Fidelity International ra mắt quỹ thanh khoản USD được mã hóa đầu tiên sử dụng công nghệ Chainlink.

• Fidelity International ra mắt quỹ được mã hóa đầu tiên của mình, FILQ, cung cấp lợi suất được kiểm soát từ trái phiếu chính phủ với khả năng truy cập trực tuyến 24/7.
• FILQ cung cấp dữ liệu NAV trên chuỗi theo thời gian thực thông qua Chainlink và thanh toán gần như tức thì thông qua nền tảng mã hóa token của Sygnum.
• Việc ra mắt sản phẩm này diễn ra trong bối cảnh các tổ chức, bao gồm JPMorgan, BlackRock và Franklin Templeton, đang mở rộng các sản phẩm kho bạc và thị trường tiền tệ được mã hóa.

Hôm thứ Tư, Fidelity International đã ra mắt quỹ được mã hóa đầu tiên của mình, Quỹ Thanh khoản Kỹ thuật số USD của Fidelity (FILQ), mang đến các sản phẩm thanh khoản sinh lời trên chuỗi được quản lý chặt chẽ cho khách hàng.

FILQ cung cấp cơ hội tiếp cận các chứng khoán chính phủ chất lượng cao và thương phiếu được bảo đảm bằng tài sản, đồng thời cho phép truy cập 24/7, thanh toán gần như tức thời và chức năng trên chuỗi cho các nhà đầu tư tổ chức.

Fidelity mở rộng sang lĩnh vực tài chính mã hóa với phương tiện thanh khoản sinh lời.

Quỹ này, được phát hành thông qua nền tảng mã hóa token của Sygnum Bank, được thiết kế để kết hợp sự ổn định của thị trường tiền tệ truyền thống với khả năng quản lý thanh khoản dựa trên công nghệ blockchain. FILQ đã nhận được xếp hạng Aaa-mf từ Moody's, phản ánh chất lượng tín dụng mạnh mẽ và đặc điểm thanh khoản tương đương với các quỹ thị trường tiền tệ thông thường.

Chainlink cung cấp giá trị tài sản ròng (NAV) và dữ liệu phân phối theo thời gian thực của quỹ trên chuỗi, cho phép báo cáo minh bạch và có thể kiểm chứng trực tiếp trên mạng blockchain. Dữ liệu NAV hàng ngày đã được phê duyệt do JPMorgan cung cấp, tạo ra một hệ thống định giá chống giả mạo được thiết kế để hỗ trợ các quy trình làm việc tài sản kỹ thuật số cấp độ tổ chức.

Emma Pecenicic, Trưởng bộ phận Phân phối Tài sản Kỹ thuật số tại Fidelity International, cho biết việc ra mắt này phản ánh tầm quan trọng ngày càng tăng của cơ sở hạ tầng thanh khoản được mã hóa khi thị trường chuyển dịch sang các mô hình thanh toán liên tục.

"Không thể có tài chính mã hóa nếu thiếu thanh khoản mã hóa. Khi thị trường hướng tới thanh toán tức thời, liên tục, cơ sở hạ tầng tài chính cũng phải chuyển động với tốc độ tương tự," Pecenicic nói.

Bà ấy nói thêm rằng việc mã hóa tài sản (tokenization) thể hiện sự chuyển đổi cấu trúc rộng lớn hơn trong thị trường tài chính chứ không phải là một xu hướng công nghệ ngắn hạn.

FILQ được thiết kế để giải quyết tình trạng thiếu hụt tiền mặt thường gặp trên thị trường tài sản kỹ thuật số. Bằng cách nắm giữ cổ phần được mã hóa dựa trên các tài sản được quản lý, nhà đầu tư có thể tiếp tục kiếm lợi nhuận trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản tức thời để giao dịch, quản lý tài sản thế chấp hoặc cho vay.

Việc đăng ký và rút tiền được thực hiện suốt ngày đêm thông qua nền tảng của Sygnum, với thời gian thanh toán gần như tức thì trong giờ giao dịch. Các token của quỹ tuân theo tiêu chuẩn ERC-20 trên Ethereum trong một môi trường được cấp phép, tích hợp các biện pháp kiểm soát tuân thủ và quản trị.

Động thái của Fidelity diễn ra trong bối cảnh nhu cầu của các tổ chức đối với các sản phẩm tài chính dựa trên công nghệ blockchain tiếp tục tăng trưởng, với việc BlackRock, Franklin Templeton và JPMorgan đang mở rộng các sản phẩm chứng khoán kho bạc và thị trường tiền tệ được mã hóa của họ.

Hôm thứ Ba, JPMorgan đã nộp đơn xin ra mắt Quỹ thị trường tiền tệ token thanh khoản OnChain, sẽ được giao dịch dưới mã JLTXX, đánh dấu sản phẩm token hóa thứ hai của họ. Quỹ này sẽ đầu tư chủ yếu vào trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn và các thỏa thuận mua lại qua đêm được bảo đảm đầy đủ bằng trái phiếu kho bạc Mỹ hoặc tiền mặt.

Michael Ebiekutan