DCA là gì? Hướng dẫn DCA hiệu quả nhất

DCA là một trong những chiến lược giao dịch hiệu quả giúp các Trader quản lý rủi ro khi tham gia vào thị trường như forex, coin hay chứng khoán. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ DCA là gì và những lưu ý quan trọng khi áp dụng chiến lược DCA để có thể đạt được hiệu quả tối đa.

1. DCA là gì?

DCA viết đầy đủ là Dollar Cost Averaging là chiến lược trung bình giá, sẽ chia nhỏ nguồn vốn của mình ra và đầu tư ở các thời điểm khác nhau thay vì chỉ đầu tư 1 lần duy nhất.

DCA là một chiến lược trong đó thay vì mua một sản phẩm tài chính một lần, khoản đầu tư được chia thành các khoản tiền nhỏ hơn được mua thành nhiều lần, mức giá chung nhất sẽ là mức giá trung bình của các lần mua trên.

Nó còn được gọi là trung bình chi phí đơn vị, trung bình gia tăng hoặc hiệu ứng trung bình chi phí.

Hầu hết khi tham gia thị trường Forex hay tiền ảo, chiến lược trung bình giá DCA được sử dụng rộng rãi do tính hiệu quả mà DCA mang lại.

2. Ưu điểm và nhược điểm của DCA là gì?

Diễn biến của thị trường sẽ tạo ra các xu hướng giá khác nhau, do vậy chiến lược trung bình giá với nhiều lần mua sẽ có những lợi ích và hạn chế song hành. Vậy có nên dùng DCA? Tại sao nên dùng DCA cho thị trường Forex và coin, dưới đây sẽ là những ưu điểm và nhược điểm mà bạn nên biết.

2.1. Ưu điểm

Giảm thiểu rủi ro:

Đây là yếu tố mà DCA mang lại mạnh mẽ nhất. Phương pháp này bảo toàn nguồn vốn, cung cấp tính thanh khoản và tính linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư.

Trường hợp giá của các cặp tiền sẽ bị thổi phồng so với giá trị thực của nó, nếu như tại thời điểm ấy bạn bỏ ra toàn bộ số tiền để mua, bạn sẽ gặp rắc rối.

Với việc đẩy cao giá, thị trường có thể sụt giảm tức thì, danh mục của bạn giảm đi nhanh chóng. Tương tự với một cuộc suy thoái, danh mục đầu tư cũng sẽ giảm liên tục. Vì vậy, nếu bạn dùng chiến lược DCA, bạn vẫn còn nguồn vốn và chớp thời cơ khi thị trường giảm.

Quản lý đầu tư theo cảm xúc:

Một thị trường hưng phấn sẽ tạo ra tâm lý hưng phấn, nhà giao dịch sẽ sợ bỏ lỡ mất cơ hội và lao vào mua. Việc sử dụng DCA sẽ khiến bạn kỷ luật hơn, bạn có kế hoạch rõ ràng và ít quan tâm đến các biến động ngắn hạn của thị trường.

Bạn ít bị ảnh hưởng bởi cảm xúc của mình hơn nhiều. Bởi vì thị trường tiền điện tử rất biến động, cảm giác hưng phấn và buồn bã thay đổi với tốc độ cực nhanh. Bằng cách không nhìn vào giá cả và để mắt đến dài hạn, bạn sẽ khiến những cảm xúc này lắng xuống.

Chi phí thấp hơn

Nhà giao dịch có thể mua nhiều lần, khi giá các cặp tiền thấp dần thì khi mua vào, nguồn tiền bạn bỏ vào cũng thấp hơn so với các lần mua giá cao khi bạn mua cùng một số lượng.

Thích hợp với nhà đầu tư không có nhiều nguồn vốn

Việc mua nhiều lần ở nhiều khoảng thời gian sẽ bớt gây áp lực với những nhà đầu tư ít vốn do khả năng bỏ vào 1 khoản tiền lớn một lần thấp. Bạn sẽ dồn dần và tích lũy dần.

2.2. Nhược điểm

Lợi nhuận thấp:

Lợi nhuận và rủi ro sẽ luôn đi ngược với nhau. Khi bạn sử dụng phương pháp an toàn, lợi nhuận mang lại sẽ ít đột biến. Bạn có thể bỏ lỡ cơ hội mua đáy. Do đó, tuân theo chiến lược DCA để giảm rủi ro chắc chắn sẽ dẫn đến lợi nhuận thấp hơn.

Tốn chi phí giao dịch và thời gian

Nếu bạn mua 1 lần, những chi phí đi kèm có thể ít hơn so với bạn chia mua thành nhiều lần khác nhau. Đồng thời mua nhiều lần có thể khiến bạn cần phải vào mua nhiều lần và mất thời gian hơn.

Cặp tiền bạn chọn không có tiềm năng

Nếu như bạn chọn đầu tư và mua nhiều lần với một cặp tiền rác, thì giá trị nó sẽ chỉ có giảm dần, lúc này bạn sẽ có nguy cơ lỗ lớn.

3. Công thức tính DCA và một số lưu ý khi dùng chiến lược trung bình giá

Nhà giao dịch sẽ thắc mắc rằng liệu có nên dùng DCA hay dùng DCA có thực sự an toàn, dưới đây là công thức tính và những lưu ý mà nhà giao dịch cần biết để dùng DCA một cách an tâm nhất.

3.1. Công thức tính DCA là gì?

Giá trung bình = (Giá mua 1* KL1 + Giá mua 2* KL2 +….+ Giá mua n* KL n) /Tổng khối lượng.

Ví dụ:

Ngày thứ nhất: Mua 1 lot EUR/USD giá 1.0604

Ngày thứ hai : Mua 2 lot EUR/USD giá 1.0539

Ngày thứ ba: Mua 3 lot EUR/USD giá 1.0509

=> Giá trung bình = (1.0604*1 + 1.0539*2+ 1.0509*3)/6 = 1.0535

Từ công thức ta tính toán được, giả sử bạn chỉ mua một lần thì giá của bạn sẽ cao hơn: 1.0604. Và sau sự điều chỉnh thị trường tăng giá, khoản lợi nhuận bạn thu về cũng cao hơn.

3.2. Những lưu ý khi dùng DCA

–   Bạn nên có một nguyên tắc và kế hoạch khi mua bất cứ cặp tiền nào, xác định giá mua và thời điểm mua.

–   DCA thiên về những nhà đầu tư  dài hạn, tránh biến động thị trường quá mạnh

–   Chọn những cặp tiền tệ uy tín hơn, và tránh mua khối lượng quá nhiều trong từng lần mua.

–   Không sử dụng DCA và đòn bẩy kết hợp với nhau.

–   Trong một thị trường với xu hướng downtrend rõ ràng, không nên thực hiện DCA vì lúc đấy bạn sẽ mất nhiều hơn là chờ giá tăng trở lại.

–   DCA không đảm bảo chắc chắn khả năng sinh lời dù thời gian bạn đầu tư có thể dài, vậy nên hay đặt thêm cho mình một quy tắc cắt lỗ phù hợp

Kỳ vọng với chiến lược DCA là giá của các cặp tiền có xu hướng tăng trong tương lai. Bằng cách mua định kỳ, bạn đầu tư khi giá cao hoặc thấp. Tất cả các giao dịch mua này dẫn đến một giá mua trung bình, giá này phải thấp hơn giá trị của một tài sản.

3.3. Trung bình hóa chi phí bằng đô la có an toàn không?

Trung bình hóa chi phí bằng đô la là một cách đầu tư tương đối an toàn, nhưng luôn có những khía cạnh cần lưu ý.

Trong mọi trường hợp, cách đầu tư này phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, khi thị trường phát triển theo thời gian, chiến lược này có thể không chứng minh được hiệu quả trong thời gian dài.

Mặc dù thực tế là bạn đầu tư theo cách tương đối an toàn với chi phí trung bình bằng đồng đô la, nhưng bạn vẫn không có gì đảm bảo sẽ thu được lợi nhuận dương. Đó là lý do tại sao bạn phải luôn ghi nhớ rằng bạn cũng có thể mất khoản đầu tư của mình và đừng bao giờ đầu tư bằng số tiền mà bạn không thể để mất.

4. Hướng dẫn DCA hiệu quả nhất

• Bạn nên quan sát xu hướng của thị trường, nếu một cặp tiền tệ ở trong quá trình điều chỉnh và chạm mốc hỗ trợ thì dùng DCA mua vào sẽ hiệu quả hơn
• Sau khi xác định loại tiền tệ bạn muốn đầu tư và tần suất bạn muốn đầu tư, bạn cần xác định số tiền bạn muốn sử dụng để mua tiền điện tử.
• Tạo nguyên tắc cắt lỗ phù hợp khi nhận thấy chiến lược mua trung bình giá không thành công.
• Xây dựng một kế hoạch rõ ràng hợp lý: Thời gian mua vào là lúc nào? Mua vào khối lượng bao nhiêu? Và phân bố nguồn vốn hợp lý theo các lần mua như 5-3-2 hay 3-3-4.
• Khi bạn lựa chọn cặp tiền giao dịch trên thị trường Forex, hãy chọn cặp tiền có thanh khoản tốt để giao dịch.
• Khi thiết kế một chiến lược, cần xem xét các điều chỉnh thị trường, xu hướng và loại tài sản. Ví dụ: trong một thị trường tăng giá, việc sử dụng chiến lược DCA có thể không sinh lãi vì mỗi lần mua tiếp theo sẽ có giá cao hơn so với lần trước.

Chiến lược trung bình giá DCA được sử dụng tốt nhất trong một thị trường không chắc chắn; trong trường hợp có niềm tin cao vào sự tăng trưởng giá trong tương lai, giao dịch một lần sẽ là một giải pháp có lợi hơn.