Đầu tư Forex có hợp pháp tại Việt Nam không? Luật pháp quy định như thế nào?

Đầu tư Forex là gì?

Forex là từ viết tắt của từ Foreign Exchange – Forex có nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế.

Thị trường Forex là nơi mà các nhà đầu tư có thể giao dịch, trao đổi các công cụ chứng khoán, các cặp tiền tệ, hàng hóa và các chỉ số. Vì giao dịch các cặp tiền tệ nên cũng có thể xem thị trường Forex là một thị trường liên ngân hàng.

Đầu tư Forex là một hình thức tham gia giao dịch trong thị trường Forex với mục đích kiếm lời. Một số ưu điểm của thị trường này giúp thu hút một lượng lớn nhà đầu tư tham gia như sau:

• Lợi nhuận cao khi giao dịch.
• Có thể kiếm được lợi nhuận bất kể thị trường tăng hay giảm.

Đầu tư Forex có hợp pháp tại Việt Nam không?

Theo luật ngoại hối, đầu tư Forex là hoạt động hợp pháp đối với những tổ chức tài chính được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Còn đối với các cá nhân hay tổ chức chưa được cấp phép, việc đầu tư Forex, mua bán ngoại hối là không hợp pháp và trái với quy định của pháp luật tại Việt Nam.

Một điều dễ nhận thấy nhất chính là những tin tức về thị trường chứng khoán, nhà đầu tư chứng khoán, cổ phiếu, chứng khoán phái sinh… được phát sóng thường xuyên trên thời sự chính thống trong khi về Forex thì không. Do đó, việc các trader hoài nghi về sự uy tín và tính pháp lý của kênh đầu tư này là hoàn toàn có cơ sở. Vậy đầu tư Forex có hợp pháp tại Việt Nam không?

Thực tế, Forex bắt đầu gia nhập vào thị trường Việt Nam từ hơn 10 năm trước và trở thành một trong những kênh đầu tư hấp dẫn, thu hút nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, đây là hình thức đầu tư mang tính đặc thù của lĩnh vực tài chính, đến thời điểm hiện tại pháp luật nước ta vẫn chưa có quy định pháp lý cụ thể đối với hình thức đầu tư này, mà nó vẫn nằm trong sự quản lý của luật ngoại hối nói chung.

Luật pháp Việt Nam quy định như thế nào về đầu tư Forex?

Hiện nay, hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam nằm trong sự quản lý của các văn bản luật pháp sau:

• Luật Các tổ chức tín dụng;
• Luật Xử lý vi phạm hành chính;
• Pháp lệnh ngoại hối;
• Nghị định 96/2014/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;
• Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (Nghị định này thay thế Nghị định 96/2014 và có hiệu lực từ ngày 31/12/2019).

Theo Điều 36 Pháp lệnh Ngoại hối quy định nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối như sau:

(i) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận;

(ii) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phạm vi kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác.

Căn cứ quy định nêu trên thì để được kinh doanh ngoại hối cần phải đáp ứng đồng thời các điều kiện như sau:

(1) Chủ thể kinh doanh là tổ chức tín dụng và tổ chức khác

(2) Được chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước.

Có được tham gia đầu tư Forex tại Việt Nam không?

Đối với các broker Việt Nam

Theo Pháp lệnh ngoại hối được trích dẫn ở trên thì những tổ chức kinh doanh ngoại hối khi chưa được sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước đều là hành vi trái pháp luật. Vậy nên, các sàn Forex Việt Nam hầu hết đều là những sàn giao dịch hoạt động trái phép.

Hiện nay, có rất nhiều sàn giao dịch Forex hoạt động trái phép tại Việt Nam đã bị xử lý. Nếu bị phát hiện, họ sẽ phải chịu xử phạt hành chính lên tới 250 triệu đồng. Nếu bị phát hiện dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thì sẽ phải đối mặt với tội danh hình sự.

Đối với các trader, nhà đầu tư Việt

Việc các trader tham gia giao dịch trên các sàn Forex chỉ là giao dịch CFD – dựa trên chênh lệch giá, không phải các hoạt động trực tiếp trao đổi – mua bán ngoại hối, ngoại tệ.

Giao dịch CFD hiện không có trong danh mục bị cấm theo luật pháp hiện hành, nhưng cũng không có quy định pháp lý nào liên quan, hay có thể nói đây là hoạt động nằm ngoài khuôn khổ pháp luật. Chính vì vậy, trader khi đầu tư Forex sẽ không được luật pháp Việt Nam bảo hộ trong trường hợp rủi ro xảy ra giữa nhà đầu tư và nhà môi giới.

Tuy nhiên, với tính chất dễ dàng gia nhập thị trường, lợi nhuận hấp dẫn mà rất nhiều nhà đầu tư Việt đã mạo hiểm tham gia giao dịch Forex. Nếu đứng trước những khó khăn, thách thức mà các bạn vẫn lựa chọn mạo hiểm tham gia thì hãy trang bị kĩ cho bản thân những kiến thức và kinh nghiệm để có thể tiến hành đầu tư Forex.

Kết Luận

Mặc dù hoạt động giao dịch Forex của các cá nhân tại Việt Nam là không phù hợp với những quy định hiện hành, tuy nhiên với sự “nở rộ” của hình thức đầu tư tài chính này thì các cơ quan chức năng cũng đã bắt đầu vào cuộc để có những biện pháp quản lý chặt chẽ hơn.

Cụ thể, theo báo Công An Nhân dân, Trung tướng Tô Ân Xô – Chánh Văn phòng Bộ Công an đã từng kiến nghị Chính phủ “giao Bộ Tư pháp chủ trì, phối hợp NHNN Việt Nam, Bộ Tài chính và các bộ, ban, ngành có liên quan nghiên cứu đầy đủ về loại hình đầu tư kinh doanh Forex, từng bước đưa hình thức kinh doanh này vào khuôn khổ để kiểm soát”.

Như vậy, thực chất Forex vẫn là hình thức đầu tư mới với hệ thống pháp lý chưa hoàn chỉnh, vậy nên đáp án chính xác cho câu hỏi “Đầu tư Forex có hợp pháp không?” chúng ta vẫn cần chờ các cơ quan chức năng nghiên cứu và đưa ra khuôn khổ quản lý cụ thể trong tương lai. Tuy nhiên, hiện tại pháp lý tại Việt Nam còn nhiều hạn chế nên các bạn vẫn phải nên cân nhắc thật kỹ có nên lựa chọn tham gia hay không nhé!