5 Mẹo Hay Để Quản Lý Vốn Forex

Quản lý tiền ngoại hối là điều mà nhiều người mắc lỗi khi bỏ qua trong giao dịch của họ. Cho dù đó là do thiếu nhận thức hay lười biếng, các nhà giao dịch phớt lờ việc quản lý tiền trong Forex sẽ gây bất lợi cho họ. Trên thực tế, quản lý tiền tốt là một trong những yếu tố thường phân biệt một nhà giao dịch thành công với một nhà giao dịch không thành công.

Nhưng quản lý vốn Forex chính xác là gì? Tại sao nó quan trọng như vậy? Và làm thế nào bạn có thể chắc chắn rằng bạn sử dụng nó trong giao dịch của mình? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp câu trả lời cho tất cả những câu hỏi này và hơn thế nữa.

Quản lý vốn Forex là gì?

Nói một cách đơn giản, quản lý vốn Forex là một tập hợp các quy tắc tự áp đặt mà các nhà giao dịch thành công tuân theo để quản lý tiền một cách hiệu quả; giảm thiểu thua lỗ, tối đa hóa lợi nhuận và tăng quy mô tài khoản giao dịch.

Quản lý vốn trong đầu tư ngoại hối thường và dễ hiểu là bị nhầm lẫn với quản lý rủi ro, vì đây là những khái niệm khá giống nhau. Quản lý rủi ro liên quan nhiều hơn đến việc xác định, phân tích và định lượng tất cả các rủi ro liên quan đến giao dịch để quản lý chúng một cách hiệu quả với mục tiêu cuối cùng là để bảo vệ bạn khỏi những tình huống bất lợi của giao dịch tài chính. Quản lý vốn thì chỉ tập trung vào việc bảo vệ tiền của bạn.

Một câu ngạn ngữ giao dịch cũ giúp tóm tắt mục đích quản lý tiền "cắt lỗ sớm và để lợi nhuận tăng lên". Nói cách khác, giảm thiểu tổn thất, tối đa hóa lợi nhuận và hy vọng, bằng cách làm như vậy, trở thành một nhà giao dịch Forex thành công và có lợi nhuận.

Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về giao dịch ngoại hối, hãy xem hướng dẫn giao dịch ngoại hối dành cho người mới bắt đầu của chúng tôi!

Như với bất cứ điều gì trong cuộc sống, cách tốt nhất để hoàn thiện việc quản lý tiền của bạn trong giao dịch ngoại hối là thực hành. Với Admirals, bạn có thể thực hiện việc này trên tài khoản demo, hoàn toàn miễn phí.

Mẹo để quản lý vốn thành công trong Forex

Khi là một nhà giao dịch mới, có rất nhiều điều cần tiếp thu và học hỏi khi tham gia thị trường Ngoại hối. Do đó, để giúp mọi việc trở nên dễ dàng hơn với bạn, Admirals đã biên soạn một danh sách các mẹo hàng đầu để giúp bạn đưa ra một kế hoạch quản lý vốn Forex thành công.

Chỉ giao dịch những gì bạn có thể đủ khả năng để mất

Mẹo quản lý vốn Forex đầu tiên và cũng có lẽ là mẹo quan trọng nhất đối với bất kỳ nhà giao dịch nào, là chỉ giao dịch những gì bạn có thể chấp nhận để mất. Là một nhà giao dịch mới bắt đầu, bạn chỉ nên đầu tư những gì bạn có đủ khả năng vào tài khoản giao dịch của mình và không nên đầu tư nhiều hơn khoảng đó.

Bạn có thể đặt cho mình mức lỗ tối đa có thể chấp nhận được mỗi tháng và nếu bạn đạt mức lỗ đó, hãy ngừng giao dịch ngay lập tức. Điều quan trọng cần ghi nhớ là nếu như bạn mất đi khoảng tiền bạn đã đầu tư, cuộc sống của bạn cũng không có quá nhiều thay đổi. Đừng bao giờ giao dịch với số tiền bạn cần cho những thứ thiết yếu; tiền thuê nhà, thanh toán thế chấp, thực phẩm, đi làm, v.v.

Giao dịch ngoại hối không phải là một công cụ kiếm tiền được đảm bảo. Một số người sẽ kết thúc sự nghiệp giao dịch ngoại hối của họ chỉ vì thua lỗ. Đừng mạo hiểm những gì bạn không đủ khả năng.

Định lượng rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch

Khi bạn đã quyết định số tiền mà bạn hài lòng để giao dịch, bước tiếp theo trong việc tạo kế hoạch quản lý vốn Forex của bạn là thiết lập mức độ rủi ro mà bạn sẽ gặp phải trên mỗi giao dịch và cách bạn sẽ đo lường điều này. Điều này sẽ giúp xác định nơi bạn sẽ đặt lệnh dừng lỗ (stop loss) mỗi khi tham gia thị trường.

Có hai cách phổ biến để định lượng rủi ro của bạn, mỗi cách đều có ưu điểm và nhược điểm.

Số tiền cố định

Một số nhà giao dịch đặt rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch của họ dưới dạng số tiền cố định. Ví dụ: một nhà giao dịch có thể gửi £10.000 vào tài khoản giao dịch của họ và xác định rằng họ sẽ chịu rủi ro £500 cho mỗi giao dịch.

Đây là một quy tắc rất dễ dàng để tuân theo. Đối với mỗi giao dịch, bất kể đó là chứng khoán hay ngoại hối, bạn đều biết chính xác mình sẽ gặp rủi ro bao nhiêu. Nếu bạn thực hiện 10 giao dịch mỗi ngày, bạn sẽ biết mà không cần tính toán nhiều, rằng tổng rủi ro của bạn sẽ là £5.000.

Bất lợi với phương pháp này là nó không tính đến bất kỳ thay đổi nào trong số dư giao dịch của bạn. Nếu bạn tiếp tục thắng trong giao dịch và tăng đáng kể tài khoản của mình, nhưng vẫn chịu rủi ro tương tự trên mỗi giao dịch, thì bạn có thể bỏ lỡ cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận hơn.

Mặt khác, nếu bạn thua nhiều giao dịch nhưng rủi ro trên mỗi giao dịch vẫn là £500, thì bạn đang mạo hiểm với tỷ lệ tài khoản của mình cao hơn, điều này có thể dẫn đến số dư của bạn mất giá nhanh hơn rất nhiều.

Tỷ lệ phần trăm cố định

Cách tiếp cận phổ biến nhất là mạo hiểm một tỷ lệ phần trăm cố định trong số dư tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch. Do đó, nếu một nhà giao dịch có số dư tài khoản là £10.000 và họ quyết định muốn mạo hiểm 2% vốn của mình cho mỗi giao dịch, thì giao dịch đầu tiên sẽ có rủi ro là £200.

Lợi ích của việc sử dụng phương pháp này trong hệ thống quản lý vốn Forex của bạn là, không giống như sử dụng một khoản tiền cố định, rủi ro trên mỗi giao dịch sẽ dao động cùng với số dư tài khoản của bạn. Về lý thuyết, đối với phương pháp này, bạn không bao giờ có thể mất hoàn toàn số tiền giao dịch của mình và khi bạn đang thắng, rủi ro của bạn sẽ tăng lên để tận dụng số vốn cao hơn mà bạn có.

Điều bất lợi ở đây là nếu bạn chịu một loạt thua lỗ, rủi ro trên mỗi giao dịch của bạn sẽ ngày càng nhỏ hơn cùng với số dư của bạn. Điều này có nghĩa là, nếu và khi nào, bạn bắt đầu thắng các giao dịch, bạn sẽ mất nhiều thời gian hơn để kiếm lại tiền.

Thiết lập tỷ lệ rủi ro trên phần lợi nhuận của bạn

Bây giờ bạn đã biết mình dự định mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch, thiết lập số tiền bạn đang nhắm tới để kiếm lợi nhuận từ rủi ro đó và sử dụng điều này để giúp đặt lợi nhuận cho các giao dịch của bạn.

Lựa chọn này sẽ phụ thuộc vào chiến lược và hồ sơ giao dịch của bạn, cụ thể là mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Ví dụ: tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1:1 có nghĩa là nếu khoản lỗ tối đa có thể chấp nhận được của bạn là 100 đô la thì mục tiêu lợi nhuận của bạn cũng sẽ là 100 đô la. Tuy nhiên, tỷ lệ 1:3 đối với cùng một mức độ rủi ro sẽ mang lại lợi nhuận mục tiêu là 300 đô la.

Người ta thường chấp nhận rằng tỷ lệ rủi ro trên phần lợi phải cao hơn 1:1. Điều này là do, nếu bạn thắng ba giao dịch liên tiếp và sau đó thua ba giao dịch liên tiếp và tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng của bạn là 1:1, thì bạn sẽ kiếm được tổng lợi nhuận là £0.

Ngược lại, nếu bạn đang giao dịch với tỷ lệ rủi ro trên phần lợi là 1:2, và bạn có ba lần thắng, sau đó là ba lần thua, vì lợi nhuận của bạn cao hơn số lỗ của mỗi giao dịch, nên bạn vẫn có lãi.

Sử dụng đòn bẩy

Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch ngoại hối mở các vị thế lớn hơn mức vốn của họ cho phép. Về cơ bản, nhà giao dịch đang vay tiền từ nhà môi giới của họ để mở một vị thế có đòn bẩy. Ví dụ: nếu một nhà giao dịch có tỷ lệ đòn bẩy là 1:20, họ có thể mở một vị thế trị giá £10.000 chỉ với £500 trong tài khoản của mình.

Điều này nghe có vẻ rất tuyệt vời và nếu được sử dụng đúng cách, nó có thể cực kỳ hữu ích trong việc trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận. Bằng cách cho phép bạn tiếp cận một vị thế lớn hơn với ít tiền hơn, đòn bẩy có khả năng khuếch đại lợi nhuận trên các giao dịch thắng của bạn.

Tuy nhiên, và điều này rất quan trọng, đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Những khoản lợi nhuận phóng đại từ các giao dịch thắng trở thành khoản lỗ phóng đại từ các giao dịch thua lỗ. Do đó, điều quan trọng là phải sử dụng đòn bẩy một cách tôn trọng và cẩn thận.

Rút tiền lãi

Điều mà nhiều nhà giao dịch mắc phải là không bao giờ rút lợi nhuận của họ hoặc không thực hiện việc này đủ thường xuyên.

Nếu bạn bắt đầu kiếm được khoản lợi nhuận đáng kể trong tài khoản giao dịch của mình - hãy rút một số tiền trong số đó, tận hưởng nó, làm điều gì đó xứng đáng với số tiền đó.

Như chúng tôi đã nói lúc đầu, một phần của quản lý tiền Forex là tối đa hóa lợi nhuận của bạn. Để làm được điều này, bạn cần quan tâm đến lợi nhuận của mình khi có lợi nhuận. Tiền nằm trong tài khoản giao dịch của bạn càng lâu, bạn càng có nhiều khả năng giao dịch với số tiền đó và có thể mất số tiền đó.

Quản lý vốn Forex - Kết luận

Năm mẹo quản lý tiền Forex thành công này sẽ hỗ trợ bạn rất tốt khi bắt đầu với tư cách là một nhà giao dịch. Hãy nhớ tuân theo các quy tắc của bạn sau khi bạn đã thiết lập chính xác chúng là gì. Ví dụ: như một phần trong kế hoạch giao dịch tổng thể của mình, bạn có thể chọn kết hợp hệ thống quản lý tiền Forex sau:

• Tôi sẽ không mạo hiểm hơn 3% số dư tài khoản của mình cho bất kỳ giao dịch nào
• Tỷ lệ rủi ro trên phần lợi ưa thích của tôi là 1:2 cho mỗi giao dịch
• Khoản lỗ lũy kế của tôi trong tuần sẽ không vượt quá £2.000. Nếu tôi đạt được mục tiêu này, tôi sẽ ngừng giao dịch trong tuần