Các biện pháp sàng lọc nghiêm ngặt của EU báo hiệu sự thay đổi về mặt quy định trong tiền điện tử

• Hướng dẫn của Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) yêu cầu các nhà cung cấp tiền điện tử phải thiết lập hệ thống sàng lọc và kiểm soát nội bộ chặt chẽ để tuân thủ các lệnh trừng phạt của EU.
• Có hiệu lực từ tháng 12 năm 2025, các biện pháp này phù hợp với khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của EU.
• Thị trường tiền điện tử đang phát triển ở Châu Âu đòi hỏi các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử phải áp dụng các hướng dẫn này để tránh bị phạt.

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã ban hành hướng dẫn nhằm tăng cường tuân thủ cho các tổ chức tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) tại Liên minh Châu Âu (EU).

Vào thứ năm, các quy tắc mới đã được ban hành để đảm bảo các quy định nghiêm ngặt của EU về quỹ và sàn giao dịch tiền điện tử được tuân thủ. Dự án cho thấy EBA muốn giải quyết các vấn đề về quản trị, kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro trong hệ sinh thái tài chính.

Kế hoạch sẽ có hiệu lực vào tháng 12 năm 2025. Các quy tắc này tăng cường quản lý hoạt động tài chính và phù hợp với khuôn khổ của EU về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

EBA thắt chặt việc tuân thủ

Do các quy định mới, PSP và CASP được yêu cầu triển khai các công cụ sàng lọc đáng tin cậy. Các bước này nhằm giúp mọi người dễ dàng tuân thủ các quy tắc hơn. EBA đã thiết lập các phương pháp để giảm rủi ro cho các cá nhân hoặc tổ chức cố gắng vi phạm lệnh trừng phạt của EU.

Các hướng dẫn này giải thích cách tăng cường hệ thống quản trị và quản lý rủi ro để giảm vi phạm pháp luật và ổn định ngành tài chính của EU.

EBA nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính cần rút kinh nghiệm từ những tình huống trước đây khi họ phải đối mặt với những hình phạt khắc nghiệt vì không tuân thủ hệ thống xử phạt để có thể thực hiện tốt hơn trong tương lai.

Các hướng dẫn của EBA nhằm tạo ra một môi trường tài chính an toàn và minh bạch bằng cách thực hiện các biện pháp kiểm soát nội bộ chặt chẽ và quy trình sàng lọc tiên tiến, tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Châu Âu tăng cường quản lý tiền điện tử

PSP và CASP ở Châu Âu sẽ được yêu cầu thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt để đảm bảo việc chuyển tiền tuân thủ các lệnh trừng phạt của EU. Các biện pháp này bao gồm xác minh thông tin người dùng, sàng lọc các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt tiềm ẩn và phát hiện các nỗ lực bỏ qua khuôn khổ quản lý.

Động thái thúc đẩy quy định này diễn ra sau gói luật năm 2021 của EU nhằm cải cách các giao thức chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Quy định (EU) 2023/1113 rất quan trọng, nêu chi tiết các yêu cầu về thông tin liên quan đến chuyển tiền và tài sản tiền điện tử.

Việc giám sát chặt chẽ hơn này cho thấy mối lo ngại ngày càng tăng về việc sử dụng sai mục đích tài sản tiền điện tử trong các hoạt động bất hợp pháp. PSP và CASP phải điều chỉnh hoạt động của mình theo các quy tắc mới trước thời hạn tuân thủ là tháng 12 năm 2025.

Việc không tuân thủ có thể dẫn đến những hình phạt nghiêm khắc, chẳng hạn như bị loại khỏi thị trường tài chính EU, điều này nhấn mạnh nhu cầu các bên trong ngành phải áp dụng các quy định này một cách nhanh chóng và hiệu quả.

Reza Ali