ro chặt chẽ, bạn sẽ tự động:

• giao dịch bình tĩnh hơn
• suy nghĩ rõ ràng hơn
• tránh nổ tung
• duy trì sự tự tin
• tin tưởng vào hệ thống của bạn
• cho phép hợp chất hoạt động
• phát triển bền vững

Quản lý rủi ro không phải là một chương trong hành trình giao dịch của bạn.

Mọi thứ đều phụ thuộc vào hệ điều hành.

Thành thạo điều này thì mọi thứ khác sẽ trở nên dễ dàng.