Vì sao bạn chưa thuộc top 10% trader thành công?

Lưu ý quan trọng: Nếu bạn vẫn còn là một chàng trai hay đã là một người đàn ông trung niên, bạn cần đặc biệt chú ý đến bài học ngày hôm nay, bởi vì nó sẽ sẽ cung cấp cho bạn những hiểu biết quan trọng để từ đó, cải thiện các kết quả giao dịch của bạn một cách đáng kể.

Tất cả chúng ta có lẽ đều đã quen với việc mất đi số lời mà ta vừa thắng được trong một giao dịch, nhưng tại sao chúng ta lại làm điều này? Nguyên nhân sâu xa cho việc rất nhiều traders có xu hướng làm mất đi lợi nhuận của họ ngay khi làm ra chúng, sau đó mắc kẹt trong một chu kì đứng yên trong thị trường là gì? Và quan trọng hơn, sau khi bạn thấu hiểu được gốc rễ của những vấn đề này, bạn sẽ lên một kế hoạch hành động như thế nào để chế ngự được chúng và xây dựng được một phương pháp giao dịch thành công vững chắc?

Bạn nghĩ sao nếu tôi nói rằng có những quá trình sinh học đang xảy ra trong đầu bạn, giữ bạn lại, không cho bạn đạt tới tiềm năng là một trader của bản thân. Một nghiên cứu trong một lĩnh vực mới, gọi là “neuroeconomics”, là sự kết hợp giữa kinh tế học và tâm lý học, sẽ cố gắng để giải thích cho mọi người quản lí rủi ro như thế nào và tại sao họ thường đưa ra những quyết định phi lý trong giao dịch và đầu tư.

Sự bất hợp lý trong giao dịch

Bạn có thể nhớ lại một vài quyết định không hợp lý bạn đưa ra trong khi giao dịch. Vấn đề ở đây là những quyết định vô lý này luôn rất dễ để nhận ra, nó khiến bạn cảm thấy mình thật ngu ngốc mỗi khi hồi tưởng lại, nhưng khi bạn đang trong “những giây phút nóng vội” vì giao dịch của bạn đang hoạt động, bạn dường như bị ám ảnh và không thể nhận biết rõ ràng và đầy đủ những tác động của việc bạn đang làm.

Trong bài báo “Better Trading Through Science” (Giao dịch tốt hơn nhờ khoa học), Kahneman và Tversky nhận ra rằng khi người ta mất đi tiền bạc thì nỗi đau của họ lớn hơn gấp nhiều lần so với niềm vui khi họ làm ra tiền. Vậy nên họ có xu hướng giữ các cổ phiếu đang lỗ đó hơn là bán đi và chốt lỗ ngay.

Sự bất hợp lý cũng thể hiện ở tác động của cảm xúc lên tài sản thực tế. R.J. Weiss, người sáng lập ra blog Gen Y Wealth, nói rằng anh ấy bị mắc kẹt trong chính cái bẫy hành vi ấy. Khi ông của anh ta qua đời, anh ấy thừa kế khoản cổ phiếu giao dịch giá $25. Khi giá cổ phiếu rớt xuống $20, $10 rồi sau đó là $5, Weiss không thể tự mang lại cho mình thành công từ phần quà từ ông. Cuối cùng, vào tháng 4, anh ấy bán số cổ phiếu với giá $3.04, mất đi khoảng 90% giá trị ban đầu. “Toàn bộ thời gian lúc giá cổ phiếu sụt giảm, tôi biết rằng giữ lại số cổ phiếu là điều sai lầm. Nhưng tôi không thể điều khiển bản thân mình để bán chúng đi” Weiss viết.

Trong kinh doanh Forex, những quyết định bất hợp lý biểu lộ rất rõ ràng như khi trader quyết định quay trở lại thị trường ngay sau một vụ thua để cố làm lại số tiền mà họ đã đánh mất. Nỗi đau của việc mất đi tiền bạc thường khiến mọi người làm ngược lại hoàn toàn so với những gì họ nên làm sau khi thua, đó là: ngừng giao dịch.

Mọi người thường quá để tâm vào các giao dịch nên họ sẽ cảm thấy rất chán nản khi thất bại… điều này có thể bắt nguồn từ rất nhiều điểm, như là giao dịch với “số tiền mà họ lo sợ” hay là cảm thấy “tuyệt vọng” khi giao dịch vẫn chưa có lời. Dù cho lý do là gì đi chăng nữa, não của chúng ta có vẻ không hề mong muốn phải đền bù quá nhiều cho những số tiền đã mất trên thị trường. Đây rõ ràng là phương pháp sai lầm bởi vì không có gì gọi là “đền bù” cả, giao dịch thất bại là một phần của cuộc chơi giao dịch Forex này và bạn không thể tránh khỏi điều này. Hãy hiểu rõ rằng chiến thuật giao dịch của bạn cũng có những phân bổ ngẫu nhiên cho người thắng và kẻ thua, nghĩa là bạn không nên mong đợi một ngoại lệ nào để kinh doanh Forex thắng hay thua, bởi vì bạn không thể biết chắc chắn kết quả của một giao dịch bất kì nào đó. Trang bị cho bản thân bạn kiến thức này sẽ giúp bạn lờ đi những nỗi đau sau này khi đánh mất tiền bạc trên thị trường.

Như bài viết này đã đề cập, mọi người thường có xu hướng cảm thấy ít thích thú vì làm ra tiền hơn là nỗi đau từ việc mất đi nó. Điều này nghĩa là bạn sẽ ít có khả năng nhịn đi trạng thái giao dịch quá nhiều sau khi thắng một vụ lớn, bởi vì con người thường không bao giờ hài lòng với những giao dịch thắng được… chúng ta cũng không làm ra nhiều được như chúng ta mong đợi hoặc là khi thị trường tiếp tục di chuyển đến những điểm yêu thích của ta sau khi ta mới rời khỏi đó. Có thể nếu bạn thử đánh giá đúng hơn những giao dịch mà bạn thắng và số lợi nhuận bạn có được từ đó, bạn sẽ không vội vàng với tài khoản giao dịch của mình nữa. Sau khi bạn bắt đầu tạo ra lợi nhuận hằng tháng, nó sé giúp bạn thu hồi một số tiền từ tài khoản giao dịch mỗi tháng và hãy giữ thật chặt số tiền đó trong tay bạn để nhắc nhở bạn rằng nó rất thật.

Vậy nên trong kinh doanh Forex, về mặt sinh học chúng ta thường có những quyết định bất hợp lý khi giao dịch, và chúng ta cần có cách để chống lại điểm yếu giao dịch cố hữu này, đặc biệt với những ai còn trẻ cho đến những người trung niên.

Hóc-môn ảnh hưởng đến giao dịch của bạn như thế nào?

Ý chính của bài viết này như đã đề cập ban đầu, là mọi người có xu hướng có những khẩu vị rủi ro khác nhau, và những người trẻ thường ít sợ rủi ro nhất. Vậy nên họ thường có những quyết định bất hợp lý trên thị trường. Mức độ testosterone cao của họ đặt họ trong một sự bất lợi cố hữu hơn so với phụ nữ và người lớn tuổi – những người có xu hướng không thích sự rủi ro.

Những người trẻ chiếm phần lớn trong số traders, và họ thường hành động thiếu suy nghĩ do tác động của mức độ hoc-mon cao hơn. Phụ nữ và những người đã có tuổi thường đưa ra những quyết định ít có tính mạo hiểm hơn trong thị trường, trước tiên bởi vì họ không có nhiều testosterones chảy trong huyết quản, hay như là John Coates đã đề cập trong bài viết ở trên: “các phân tử giải thích cho những quyết định vô lý”.

Coates đã nghiên cứu được từ 250 người trẻ trong sàn giao dịch: “khi họ có những giao dịch thắng, mức độ testosterones của họ tăng cao hơn, dẫn đến lợi nhuận có được sau đó. Họ bắt đầu cảm thấy như mình không thể mắc sai lầm, tự cho phép mình thực hiện những hành vi với nhiều rủi ro, như là mua những cổ phiếu của những cổ phần được đánh giá quá cao. Nhưng rốt cuộc với quá nhiều testosterones, quá nhiều phán đoán thiếu sáng suốt sẽ làm cho thị trường đạt tới một mức cao không bền vững. Sau đó chu trình có thể kết thúc. Những cổ phần được đánh giá quá cao sẽ phá sản và mức testosterons quay trở lại như bình thường”.

Một trong những lý do chính chúng ta tiếp tục thấy các vấn đề tài chính này tiếp diễn là bởi vì ngành nghề này bị chi phối bởi những người còn trẻ, những người càng tự tin hơn với mỗi chiến thắng họ có được, cho đến khi sự tự tin quá mức đó dẫn đến những sai lầm trong quyết định và họ nhận lấy quá nhiều rủi ro lớn… điều này chắc hẳn sẽ lấy mất đi hết số tiền họ có được từ các vụ thắng, và có thể còn nhiều hơn nữa.

Cách đề phòng

Hàm ý của cuộc khảo sát được đề cập ở trên, là những người trẻ như chúng ta cần phải kìm nén cái tôi của bản thân mình xuống, kinh doanh Forex giống như những quý bà và những người đàn ông hơn, và hãy làm việc chăm chỉ tại thời điểm giao dịch quan trọng này. Tất cả chúng ta đều biết đa số các trader có xu hướng thất bại trên đoạn đường trường, và những người trẻ thì chiếm phần lớn… vậy nên không có gì ngạc nhiên nếu số trader này có tỉ lệ thất bại cao, đa số họ có số “hóa chất” trong não chống lại họ và họ cũng không muốn đánh mất đi vẻ kiêu căng của bản thân để thừa nhận sự thật, hoặc là họ không hề nhận thức được điều đó. Chúng ta cần cải tiến một kế hoạch hành động để chống lại những “hóa chất” trong não gây ra bất lợi trong giao dịch cho chúng ta.

– Chúng ta phải chống lại các hormones của mình (nhất là khi bạn là một người trẻ) để bản thân không trở nên tự tin một cách sai lầm. Chúng ta đẩy lùi những cảm xúc này bằng cách làm theo những thói quen / kế hoạch giao dịch hằng ngày bao gồm những nhắc nhở về xu hướng trở nên tự phụ của chúng ta hay bằng cách duy trì sự tỉnh táo của bản thân. Cố gắng giám sát bản thân bạn như thể bạn là một người hoàn toàn khách quan đang theo dõi giao dịch… cố tách bản thân bạn ra khỏi những cảm xúc và cảm giác “thôi thúc” bạn có thể cảm thấy khi giao dịch, nhìn nhận chúng với sự khách quan và tính logic, rồi sau đó để chúng trôi qua mà không hành động gì cả, tự thưởng cho bạn một điều gì đó mỗi tuần nếu bạn làm được điều này.– Quản lý rủi ro và làm đúng theo chiến lược giao dịch của bạn (chỉ giao dịch khi có một setup vững chắc đang hiện diện) là 2 cách tuyệt vời để giữ cho hormones của bạn ổn định. Nhưng bạn vẫn có thể trở nên quá tự phụ sau một giao dịch thắng. Vậy thì tốt nhất là hãy ngững theo dõi màn hình giao dịch của bạn, lên kế hoạch cho việc này trong kế hoạch giao dịch của bạn và tự thưởng cho bản thân vào cuối mỗi tháng nếu bạn làm đúng theo kế hoạch.

Những khảo sát gần đây đã cho thấy những người trẻ thường ít sợ rủi ro hơn so với phụ nữ hay những người có tuổi. Vì vậy, trong khi chúng ta có nhiều niềm yêu thích và đam mê hơn so với đa số phụ nữ và đàn ông, chúng ta cũng cần làm những việc khác quan trọng hơn cho giao dịch của mình, như là quản lý được cảm xúc và hành động của bản thân trên thị trường.

Điểu mấu chốt ở đây đó là bạn phải nỗ lực để có thể điều khiển được cảm xúc, thứ có thể nảy sinh từ hormones và các quá trình sinh học khác. Nếu bạn không làm được điều này, nó sẽ lấy đi những gì được xem là tốt nhất ở bạn và làm cho bạn mất đi tiền bạc do các quyết định bất hợp lý.

Mỗi trader là đều là một cá thể “có một không hai”

Rõ ràng là mỗi trader đều có điểm đặc biệt riêng do cấu trúc sinh học và các chất sinh ra từ não khác nhau. Tuy nhiên, với một số người nhất định, chủ yếu là những người trẻ cho tới đàn ông trung niên, có xu hướng thiên về hành động mạo hiểm hơn so với người khác. Bạn chắc hẳn không muốn mình quá mạo hiểm hay quá dè dặt, hãy hành động cân bằng ở 2 điều đó. Đối với một vài trader, điều này sẽ khó để đạt được hơn so với những người khác, nhưng bằng cách sử dụng các khả năng của bản thân cũng như có những suy nghĩ cầu tiến, điều này sẽ có thể đạt được.

Bởi vì không có ai trong số chúng ta được sinh ra với các chất tiết ra từ não hoàn hảo để giao dịch thành công trong kinh doanh Forex, vậy nên tất cả chúng ta cần chống lại sự không hoàn hảo này bằng cách lên kế hoạch và nghiêm khắc với bản thân, cũng như không làm cho chiến thuật giao dịch trở nên quá phức tạp và rắc rối. Cách tốt nhất để điều khiển bản thân khỏi quá tự phụ, giao dịch quá nhiều và rủi ro lớn là tóm mọi khía cạnh giao dịch của bạn lại cho đến khi nó đơn giản nhất, có những thành phần cơ bản nhất. Ai cũng biết thức ăn nhanh không tốt cho bạn, chủ yếu bởi vì có quá nhiều thành phần trong đó đã bị xử lí qua quá nhiều công đoạn cũng như hóa chất. Đây là một phép ẩn dụ hay để nghĩ về giao dịch theo cách đó, bởi vì nếu bạn làm giao dịch của bạn trở nên quá phức tạp bằng cách thêm vào quá nhiều thành phần, công thức không bình thường, như là những người chỉ dẫn hay những tin tức kinh tế không cần thiết, nó sẽ chỉ khiến bạn mất càng nhiều tiền bạc khi giao dịch. Vậy nên, khuynh hướng giao dịch không hiệu quả của bạn có thể được khắc phục bằng cách đơn giản hóa phương pháp giao dịch của bạn, tự nhận thức khi giao dịch, suy nghĩ cầu tiến và kỉ luật.