Fed, OCC, FDIC ban hành hướng dẫn chung cho các ngân hàng về việc bảo quản tài sản tiền điện tử cho khách hàng

• Các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ đã đưa ra một tuyên bố chung để làm rõ các quy định dành cho các ngân hàng có kế hoạch lưu giữ tiền điện tử cho khách hàng.
• Các cơ quan yêu cầu các ngân hàng duy trì các quy trình quản lý rủi ro tương tự đối với tiền điện tử như đối với các sản phẩm khác.
• Tuyên bố này được đưa ra khi các cơ quan quản lý nới lỏng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt trước đây của họ đối với tài sản tiền điện tử.

Cục Dự trữ Liên bang (Fed), Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ (OCC) đã đưa ra tuyên bố chung vào thứ Hai nhằm hướng dẫn các ngân hàng muốn cung cấp dịch vụ lưu giữ tiền điện tử cho khách hàng.

Các cơ quan liên bang làm rõ dịch vụ lưu giữ tiền điện tử cho các ngân hàng

Các cơ quan liên bang như Fed, OCC và FDIC đã ban hành một tuyên bố vào thứ Hai, đề cập đến những điều các ngân hàng nên cân nhắc trước khi lưu giữ tiền điện tử của khách hàng. Lưu giữ tiền điện tử đối với các ngân hàng là việc giữ tài sản thay mặt khách hàng một cách an toàn.

Tuyên bố nêu rõ rằng các quy định hiện hành và nguyên tắc quản lý rủi ro vẫn áp dụng cho các dịch vụ lưu ký tiền điện tử mà không đưa ra bất kỳ kỳ vọng giám sát mới nào đối với các ngân hàng. Các ngân hàng được kỳ vọng sẽ đánh giá các rủi ro tiềm ẩn trước khi cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử, giống như họ vẫn làm với bất kỳ sản phẩm, dịch vụ hoặc hoạt động mới nào.

Các cơ quan nhấn mạnh rằng việc bảo vệ tài sản tiền điện tử đúng cách có nghĩa là kiểm soát các khóa mật mã được liên kết với tài sản đó theo cách phù hợp với luật pháp và quy định hiện hành.

Các cơ quan quản lý cũng đề cập rằng cán bộ ngân hàng, thành viên hội đồng quản trị và nhân viên cần nắm rõ các dịch vụ lưu trữ tài sản tiền điện tử để có thể thiết lập hệ thống vận hành vững chắc. Các yếu tố pháp lý khác cần được xem xét bao gồm kiểm soát rửa tiền, giám sát quản lý rủi ro và kiểm toán thường xuyên.

Động thái này diễn ra trong bối cảnh các cơ quan liên bang đã thể hiện sự khoan dung đối với ngành công nghiệp tiền điện tử kể từ khi chính quyền Tổng thống Trump nhậm chức. Động thái này cũng diễn ra sau khi các ngân hàng Mỹ ngày càng quan tâm đến việc tích hợp tiền điện tử vào hệ thống thanh toán của họ. Các ngân hàng lớn như Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup và Wells Fargo đang tích cực tìm hiểu các sáng kiến về stablecoin.

Vào tháng 5, OCC đã làm rõ rằng các ngân hàng quốc gia có thể xử lý các giao dịch tiền điện tử và thuê ngoài dịch vụ miễn là rủi ro của bên thứ ba được quản lý đúng cách. Tương tự, Fed đã rút lại hướng dẫn năm 2022 vốn không khuyến khích các ngân hàng tham gia vào các hoạt động tiền điện tử và stablecoin bằng cách yêu cầu thông báo trước khi tham gia.

Thượng viện Hoa Kỳ cũng đã phê chuẩn Jonathan Gould làm Tổng Kiểm soát Tiền tệ vào ngày 11 tháng 7, thay thế Rodney Hood, người đang giữ chức Tổng Kiểm soát. Trước khi được phê chuẩn, Gould có nền tảng vững chắc về tiền điện tử, từng làm việc tại các công ty lớn như Bitfury và BlackRock.

Động thái này cũng phù hợp với tiến trình quản lý tiền điện tử khi các nhà lập pháp Hạ viện khởi động Tuần lễ Tiền điện tử, nơi ba dự luật quản lý tiền điện tử đang được thảo luận. Bao gồm dự luật GENIUS, dự luật CLARITY, và dự luật Nhà nước Chống Giám sát CBDC.

Michael Ebiekutan