Tỷ lệ Risk–Reward trong Forex là gì? Cách xác định RR hiệu quả cho trader

Tỷ lệ Risk/Reward, hay còn gọi là tỷ lệ lời/lỗ trong giao dịch Forex, đây là một thuật ngữ quan trọng trong Forex, liên quan đến việc quản lý vốn của các trader. Tuy nhiên không phải ai cũng hiểu đúng ý nghĩa của nó, cũng như chưa biết cách tính toán và sử dụng tỷ lệ này để hoạch định chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả. Cùng theo dõi bài viết sau đây nhé!

Tỷ lệ RR là gì trong giao dịch Forex?

Tỷ lệ RR được viết đầy đủ là Risk:Reward Ratio, là tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, hay tỷ lệ lời/lỗ, dừng lỗ (stoploss)/chốt lời(take profit) trong mỗi chiến lược giao dịch chứng khoán của trader.

Hay nói cách khác thì R:R ratio là tỷ lệ giữa mức rủi ro có thể xảy ra so với lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trong Forex cho các nhà đầu tư biết được mức lợi nhuận thu được bao nhiêu khi giao dịch thành công và số tiền thua lỗ khi thất bại. Ví dụ, khi thực hiện một giao dịch với tỷ lệ lời/lỗ là 1:5 thì có nghĩa là bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro 1 USD, đổi lại có thể kỳ vọng kiếm được 5 USD lợi nhuận.

Cách tính tỷ lệ RR (Risk:Reward calculator) trong Forex chi tiết

Tỷ lệ lời/lỗ trong Forex có mối liên kết chặt chẽ với việc đặt Stop Loss và Take Profit. Khi tìm kiếm các tín hiệu giao dịch, bạn sẽ phải tìm các vị trí đặt Stop Loss và xác định mức tiềm năng để Take Profit. Dựa vào đó, các trader sẽ tính ra được tỷ lệ Risk/Reward bằng cách chia mức Stop Loss cho mức Take Profit, và đưa ra quyết định rằng tỷ lệ RR như vậy có đáng để mạo hiểm thực hiện giao dịch hay không.

Cụ thể, công thức tính Risk:Reward Ratio trong Forex như sau:

Risk:Reward Ratio (RR Ratio) = Stop Loss / Take Profit

Trong đó, Stop Loss và Take Profit tương ứng là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến các vị trí mà anh em đặt Stop Loss cũng như kỳ vọng Take Profit, và đều được tính theo số pips.

Kết quả RR sẽ được viết dưới dạng 1:2, 1:3, 1:5,… tức là con số đầu tiên luôn là 1, còn con số phía sau sẽ thể hiện rằng mức lợi nhuận có thể đạt được lớn gấp bao nhiêu lần mức rủi ro. Chúng ta chỉ cần nhìn vào số phía sau để đánh giá ngay được tiềm năng lợi nhuận của lệnh giao dịch so với rủi ro.

Ví dụ, bạn thực hiện một lệnh giao dịch và đặt stop loss ở mức 50 pips, cùng với đó là mức take profit tiềm năng khoảng 150 pips. Vậy Risk:Reward Ratio lúc này sẽ là 50/150, hay RR = 1:3

Tỷ lệ RR bao nhiêu là hợp lý?

Điều mà các trader quan tâm nhất có lẽ là việc tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận bao nhiêu là “lý tưởng”. Nếu theo cách tính trên thì có 3 kết quả như sau:

• Risk > Reward
• Risk < Reward
• Risk = Reward

Mục tiêu của nhà giao dịch là khiến cho mức độ rủi ro ở mức thấp nhất, tức là thu được lợi nhuận cao hơn. Đó là lý do tại sao tỷ lệ lời/lỗ thường là 1:2. Nếu là một trader mới, bạn sẽ được mọi người khuyên là “Tỷ lệ Risk/Reward tối thiểu là 1:2”. Đừng vội tin vào, bởi điều đó thật vớ vẩn. Tỷ lệ Risk/Reward không có quy tắc chắc chắn khi sử dụng, độ rủi ro phụ thuộc vào chiến lược mà nhà đầu tư sử dụng.

Thế nên bạn có dùng Tỷ lệ Risk/Reward “lý tưởng” đến đâu thì vẫn sẽ xảy ra trường hợp thua lỗ. Nó là một công cụ nhằm bảo vệ trader khỏi những chuyển động bất ngờ của thị trường có thể làm mất lợi nhuận tiềm năng.

Ngoài tỷ lệ Risk/Reward ra bạn cần phải quan tâm đến các yếu tố khác như kiến thức thị trường, chiến lược giao dịch, đặc biệt các bạn trader phải biết kết hợp Tỷ lệ Risk/Reward với Tỷ lệ Winrate (tỷ lệ chiến thắng) thì mới có thể sinh lời được.

Tỷ lệ Risk/Reward hợp lý

Mối quan hệ giữa tỷ lệ R:R và Winrate như thế nào?

Mối quan hệ giữa Risk:Reward (R:R) và Winrate trong một hệ thống giao dịch cụ thể là mối quan hệ nghịch đảo. Trong đó, tỷ lệ Winrate (hoặc tỷ lệ giao dịch thành công) là tỷ lệ phần trăm của số lệnh thắng trên tổng số lệnh được thực hiện bởi một hệ thống giao dịch nhất định.

Ví dụ: Giả sử một chiến lược vào lệnh Buy có tỷ lệ Risk/Reward là 1:3 và tỷ lệ Winrate là 60%, nếu tăng tỷ lệ Risk/Reward thì các bạn sẽ dời take-profit lên cao hơn hoặc dời stop-loss, điều này đồng nghĩa với việc lệnh Buy sẽ khó chạm stop-loss hơn

=> Xác suất thành công giảm xuống tương đương tỷ lệ Winrate sẽ giảm. Giải pháp mà các trader hay nhà đầu tư cần quan tâm đó là tìm cách giữ một vị trí hợp lý giữa Rich/Reward và Winrate.

Risk/Reward Ratio và Winrate là 2 yếu tố liên quan đến chiến lược quản lý vốn và được dùng để xác định lợi nhuận tiềm năng của trader trong thời hạn.

Một lưu ý cho các trader đó là đừng nghĩ Winrate cao là tốt (mặc dù đây là điều đương nhiên), thay vì tìm cách làm tăng tỷ lệ Winrate thì hãy tìm cách nâng cao tỷ lệ Risk/Reward. Bởi chỉ cần một lệnh thua sẽ bằng cả trăm lệnh thắng cộng lại. Có nghĩa là trong quá trình bạn đầu tư thắng rất nhiều nhưng chỉ cần một lệnh thua đã trở nên hòa vốn thậm chí thua lỗ. Trước khi bắt đầu một cuộc giao dịch, hãy nghiên cứu thật kỹ để có được kết quả đáng mong đợi.

Mối quan hệ giữa tỷ lệ Winrate và Risk/Reward

Cách cải thiện tỷ lệ Risk/Reward trong giao dịch Forex

Vậy làm sao để tăng tỷ lệ lời/lỗ chắc hẳn là điều các bạn trader thắc mắc. Dù mỗi chiến lược giao dịch sẽ xác định một tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận riêng,nhưng trong một số trường hợp, các bạn vẫn có thể cải thiện tỷ lệ này tốt hơn.

Một trong số nhiều cách muốn gửi đến các bạn để cải thiện tỷ lệ Risk/Reward trong giao dịch Forex là tối ưu hóa điểm vào lệnh trong chiến lược giao dịch (nếu có thể). Tuy nhiên muốn có điểm lệnh tốt thì các bạn trader phải mạo hiểm đánh cược.

Có một câu trích dẫn của Maxwell Maltz đã từng nói: “Thường thì sự khác biệt giữa người thành công và người thất bại không nằm ở việc ai có khả năng hay ý tưởng tốt hơn, mà ở lòng can đảm để đánh cược cho ý tưởng của mình, để chấp nhận rủi ro đã được tính kỹ và hành động”

Ngoài cách trên thì còn hai cách khác để cải thiện tỷ lệ Risk/Reward trong giao dịch Forex đó là:

• Tối ưu điểm stop-loss.
• Tối ưu điểm take-profit.

Tuy nhiên, hai cách này không được phổ biến hay nói đúng hơn là không được nhiều người sử dụng. Bởi vì nếu tối ưu các điểm đó quá mức, các bạn sẽ rơi vào tình huống tăng Risk/Reward Ratio làm giảm tỷ lệ Winrate, hệ thống giao dịch sẽ không còn hiệu quả.

Cải thiện tỷ lệ R:R

4 cách để có tỷ lệ RR tốt nhất

Nếu như các trader đang gặp khó khăn vì không thể tìm kiếm các giao dịch với tỷ lệ RR cao, thì hãy lưu ý một số mẹo sau đây để cải thiện điều đó.

1. Giao dịch theo xu hướng – Trend is your friend

Giao dịch theo xu hướng luôn luôn đem lại cho chúng ta những cơ hội rất lớn, vì những con sóng của thị trường có thể tiếp tục một cách vô cùng mạnh mẽ, mục tiêu Take Profit có thể ở rất xa, từ đó cải thiện tỷ lệ RR một cách đáng kể.

Bạn có thể giao dịch theo xu hướng bằng nhiều cách khác nhau như sử dụng đường trendline, các đường MA hay bằng các phương pháp xác định xu hướng khác. Giả sử anh em sử dụng đường MA200 để xác nhận xu hướng, chúng ta có thể giao dịch như sau:

• Nếu giá cao hơn đường trung bình động MA200, hãy tìm các thiết lập MUA
• Nếu giá thấp hơn đường trung bình động này, hãy tìm các thiết lập BÁN.
• Và nếu anh em không chắc chắn về xu hướng, hãy tránh xa thị trường.

2. Đặt mức cắt lỗ thích hợp

Nếu các trader đặt lệnh cắt lỗ của mình quá gần, thì giao dịch của bạn có thể không có đủ chỗ để “thở”. Có thể giá sẽ bị chạm Stop Loss này trước khi thực sự đi đúng hướng như phân tích của bạn. Tuy nhiên, nếu SL được đặt quá xa sẽ khiến rủi ro mà các bạn phải chịu là quá lớn, và tỷ lệ RR sẽ thật sự khó chấp nhận. Vậy việc của các trader là phải tìm được vị trí đặt SL thật hợp lý, ví dụ như sau:

• Nếu bạn đang giao dịch với các mẫu biểu đồ, thì lệnh dừng lỗ phải ở nơi mà mẫu biểu đồ đó bị “phá hủy”, tức là nếu giá chạm đến đó thì bạn gần như chắc chắn rằng mẫu biểu đồ không còn hiệu lực.
• Nếu bạn giao dịch với Hỗ trợ và Kháng cự, thì bạn phải đặt Stop Loss ở trên các mức kháng cự hoặc dưới các mức hỗ trợ đó.

3. Kỹ thuật “đường cao tốc”

Khi tham gia giao dịch, chúng ta muốn càng ít “trở ngại” càng tốt để giá có thể di chuyển thuận lợi từ điểm A đến điểm B.

Nhưng câu hỏi là: Làm thế nào để tìm thấy những cơ hội giao dịch thuận lợi như vậy?

Mình muốn giới thiệu với anh em kỹ thuật “đường cao tốc”, nó có tên như vậy vì giống như chúng ta lái xe trên đường cao tốc mà bạn có rất ít hoặc không có xe cộ qua lại, cụ thể, trước khi anh em thực hiện một lệnh giao dịch bất kỳ, hãy đảm bảo thị trường có khả năng di chuyển mà không gặp phải trở ngại nào, ít nhất là cho đến khi đạt được tỷ lệ lời/lỗ là 1:1 với mức Stop Loss đã xác định.

Khi đó, anh em sẽ có cơ hội tốt để nhận được tỷ lệ phần thưởng rủi ro 1:1 trong giao dịch của mình vì không có “chướng ngại vật” nào gần đó.  Tuy nhiên, điều này làm giảm cơ hội giao dịch vì anh em phải chọn lọc nhiều hơn với các thiết lập giao dịch của mình, ngoài ra kỹ thuật này còn phụ thuộc vào khả năng phân tích và cảm nhận thị trường của anh em.

4. Giao dịch ở mức Hỗ trợ và Kháng cự tốt nhất

Điều đó có nghĩa là anh em cần tìm những mức hỗ trợ và kháng cự rõ ràng nhất, đáng tin cậy nhất. Bởi vì các mức này là những cấp độ thu hút sự tham gia đông đảo của thị trường, có thể khiến giá di chuyển rất mạnh, từ đó dẫn đến tỷ lệ RR tốt nhất trên giao dịch của chúng ta.

Giao dịch tại các vùng hỗ trợ và kháng cự mạnh để cải thiện tỷ lệ RR

Kết luận

Hy vọng qua bài viết trên, bạn đã nắm được toàn bộ những kiến thức về rủi ro và lợi nhuận, cũng như về Risk/Reward Ratio trong Forex. Bạn có thể sử dụng RR để quản lý vốn, quản lý rủi ro cho các chiến lược của mình. Tuy nhiên, việc áp dụng tỷ lệ RR nên được dùng một cách linh hoạt. Đôi khi bạn có thể bắt gặp những thiết lập có tỷ lệ RR rất thấp, nhưng tỷ lệ thành công lại được nhìn thấy là rất cao, đó là lúc bạn nên bỏ qua quy tắc về tỷ lệ RR.

Ngoài ra, việc có cho mình một chiến lược giao dịch tốt, cũng như các kỹ năng đặt Stop Loss và Take Profit là những yếu tố quan trọng hàng đầu để có thể sử dụng RR một cách hiệu quả.

Chúc các trader giao dịch an toàn và hiệu quả.