Tâm lý học trong giao dịch tài chính.

Hãy nhớ cảm giác của bạn ra sao khi đặt lệnh giao dịch?

Bạn đang vội vàng giao dịch hay e sợ thua lỗ?

Bạn có kìm hãm được bản thân trước khi đặt lệnh giao dịch?

Khi bạn đóng lệnh, bạn có thấy phấn chấn, tự hào hay nhục nhã xấu hổ?

Cảm xúc của hàng ngàn người giao dịch hợp lại tạo thành tâm lý đám đông di chuyển các thị trường tài chính

Cảm xúc và giao dịch thiếu lý trí là lý do lớn nhất, nhưng còn lý do khác . Hầu hết các thị trường được thiết lập sao cho  có nhiều nhà giao dịch phải mất tiền và giết họ một cách từ từ bằng phí sàn , và trượt giá.
Có 2 khía cạnh tâm lý mà chúng ta cần tìm hiểu là Tâm lý cá nhân và Tâm lý đám đông.

Tâm lý cá nhân

Tại sao phải giao dịch tài chính?

Giao dịch có vẻ dễ dàng. Người mới bắt đầu giao dịch sẽ thận trọng, nhưng sau khi thắng vài giao dịch thì họ sẽ cảm thấy bắt đầu thông minh, và đánh bại được mọi thứ. Và đó là lúc bắt đầu giao dịch mạo hiểm và kết thúc bằng khoản lỗ lớn.

Con người giao dịch tài chính bằng nhiều lý do một số có lý trí còn một số thì không . Giao dịch mang đến cơ hội kiếm tiền lớn và nhanh chóng. Tiền thể hiện cho sự tự do đối với nhiều người, mặc dù chúng ta không biết làm thế nào để đạt được điều này.

Nếu bạn biết giao dịch tài chính thì bạn có thời gian riêng, cuộc sống và làm việc riêng, ở bất cứ nơi đâu bạn muốn .

Giao dịch là sự kết hợp của những trò chơi hấp dẫn như đánh bài, poker…. nó quấn hút những ai ưa thích mạo hiểm  và những người chấp nhận rủi ro.

Con người bẩm sinh đã có mong muốn hướng tới sự hoàn hảo, phát triển, các kỹ năng để  hoàn thiện bản thân. Động lực này, cùng với sự hấp dẫn của trò chơi và cán dỗ tiền bạc, thu hút nhiều nhà giao dịch tham gia vào thị trường tài chính.

Những nhà giao dịch giỏi có khuynh hướng làm việc chăm chỉ và là người sắc sảo, với tư duy rộng mở . Thật nghịch lý , mục tiêu của nhà giao dịch thành công không phải là tiền bạc. Mục tiêu của anh ta là giao dịch thật tốt.

Nếu giao dịch hợp lý, tiền bạc sẽ tự động chảy vào túi như là một hệ quả tất yếu. Các nhà giao dịch thành công mài giũa kỹ năng của mình giống như chúng ta đang cố đạt đến con người hoàn hảo.

Những nhà giao dịch thành công họ rất thực tế . Anh ta sẽ biết khả năng và giới hạn của mình . Anh ta quan sát điều đang diễn ra trên thị trường và biết phải xử lý như thế nào là phù hợp . Anh ta phân tích thị trường một cách cẩn thận, nhìn nhận đúng về bản thân, và đưa ra các kế hoạch một cách khả thi. Một nhà giao dịch chuyên nghiệp sẽ tránh bị ảnh hưởng bởi ảo giác.

Nhà giao dịch nghiệp dư cảm thấy phấn khích khi thắng một vài giao dịch và sau đó tăng lượng vốn lên cho các giao dịch lỗ., trạng thái cảm xúc của anh ta chuyển từ tự mãn sang sợ hãi và bắt đầu xuất hiện những ý tưởng mới về thị trường .Họ hành động như một đứa trẻ sợ hãi và nảy sinh trí tưởng tượng.

Trong tiềm thức con người thu lỗ là tổn thương lớn nhất và tự đặt ra câu hỏi, ngụy biện cho bản thân mình; “Tôi thua cuộc vì tôi không biết bí mật giao dịch “ nhiều người tưởng tượng ra câu chuyện cho rằng các nhà giao dịch thành công vì họ có kiến thức bí mật nào đó.

Những kẻ thua lỗ không nhận ra giao dịch tài chính không phải là trò chơi của trí tuệ. Các nhà giao dịch giỏi là những người sắc sảo nhưng rất ít người thuộc dạng thông minh . Nhiều người chưa bao giờ học đại học và thậm chí còn chưa tốt nghiệp trung học.

Nhiều người thông minh và chăm chỉ trong sự nghiệp riêng của họ nhưng lại thất bại khi giao dịch tài chính, đó là điều hết sức bình thường.

Tại sao họ lại thất bại ? Điều tạo nên sự khác biệt giữa người chiến thắng và kẻ thua lỗ không phải là sự thông minh hay bí quyết giao dịch , và chắc chắn không phải là trình độ học vấn.

2. Tâm lý đám đông

Hầu hết mọi người bị cám dỗ tham gia đám đông và hành động như mọi người . Điều này cho thấy tâm lý của đám đông tác động đến chúng ta khi thực hiện giao dịch. Một nhà giao dịch thành công phải biết suy nghĩ độc lập. Bạn cần phải đủ tỉnh táo để phân tích thị trường một cách độc lập và đưa ra các quyết định giao dịch.

Đám đông có đủ sức mạnh để tạo nên xu hướng. đám đông có thể không quá thông minh, nhưng vẫn mạnh hơn chúng ta. Đừng bao giờ đi ngược xu hướng. Nếu xu hướng tăng bạn chỉ nên mua hoặc đứng ngoài. Bạn có thể không cần thiết phải chạy theo đám đông- nhưng bạn không nên chống lại đám đông.

Thị trường là một đám đông khổng lồ không được tổ chức không tốt, trong mỗi thành viên đặt cược tăng và giảm . Vì mỗi mức giá thể hiện sự đồng thuận của đám đông tại thời điểm giao dịch . Đám đông luôn có tâm lý thay đổi từ hy vọng sang sợ hãi và từ lạc quan sang bi quan. Hầu hết mọi người sẽ không tuân thủ theo kế hoạch giao dịch vì họ bị tác động bởi cảm giác và hành động của đám đông.

Khi vị thế của bạn được mở giá cả có thể tăng hoặc giảm, phụ thuộc vào hành động của số đông. Bạn không thể kiểm soát được thị trường. Bạn chỉ có thể thiết lập được vị thế tốt đã cho bạn và quyết định liệu có nên hoặc tham gia thị trường hoặc thoát vị thế.

Hầu hết các nhà giao dịch dễ bị kích động khi tham gia vào giao dịch. Bị tham gia vào cảm xúc đám đông, nhiều người không tuân thủ theo kế hoạch của họ dẫn đến mất tiền.

Khi mọi người tham gia vào đám đông thì suy nghĩ của họ rất đơn giản và hành động bốc đồng. Tâm trạng hoảng loạn khi bị mất vị thế do đảo chiều. Nhiều người sẽ lúng túng không hiểu tại sao đảo chiều ngày khi họ mở vị thế. Điều này xảy ra với đám đông nỗi sợ hãi giống nhau - và mọi người tháo chạy cùng một lúc. Khi hành động bán tháo kết thúc thì thị trường chẳng thể đi xuống nữa, sẽ tăng giá. Sự lạc quan quay lại thị trường, và đám đông lại quên đi sự sợ hãi, bắt đầu tham lam, và tiếp tục đợt mới.

Bản tính con người khiến chúng ta từ bỏ sự độc lập của mình khi gặp phải áp lực . Khi thực hiện giao dịch, bạn muốn loại bỏ yếu tố khác, và quan sát các tín hiệu giao dịch chủ quan . Điều này giải thích tại sao bạn phải viết lý do giao dịch và tuân theo hệ thống giao dịch, các quy tắc quản trị tiền của riêng mình. Chúng thể hiện các quyết định cá nhân và phải thực hiện trước khi tham gia thị trường.

Ai là người dẫn dắt đám đông?

Giá cả là người lãnh đạo đám đông ( dễ hiểu là nến, là người đứng đầu dẫn dắt đám đông, chi phối cảm xúc mãnh liệt nhất)

Mỗi cây nến thể hiện cuộc chiến giữa bò và gấu, và tham gia khi bên nào chiếm ưu thế, khi đó họ sẽ bán ra hoặc mua vào.

Đồ thị là một biểu hiện của tâm lý đám đông. Khi phân tích biểu đồ thực tế bạn đang phân tích hành vi của đám đông. Các chỉ báo kỹ thuật giúp cho việc phân tích này trở nên khách quan hơn.

★ Hãy kiểm soát bản thân  trong đám đông, thăm dò các luồng tin tức khi phân tích thị trường . Giao dịch thành công dựa vào ba trụ cột . Phải phân tích sức mạnh giữ người mua, người bán . Và thực hiện quản trị tiền thận trọng. Bạn cần có kỷ luật cá nhân để tuân thủ kế hoạch của bản thân tránh rơi vào cảm xúc thăng hoa hoặc bi quan trên thị trường.

Theo dõi các bài viết và nhận định của Dương Sunny tại đây