Đầu Tư Forex Và Chứng Khoán Khác Nhau Như Thế Nào

Hướng dẫn giao dịch Forex và chứng khoán của chúng tôi sẽ giúp bạn quyết định thị trường nào tốt hơn để bạn giao dịch. Chúng tôi sẽ so sánh sự khác biệt chung của chúng về giao dịch, quyền chọn giao dịch, tính thanh khoản, thời gian giao dịch, trọng tâm thị trường, tỷ suất lợi nhuận, đòn bẩy, v.v.!

Forex và chứng khoán là gì? Cái nào có lợi hơn?

Bất kỳ ai mới tham gia giao dịch đều có thể thắc mắc "Cái nào tốt hơn: Forex hay chứng khoán?". Hãy bắt đầu trả lời câu hỏi của chúng ta bằng một chút kinh tế học 101. Ngày nay, chúng ta thấy mình đang ở trong một môi trường lãi suất thấp. Các ngân hàng trung ương trên thế giới phần lớn vẫn đang phải vật lộn với tình trạng tăng trưởng thấp. Chính sách tiền tệ lỏng lẻo là câu trả lời chính của họ trong nhiều năm qua. Vì vậy, kết quả cuối cùng cho bạn là gì?

Về cơ bản, để tiền trong ngân hàng chẳng mang lại lợi ích gì mấy. Ở nhiều nền kinh tế lớn, lãi suất tiết kiệm thấp hơn tỷ lệ lạm phát. Kết quả tự nhiên là mọi người đang tìm kiếm các lựa chọn thay thế tốt hơn để đầu tư tiền của họ vào, chẳng hạn như thị trường tài chính đầu tư Forex và chứng khoán đã được thiết lập tốt. Bài viết này sẽ xem xét những ưu và nhược điểm của giao dịch Forex và chứng khoán.

Giao dịch ngoại hối và chứng khoán | Thị trường

Không có câu trả lời nhanh hay cứng cho câu hỏi cái nào tốt hơn, giao dịch ngoại hối và chứng khoán. Cho dù chúng ta đang nói về những nhà giao dịch có kinh nghiệm hay thị trường chứng khoán và giao dịch Forex dành cho người mới bắt đầu, khi so sánh, sẽ có những lợi ích và hạn chế đối với từng thị trường và đối với từng loại nhà giao dịch.

Cuối cùng, điều quan trọng là những tính năng đó quan trọng như thế nào đối với cá nhân bạn. Trước tiên, chúng ta hãy xem xét tổng quan về từng thị trường và sau đó chúng ta có thể chuyển sang rút ra một số kết luận về giao dịch Forex so với giao dịch chứng khoán.

Forex

• Thị trường ngoại hối được phân cấp. Nó đại diện cho một mạng lưới giao dịch gồm những người tham gia từ khắp nơi trên thế giới. Những người chơi lớn trên thị trường Forex bao gồm các ngân hàng đầu tư, ngân hàng trung ương, quỹ phòng hộ và các công ty thương mại.

Chứng khoán

• Giao dịch trên thị trường chứng khoán là tên bao quát được đặt cho nhóm người mua và người bán cổ phiếu kết hợp hoặc những người giao dịch cổ phiếu. Cổ phiếu trong một công ty, như tên cho thấy, cung cấp một phần quyền sở hữu. Thông thường, mặc dù không phải lúc nào cũng vậy, các giao dịch này được thực hiện trên các sàn giao dịch chứng khoán. Để huy động vốn, nhiều công ty chọn cách thả nổi cổ phiếu của mình.
• Sàn giao dịch chứng khoán cung cấp một thị trường minh bạch, được quản lý và thuận tiện cho người mua tiến hành kinh doanh với người bán. Giao dịch trên các sàn giao dịch này trước đây được thực hiện bằng "sự phản đối kịch liệt", nhưng xu hướng trong những năm gần đây là chuyển sang giao dịch điện tử một cách mạnh mẽ.

Giao dịch trên thị trường chứng khoán vô cùng phổ biến, nhưng nó đã bị thị trường Forex, thị trường tài chính lớn nhất thế giới vượt quá quy mô. Khi chúng ta so sánh thị trường chứng khoán và giao dịch Forex về quy mô, Forex sẽ chiếm ưu thế. Tại sao chúng ta quan tâm đến kích thước? Quy mô của thị trường Forex càng lớn thì tính thanh khoản của nó càng lớn.

So sánh thị trường chứng khoán và Forex | Tính thanh khoản

Khía cạnh quan trọng tiếp theo cần xem xét trong cuộc tranh luận đầu tư Forex và chứng khoán là tính thanh khoản. Thị trường Forex cực kỳ thanh khoản. Đây là kết quả của số lượng lớn người tham gia giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào.

Nếu bạn đang giao dịch cổ phiếu, bạn sẽ nhận thấy rằng các cổ phiếu lớn, phổ biến cũng có thể có tính thanh khoản rất cao. Vodafone và Microsoft là những ví dụ điển hình. Mặc dù một khi bạn rời khỏi blue chip, giao dịch cổ phiếu có thể trở nên kém thanh khoản hơn đáng kể.

Tại sao chúng ta quan tâm đến tính thanh khoản?

Tính thanh khoản giúp giao dịch một công cụ dễ dàng hơn. Nói chung, tính thanh khoản vượt trội có xu hướng tương đương với chênh lệch giá chặt chẽ hơn và chi phí giao dịch thấp hơn. Hãy xem xét một ví dụ giao dịch và so sánh một số chi phí điển hình. Hãy sử dụng Microsoft làm cổ phiếu thanh khoản và EUR/USD làm cặp tiền tệ thanh khoản của chúng ta.

Khi giao dịch với Microsoft, bạn sẽ phải trả:

• Sự lan rộng của thị trường
• Hoa hồng cho nhà môi giới của bạn

Giá của Microsoft (tại thời điểm viết bài) là khoảng 52 USD một cổ phiếu. Mức chênh lệch thị trường thường có thể dao động từ 2 xu đến 5 xu đối với Microsoft trong điều kiện thị trường bình thường. Đây là phạm vi khoảng 0,04% đến 0,09%. Tỷ lệ hoa hồng khác nhau giữa các nhà môi giới, nhưng bạn có thể trả 10 xu cho mỗi cổ phiếu. Hoa hồng được trả khi mở và đóng giao dịch.

Bây giờ hãy so sánh nó với EUR/USD. Loại giao dịch ngoại hối bán lẻ phổ biến nhất là trên cơ sở chênh lệch giá và không có hoa hồng. Đây là cách hoạt động của tài khoản Trade.MT4. Trên tài khoản như vậy, bạn có thể trả 1 pip chênh lệch để giao dịch EUR/USD mà không mất phí hoa hồng.

Nếu bạn quan tâm đến giao dịch với Admiral Markets, điều quan trọng cần lưu ý là có sẵn nhiều loại tài khoản cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau.

Với giao dịch EUR/USD ở mức 1,1190, đây là chi phí giao dịch khứ hồi là 0,0001/1/1,1190. Bạn muốn biết tỷ lệ phần trăm đó là bao nhiêu? Nó ít hơn 0,01%. Trong trường hợp so sánh này, Forex chiếm thế thượng phong.

Chi phí chênh lệch khứ hồi khi giao dịch vị thế FX thấp hơn mức chênh lệch thị trường trên cổ phiếu. Và hơn thế nữa: một khi bạn tính đến hoa hồng cổ phiếu, giao dịch ngoại hối thậm chí còn hiệu quả hơn về mặt chi phí.

Tiêu cự hẹp và tiêu cự rộng

Có lẽ điểm khác biệt chính giữa Forex và cổ phiếu là phạm vi trọng tâm của nhà giao dịch. Chủ đề tiếp theo chúng ta sẽ xem xét trong cuộc tranh luận giữa thị trường chứng khoán và giao dịch Forex là phạm vi trọng tâm. Khi xem xét một chia sẻ riêng lẻ, bạn có thể tập trung vào một phạm vi lựa chọn khá hẹp các biến số.

Mặc dù bạn có thể lưu ý đến các xu hướng rộng hơn nhưng các yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến công ty đang được đề cập sẽ quan trọng hơn, cùng với các lực lượng thị trường trong lĩnh vực cụ thể của công ty đó. Các số liệu tương đối hẹp sẽ có tầm quan trọng hàng đầu, chẳng hạn như của công ty:

• Mức nợ
• Dòng tiền
• Hướng dẫn thu nhập

Với Forex, trọng tâm rộng hơn.

Một loại tiền tệ phản ánh hiệu suất tổng hợp của toàn bộ nền kinh tế. Do đó, các nhà giao dịch ngoại hối quan tâm nhiều hơn đến kinh tế vĩ mô. Đây là điểm khác biệt giữa phân tích kỹ thuật giữa Forex và cổ phiếu. Trong Forex, trọng tâm sẽ tập trung nhiều hơn vào các chỉ báo chung như:

• Nạn thất nghiệp
• Lạm phát
• GDP (Tổng sản phẩm quốc nội)

Những điều này sẽ được ưu tiên hơn so với hiệu quả hoạt động của khu vực tư nhân. Khi bạn giao dịch một cặp FX, bạn đang giao dịch hai loại tiền tệ cùng một lúc. Bạn sẽ luôn mua một loại tiền và bán loại tiền còn lại trong cặp.

Do đó, một nhà giao dịch cơ bản sẽ xem xét hiệu suất của không chỉ một mà cả hai nền kinh tế. Tất nhiên, bạn có thể tập trung vào các chiến lược kỹ thuật thay vì nhìn vào các nguyên tắc cơ bản.

So sánh thời gian giao dịch

Khi tranh luận về Forex và giao dịch chứng khoán, chúng ta cũng phải xem xét thời gian giao dịch. Thị trường Forex là thị trường hoạt động 24 giờ và không có vị trí trung tâm duy nhất; do đó, người tham gia trải rộng trên toàn cầu; và luôn có một phần thị trường đang trong giờ làm việc.

Giao dịch cổ phiếu niêm yết phần lớn bị hạn chế. Người giao dịch chứng khoán phải tuân thủ giờ giao dịch chứng khoán. Tuy nhiên, một số sàn giao dịch lớn đã đưa ra một số hình thức kéo dài thời gian giao dịch. Các nhà giao dịch chứng khoán có thể tham gia trong thời gian giao dịch trước thị trường và sau thị trường.

Đây từng là lĩnh vực chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức. Những tiến bộ trong giao dịch điện tử cũng khiến các nhà đầu tư bán lẻ ngày càng dễ dàng tiếp cận nó.

Điều đáng chú ý là các phiên giao dịch kéo dài vẫn có khối lượng thấp và không thanh khoản. Khi so sánh khối lượng trong khoảng thời gian 24 giờ, Forex lại thắng. Nếu bạn đang muốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào, thì việc so sánh rất đơn giản - Forex là người chiến thắng rõ ràng.

Margin và đòn bẩy

Khi chúng ta cố gắng trả lời câu hỏi 'Có đáng để giao dịch Forex không?', chúng ta sẽ nghĩ đến các đặc điểm cụ thể của thị trường Forex - chẳng hạn như Margin và Đòn bẩy.

Lợi thế lớn của giao dịch Forex so với giao dịch chứng khoán là đòn bẩy vượt trội được cung cấp bởi các nhà môi giới Forex. Với đòn bẩy, một nhà giao dịch có số tiền nhỏ hơn có thể kiếm được lợi nhuận lớn hơn từ lợi nhuận Forex so với lợi nhuận cổ phiếu. Tuy nhiên, trong khi lợi nhuận có thể lớn hơn nhiều, thì khoản lỗ cũng có thể được nhân lên với số tiền tương tự rất nhanh chóng. Theo cách này, Forex rủi ro hơn chứng khoán.

Tuy nhiên, nếu bạn giao dịch cổ phiếu thực tế, bạn có thể giao dịch mà không có lợi ích từ đòn bẩy. Nếu bạn giao dịch cổ phiếu bằng cách sử dụng CFD (Hợp đồng chênh lệch), bạn có thể giao dịch ký quỹ. Thông thường, loại đòn bẩy tốt nhất được cung cấp là 1:10. Không có gì lạ khi các nhà môi giới FX cung cấp đòn bẩy 1:50, trong khi Admirals cung cấp đòn bẩy lên tới 1:30 cho khách hàng bán lẻ và 1:500 cho khách hàng chuyên nghiệp.

Bạn có thể tìm thấy tất cả thông tin chi tiết về các điều khoản bán lẻ và chuyên nghiệp, lợi ích và sự đánh đổi cho từng danh mục khách hàng trên trang web Admirals.

Điều này mang lại sự tiện lợi khi có thể chỉ huy một vị thế lớn hơn cho một khoản tiền gửi nhất định. Tất nhiên, điều quan trọng là phải nhận thức được vị thế cơ bản của bạn thực sự lớn đến mức nào và hiểu đầy đủ những rủi ro liên quan. Đòn bẩy có thể là một công cụ mạnh mẽ nhưng nó cũng có thể nhanh chóng ngăn chặn các hoạt động của bạn.

Một câu hỏi phổ biến khác mà các nhà giao dịch đặt ra là một câu hỏi cụ thể hơn: khi nói đến cổ phiếu, hàng hóa và giao dịch ngoại hối, cái nào tốt hơn? Chúng ta sẽ thảo luận về vấn đề này ngay bây giờ.