4 dấu hiệu một sàn forex lừa đảo và Cách nhận diện

Mỗi sàn forex sẽ có các chiêu trò khác nhau để “dụ dỗ” nhà đầu tư mở tài khoản và nạp tiền giao dịch tại sàn. Một người ham lợi nhuận cao, muốn ngồi không vẫn có tiền là những người dễ mắc bẫy các sàn forex lừa đảo nhất. Tuy nhiên, cũng có một số sàn lừa đảo rất tinh vi, nếu không tìm hiểu kỹ lưỡng và thật sáng suốt thì cũng rất dễ mắc bẫy.

Dưới đây là một số điểm chung của các sàn forex lừa đảo, là dấu hiệu để các bạn dễ dàng nhận diện và tránh xa.

1. Không được cấp phép hoặc giả mạo giấy phép của cơ quan quản lý uy tín

Giấy phép từ các cơ quan quản lý forex như FCA, CySEC hay ASIC là bằng chứng xác thực nhất về độ tin cậy của sàn. Một sàn forex không được cấp phép bởi những cơ quan này đồng nghĩa với việc hoạt động môi giới của họ không được kiểm soát chặt chẽ, dễ dàng có những hành vi gian lận đối với nhà đầu tư.

Một sàn forex không được cấp phép từ các cơ quan uy tín thì chưa chắc là lừa đảo, nhưng tốt hơn hết, các bạn không nên giao dịch tại những sàn forex này để đảm bảo an toàn cho tiền trong tài khoản và nếu có xảy ra tranh chấp hay broker mất khả năng thanh toán thì cũng còn có bên thứ ba giải quyết bồi thường.

Tuy nhiên, một sàn forex giả mạo giấy phép của bất kỳ cơ quan nào thì chắc chắn rằng sàn đó đang lừa đảo nhà đầu tư. Để nhận biết sàn forex có đang giả mạo giấy phép hay không, các bạn nên vào website của cơ quan quản lý để kiểm tra, không nên vội vàng tin vào những hình ảnh hay đường link giấy phép mà sàn forex cung cấp, vì những thứ này đều có thể dễ dàng làm giả được.

Nếu không tìm thấy bất kỳ thông tin nào về sàn forex trên website của cơ quan quản lý hoặc sàn forex đó bị chính cơ quan này đưa ra cảnh báo lừa đảo đến nhà đầu tư thì chắc chắn giấy phép mà sàn cung cấp là giả mạo.

2. Cung cấp thông tin không đầy đủ, thiếu minh bạch

Các sàn forex uy tín đều luôn muốn “show” những giá trị tốt nhất của mình đến với khách hàng bằng cách cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan đến công ty, đội ngũ quản lý, giới thiệu các sản phẩm giao dịch, các loại tài khoản giao dịch, nền tảng và điều kiện giao dịch để trader tham khảo và đưa ra quyết định. Ngược lại, các sàn forex lừa đảo thường cung cấp thông tin rất sơ sài trên website của mình, các bạn sẽ không biết được điều kiện giao dịch cụ thể, số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu, được giao dịch những loại sản phẩm nào… cho đến khi mở tài khoản, nạp tiền và chính thức đặt lệnh trên nền tảng giao dịch.

Dấu hiệu này rất dễ dàng để nhận biết, các bạn chỉ cần truy cập vào website của sàn forex đó và bắt đầu tìm hiểu tất cả những thông tin có trên website. Một cảm giác chung mà các sàn forex lừa đảo thường đem lại cho bạn chắc chắn là sự ức chế, vì bạn sẽ chẳng thấy bất kỳ một thông tin nào liên quan đến forex trading mà quanh đi quẩn lại chỉ là vài ba dòng giới thiệu về thương hiệu, sứ mệnh… và thứ mà các bạn sẽ thấy nhiều nhất trên những website đó chính là các nút Mở tài khoản. Dù cho bạn có truy cập vào những nội dung nào thì cái nút đó vẫn sẽ xuất hiện.

Ngoài ra, các sàn forex lừa đảo cũng thường hay giới thiệu đội ngũ quản lý ảo, các giải thưởng ảo. Để nhận biết điều này, các bạn có thể gõ tên của những chuyên gia mà sàn giới thiệu lên Google, đồng thời tìm kiếm hình ảnh của chuyên gia đó, nếu đúng là giả mạo thì những cái tên đó sẽ không tồn tại hoặc là những người không có liên quan gì đến forex trading. Với các giải thưởng mà sàn cung cấp, nếu không để tên tổ chức trao giải thì chắc chắn là lừa đảo, nếu có, các bạn có thể kiểm tra lại bằng nhiều cách, và một trong những cách đơn giản nhất chính là hỏi “chị Google”.

3. Cam kết lợi nhuận hấp dẫn

Các sàn forex uy tín thường rất ít khi cung cấp cho khách hàng dịch vụ giao dịch ủy thác, tín hiệu giao dịch hay robot giao dịch, họ sẽ tập trung cung cấp cho trader những kiến thức chuẩn nhất về forex trading để trader có thể tự giao dịch một cách tốt nhất. Ngược lại, các sàn forex lừa đảo thường sẽ PR dịch vụ giao dịch hộ, tín hiệu giao dịch và robot giao dịch tự động với cam kết lợi nhuận cao ngất ngưởng.

Ai đã từng giao dịch forex cũng đều hiểu rằng thị trường này rất rủi ro, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Nếu sàn forex cam kết lợi nhuận cao nhưng với rủi ro thấp thì chắc chắn là rất đáng nghi ngờ.

Một trong những chiêu trò của các sàn forex lừa đảo chính là chọn một người nào đó (nếu hoạt động ở Việt Nam thì sẽ chọn người Việt) và bắt đầu xây dựng hình ảnh người đó thành một trader chuyên nghiệp, với vẻ bề ngoài hào nhoáng, đi xe sang, dùng dế xịn… thường xuyên post những status triết lý làm giàu, show tài khoản vài nghìn đô… để chiêu mộ người khác vào đội nhóm của mình. Hình thức lừa đảo kiểu này xảy ra rất nhiều và thường xuyên. Điển hình nhất trong thời gian vừa qua chính là Wefinex – một sàn lừa đảo đa cấp núp bóng đầu tư tài chính. Tất nhiên cũng sẽ có những người họ thật sự thành công và muốn giúp đỡ người khác nhưng số đó là rất hiếm và thường họ sẽ ít khi quảng bá cho một sàn forex nào, ngược lại, những thành phần lừa đảo thì lại rất thần thánh hóa sàn forex của mình.

5. Bị nhiều trader phàn nàn, thậm chí tố cáo lừa đảo

Việc các sàn forex cạnh tranh với nhau là điều hết sức bình thường, và tất nhiên sẽ có trường hợp sàn forex này “thuê” người tố cáo sàn forex kia nhưng đối với các sàn forex uy tín lâu năm thì sẽ không có một đối thủ nào muốn làm điều đó vì một vài bài viết tố cáo không căn cứ sẽ chẳng thể làm mất đi lòng tin của trader đối với các sàn forex uy tín này.