Forex là gì? Đầu tư forex là gì? Những điều cần biết về thị trường forex

Sự phát triển vượt bậc của thị trường tài chính trong thời đại công nghệ 4.0 đã mở ra vô vàn cơ hội kinh doanh hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Và sẽ thực sự thiếu sót nếu không nhắc tới forex – kênh đầu tư tài chính tiềm năng hiện nay.

Vậy Forex là gì? Nó có thực sự là “cỗ máy in tiền” như lời quảng cáo hay chỉ là chiêu trò lừa đảo của các sàn môi giới? Bài viết này sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về thị trường ngoại hối và hình thức đầu tư forex này.

Forex là gì?

Forex (FX) là viết tắt của Foreign Exchange, có nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex (thị trường ngoại hối) là nơi diễn ra hoạt động trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và tổ chức tín dụng.

Thị trường ngoại hối ra đời lần đầu vào năm 1976, ban đầu chỉ nhằm mục đích trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia. Tuy nhiên, sau đó, nhiều người nhận thấy sự khác biệt về tỷ giá hối đoái giữa các đồng tiền và học cách kiếm tiền từ sự chênh lệch đó. Đây là lý do hình thức đầu tư forex ra đời.

Forex được coi là thị trường tài chính lớn nhất và có thanh khoản cao nhất, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 5,1 nghìn tỷ USD (theo báo cáo của Ngân hàng Thế giới). Con số này tiếp tục tăng lên do sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Forex.

Giao dịch forex là gì?

Giao dịch Forex đơn giản là mua bán các cặp tiền tệ trên thị trường Forex để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá. Tuy nhiên, tùy theo hình thức giao dịch tập trung hay phi tập trung, người ta chia thành hai hình thức giao dịch Forex:

• Giao dịch tập trung: Giao dịch Forex là quá trình trao đổi và mua bán tiền tệ giữa các quốc gia trên thế giới. Lợi nhuận của nhà đầu tư đến từ chênh lệch giữa giá mua và giá bán các đồng tiền. Trong trường hợp này, nhà đầu tư sẽ thực hiện giao dịch thông qua ngân hàng và tổ chức tín dụng…
• Giao dịch phi tập trung: Giao dịch FX là mua bán các cặp tỷ giá đã được niêm yết trước đó. Trader sẽ dự đoán xem tỷ giá có tăng hay giảm để đặt lệnh Mua hoặc Bán. Khác với giao dịch tập trung, trader có thể kiếm lợi nhuận cả khi giá tăng lẫn giảm. Các trader sẽ thực hiện giao dịch trên các sàn Forex uy tín.

Đầu tư Forex là gì?

Đầu tư Forex chính là việc nhà đầu tư tham gia giao dịch trên thị trường Forex với mục tiêu tìm kiếm lợi nhuận. Dựa vào chiến lược của mình, người giao dịch có thể tận dụng biến động giá trong ngắn hạn để kiếm lời (đầu tư ngắn hạn) hoặc có thể chọn đầu tư dài hạn.

Đầu tư Forex có thể được hiểu một cách đơn giản là sử dụng tiền tệ của quốc gia A để đổi lấy tiền tệ của quốc gia B. Sau một khoảng thời gian, nếu giá trị tiền tệ của quốc gia B tăng so với tiền tệ của quốc gia A, thì nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận; ngược lại, nếu giá trị tiền tệ của quốc gia B giảm so với tiền tệ của quốc gia A, thì nhà đầu tư sẽ gánh thua lỗ.

Đầu tư Forex được chia thành 3 loại chính:

• Đầu tư Forex trên thị trường giao ngay: Đây là hình thức đầu tư khi nhà đầu tư mua và bán tiền tệ với mục đích thực hiện giao dịch ngay lập tức. Giao dịch trên thị trường giao ngay cho phép nhà đầu tư tham gia vào các giao dịch ngắn hạn và tận dụng biến động giá ngay lập tức.
• Đầu tư Forex trên thị trường chuyển tiếp: Đây là hình thức đầu tư khi nhà đầu tư tham gia vào các hợp đồng chuyển tiếp (forward contract) để mua bán tiền tệ trong tương lai theo một giá đã thỏa thuận trước đó. Giao dịch trên thị trường chuyển tiếp thường dùng để bảo vệ và định giá các giao dịch thương mại quốc tế.
• Đầu tư Forex trên thị trường tương lai: Đây là hình thức đầu tư khi nhà đầu tư tham gia vào các hợp đồng tương lai (futures contract) để mua bán tiền tệ trong tương lai theo một giá đã được xác định trước. Giao dịch trên thị trường tương lai thường được sử dụng để bảo vệ và đầu tư vào tiền tệ trong một khoảng thời gian xa hơn.

Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex là nơi diễn ra giao dịch và trao đổi tiền tệ toàn cầu, không tập trung ở một địa điểm cụ thể. Tham gia thị trường này có các thành phần như ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, tổ chức tài chính, sàn giao dịch và các nhà đầu tư trên toàn thế giới.

Ngoài mua bán, trao đổi tiền tệ, thị trường Forex còn cung cấp nhiều công cụ giao dịch khác như: hàng hóa, kim loại, năng lượng, cổ phiếu, chứng khoán, tiền điện tử.… Trong đó, giao dịch các cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn nhất.

1. Các sản phẩm của thị trường forex

Trên thị trường Forex, nhà đầu tư không chỉ giao dịch các cặp tiền tệ mà còn có thể đa dạng danh mục đầu tư của mình với nhiều sản phẩm khác như:

• Các cặp tiền tệ: Bao gồm các cặp tiền chính trong Forex (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD), các cặp tiền tệ chéo (EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/AUD…)  và các cặp tiền ngoại lai (kết hợp giữa 1 đồng tiền chính và 1 đồng tiền của đất nước có nền kinh tế mới nổi như: Ấn Độ, Mexico, Brazil…).
• Kim loại: Các loại kim loại quý như vàng, bạc, bạch kim, Palladium.
• Hàng hóa: Các loại nông sản như cà phê, đường, lúa mì,…
• Năng lượng: Giao dịch các sản phẩm năng lượng phổ biến như dầu thô, dầu khí, gas, dầu WTI,…
• Cổ phiếu và chỉ số: Rất nhiều mã cổ phiếu và chỉ số chứng khoán của các công ty lớn trên thế giới.
• Tiền điện tử: Giao dịch các loại tiền điện tử phổ biến và có tầm ảnh hưởng lớn như BTC, ETH, LTC, LINK…

2. Các thành phần tham gia thị trường forex

Thị trường forex có sự tham gia của nhiều thành phần như: các ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, các công ty, quỹ tiền tệ, nhà môi giới Forex và các trader nhỏ lẻ…

Ngân hàng trung ương:

Chính phủ và ngân hàng trung ương của các quốc gia tham gia thị trường Forex để phục vụ cho các hoạt động của họ như: thanh toán thương mại quốc tế, quản lý dự trữ ngoại hối. Bên cạnh đó, họ có thể can thiệp vào thị trường ngoại hối thông qua điều chỉnh tỷ giá hối đoái nhằm quản lý lạm phát và định giá lại đồng tiền của quốc gia.

Một số ngân hàng trung tương tham gia vào thị trường Forex có thể kể đến như: NHTW Châu Âu – ECB, NHTW Anh – BoE, Cục dự trữ Liên Bang Mỹ – Federal Reserve (Fed)…

Các siêu ngân hàng

Các siêu ngân hàng được xem như “cá voi” trên thị trường Forex, bởi khối lượng giao dịch hàng ngày của họ rất lớn. Họ được xem là thành phần quan trọng, quyết định tỷ giá hối đoái của các giao dịch thông qua lượng cung cầu, giá Bid/Ask. Một số siêu ngân hàng tham gia vào thị trường forex bao gồm: UBS, Barclay Capital, Deutsche Bank, Citigroup…

Các ngân hàng thương mại

Tương tự như các siêu ngân hàng, ngân hàng thương mại cũng tham gia vào thị trường Forex, họ có bộ phận kinh doanh ngoại hối và giao dịch ngoại hối cho các khách hàng của họ.

Các siêu công ty:

Các siêu công ty tham gia vào thị trường forex chủ yếu nhằm mục đích phục vụ các hoạt động kinh doanh, chẳng hạn như đổi sang đồng tiền của quốc gia khác để mua sắm trang thiết bị, vật liệu phục vụ việc sản xuất.

Các nhà môi giới Forex

Đây chính là các sàn giao dịch ngoại hối, họ là trung gian kết nối người mua với các nhà cung cấp thanh khoản trên toàn thế giới. Mục đích của họ là kiếm lợi nhuận từ các giao dịch của trader.

Các nhà đầu tư nhỏ lẻ

Đây là một bộ phận lớn các nhà đầu tư tham gia thị trường Forex với mục đích kiếm lợi nhuận dựa trên biến động của các tỷ giá hối đoái hay còn gọi là trader.

3. Tính thanh khoản trên thị trường forex

Đối với thị trường Forex, tính thanh khoản chính là khả năng mua, bán các cặp tiền tệ. So với các thị trường tài chính khác như: thị trường tiền điện tử hay thị trường chứng khoán thì thì thị trường Forex được đánh giá là có tính thanh khoản cao nhất.

Hàng ngày, khối lượng giao dịch trên thị trường Forex có thể lên đến 5 – 6 nghìn tỷ USD. Cho nên, việc mua bán diễn ra cực ký nhanh chóng và thuận tiện. Tuy nhiên, khi giao dịch Forex các nhà đầu tư nên lựa chọn những sàn giao dịch uy tín, có khối lượng giao dịch lớn để đảm bảo tính thanh khoản cao nhé.

4. Thời gian giao dịch trên thị trường forex

Thị trường Forex mở cửa 24h một ngày, 5 ngày 1 tuần từ thứ 2 đến thứ 6. Giờ hoạt động của thị trường Forex được tính theo giờ quốc tế, phiên mở cửa đầu tiên là phiên Sydney (phiên Úc), sau đó đến phiên Tokyo (phiên Á), phiên London (phiên Âu) và phiên New York (phiên Mỹ). Các phiên giao dịch diễn ra liên tục và nối tiếp nhau.

Thời gian mở cửa và đóng của của các phiên giao dịch Forex theo mùa và theo giờ Việt Nam như sau:

5. Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá trong forex

Tỷ giá hối đoái trong Forex chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố như:

• Cung – cầu ngoại tệ: Nếu như xem tiền tệ là một loại hàng hoá thì tỷ giá hối đoái cũng sẽ chịu ảnh hưởng của cung – cầu trên thị trường. Cụ thể, khi cung về ngoại tệ lớn hơn cầu thì tỷ giá hối đoái sẽ giảm, ngược lại tỷ giá hối đoái tăng khi cầu ngoại tệ lớn hơn cung.
• Cán cân thanh toán quốc tế: Khi nhu cầu về đồng ngoại tệ tăng lên, cán cân thanh toán bội chi, tỷ giá hối đoái cũng sẽ tăng theo. Ngược lại, khi cán cân thanh toán bội thu, tỷ giá hối đoái giảm vì khi đó nhu cầu về đồng nội tệ sẽ tăng lên vòn đồng ngoại tệ giảm xuống.
• Lạm phát: Nếu các yếu tố khác trong nền kinh tế không thay đổi, tỷ lệ lạm phát càng cao thì tỷ giá hối đoái càng giảm và giá trị đồng nội tệ sẽ giảm theo và ngược lại.
• Nợ công: Nợ công chính là nguyên nhân dẫn đến thâm hụt ngân sách nhà nước, khi đó chính phủ sẽ có xu hướng huy động nguồn tài trợ từ nước ngoài bằng hình thức vay nợ dẫn đến phải huy động nguồn tài trợ từ nước ngoài bằng hình thức vay nợ. Điều này dẫn đến nguồn cung ngoại tệ tăng lên, tỷ giá hối đoái giảm.
• Lãi suất: Khi lãi suất trong nước tăng cao sẽ thu hút nguồn ngoại tệ từ nước ngoài chuyển vào, dẫn đến nguồn cung tăng, tỷ giá hối đoái giảm và ngược lại.
• Thu nhập: Khi thu nhập của quốc gia tăng, người dân có xu hướng tiêu dùng hàng ngoại quốc nhiều hơn, cầu ngoại tệ tăng, tỷ giá hối đoái tăng.
• Thâm hụt tài khoản vãng lai: Khi một quốc gia thâm hụt tài khoản vãng lai, tức là họ có nhu cầu ngoại tệ cao. Đồng thời, quốc gia này cũng cung cấp một lượng nội tệ nhiều để nhập khẩu hàng hóa của các quốc gia khác. Điều này lại làm dư thừa ngoại tệ, làm cho tỷ giá hối đoái giảm.
• Tình hình kinh tế – tài chính: Khi tình hình kinh tế – tài chính của một quốc gia ổn định, người dân có đời sống cao hơn, nhu cầu mua sắm hàng nước ngoài tăng, cung ngoại tệ tăng, tỷ giá hối đoái tăng. Bên cạnh đó, khi tình hình kinh tế – tài chính ổn định, các nhà đầu tư rót vốn nhiều vào khiến nguồn cung ngoại tệ tăng, tỷ giá hối đoái cũng vì thế tăng theo.

Kết luận

Như vậy là thông qua bài viết trên các bạn đã nắm rõ forex là gì cũng như các thông tin liên quan đến thị trường Forex. Mong rằng nhưng thông tin này có thể giúp bạn đưa ra lựa chọn nên hay không nên đầu tư Forex. Tuy nhiên, Forex là thị trường “high risk high return” cho nên hãy chuẩn bị cho mình những kiến thức thật tốt để đứng vững ở thị trường này nhé!