Giao dịch thụ động – Passive Trading là gì? Cách kiếm lợi nhuận thụ động từ thị trường Forex

1. Giao dịch thụ động – passive trading là gì?

Nếu như đầu tư chủ động hay giao dịch chủ động (active trading) là khi anh em trực tiếp thực hiện việc mua và bán các tài sản để kiếm lợi nhuận, thì giao dịch thụ động cần hạn chế tối đa thao tác mua và bán, hay nói cách khác là giảm tối thiểu thời gian và công sức tham gi vào thị trường nhưng vẫn đảm bảo có được lợi nhuận.

Bên cạnh đó, một mục đích quan trọng của giao dịch thụ động là tránh các khoản phí phát sinh khi giao dịch quá thường xuyên, ví dụ như phí hoa hồng trong chứng khoán, phí spread trong forex…

Một trong những tài sản phổ biến nhất trong giao dịch và đầu tư thụ động là các loại chỉ số, khi mà các nhà giao dịch mua và nắm giữ nó trong thời gian dài mà không cần tham gia nhiều vào thị trường trong suốt thời gian đó.

Trong thị trường forex, việc giao dịch thụ động thường phức tạp hơn một chút do việc nắm giữ một lệnh mua hay bán các cặp tiền tệ thường không chắc chắn về khả năng sinh lời. Do đó, chúng ta cần có những phương pháp để vẫn thực hiện được các giao dịch thường xuyên nhưng lại không cần trực tiếp tham gia vào thị trường.

2. Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch thụ động

Với tính chất khác nhau của mỗi thị trường, việc giao dịch thụ động cũng thể hiện những ưu điểm và nhược điểm khác nhau. Tuy nhiên, về cơ bản thì phương pháp giao dịch này có những ưu và nhược điểm chung như sau:

Ưu điểm:

• Chi phí thấp
• Tiết kiệm thời gian
• Đơn giản và không tốn nhiều công sức
• Tính hiệu quả về thuế
• Rủi ro thấp hơn khi giao dịch ít hơn

Nhược điểm:

• Lợi nhuận tiềm năng thấp hơn
• Hạn chế trong việc tích lũy kinh nghiệm và phát triển khả năng giao dịch trên thị trường.
• Thiếu linh hoạt hơn

3. Sự khác biệt giữa Passive Trading và Active Trading

Có lẽ các bạn cũng đã hình dung được những điểm khác biệt cơ bản của giao dịch thụ động và giao dịch chủ động. Tuy nhiên cách để hiểu rõ nhất về những khác biệt này chính là so sánh về ưu nhược điểm của chúng.

So với những ưu và nhược điểm của giao dịch thụ động, thì giao dịch chủ động có các đặc điểm gần như đối lập.

Ưu điểm của active trading:

• Tính linh hoạt: những nhà giao dịch chủ động có thể tự do lựa chọn danh mục tài sản của mình và thay đổi bất cứ khi nào họ muốn.
• Có các biện pháp phòng ngừa rủi ro tốt hơn: khi nắm giữ một lệnh và không để ý nhiều đến nó, đôi khi anh em sẽ không kịp thời nắm bắt được những rủi ro khi điều kiện thị trường thay đổi. Những nhà giao dịch chủ động không gặp phải vấn đề này, vì họ theo dõi thị trường thường xuyên và sẽ có những biện pháp kịp thời để kiểm soát rủi ro.
• Lợi nhuận tốt hơn: ngược lại so với giao dịch thụ động, việc thực hiện nhiều giao dịch hơn có nghĩa là chúng ta có nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận hơn.

Nhược điểm của active trading:

• Chi phí nhiều hơn: với mỗi lệnh giao dịch được thực hiện, dù trong thị trường chứng khoán, forex hay các thị trường khác, thì anh em đều phải chịu những khoản chi phí nhất định. Việc thực hiện càng nhiều lệnh sẽ khiến các chi phí này càng cao hơn.
• Rủi ro tiềm ẩn rất lớn: việc giao dịch nhiều cộng với tự do lựa chọn những tài sản mà mình thích sẽ đem lại những rủi ro vô cùng lớn nếu như không được phân tích kỹ lưỡng, thậm chí nó có thể là thảm họa cho những nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm.

Với những đặc tính đối lập nhau, câu hỏi đặt ra là phương pháp nào sẽ tốt hơn cho các nhà giao dịch?

Rõ ràng chúng ta đã chỉ ra ưu điểm của giao dịch chủ động là có lợi nhuận tốt hơn, nhưng trên thực tế, xét về kết quả sau cùng thì các nhà giao dịch chỉ động lại không thực sự có được số tiền lãi nhiều hơn, bởi vì rủi ro họ gặp phải cũng lớn hơn rất nhiều.

Đã có nhiều nghiên cứu khác nhau trên thị trường chứng khoán và chỉ số cho thấy rằng các nhà giao dịch thụ động có hiệu quả giao dịch sau cùng cao hơn, bởi vì các nhà giao dịch chủ động có thể lãi nhiều hơn nhưng họ cũng làm mất tiền nhiều hơn so với những gì kiếm được.

Tuy nhiên, chỉ dựa trên lợi nhuận thì chúng ta cũng không thể kết luận rằng giao dịch thụ động là tốt hơn, đặc biệt là trong thị trường forex – nơi mà việc giao dịch thụ động phức tạp hơn rất nhiều so với các thị trường khác.

4. Cách để kiếm lợi nhuận thụ động với Passive Trading trong thị trường Forex

Trong thị trường forex Chúng ta chỉ có thể kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá, mà tỷ giá giữa các cặp tiền tệ về cơ bản không thể di chuyển theo một hướng quá lâu, mà sẽ liên tục có các đợt điều chỉnh hoặc đảo chiều rất mạnh.

Ngoài ra, đặc trưng của thị trường Forex là đòn bẩy rất lớn, do đó mỗi sự biến động nhỏ của giá cũng có thể tạo ra thay đổi lớn đối với tài khoản của anh em.

Với những lý do như vậy, việc nắm giữ các cặp tiền trong thời gian dài không những không giúp anh em tối ưu lợi nhuận mà còn có thể rất rủi ro nếu như không thường xuyên theo dõi tình hình thị trường.

Vậy nên để có thể giao dịch thụ động trong thị trường này, chúng ta cần có những phương pháp sao cho không cần tham gia vào thị trường nhưng vẫn có thể thực hiện được các lệnh giao dịch thường xuyên cho tài khoản của mình.

Điều này nghe có vẻ vô lý nhưng hiện nay chúng ta không chỉ có một mà có đến 3 cách để thực hiện được điều đó, bao gồm:

• Copy Trade
• Giao dịch với tài khoản PAMM
• Sử dụng các robot giao dịch tự động, ví dụ như EA

Copy Trade

Hiện nay đa số các nhà môi giới và các sàn giao dịch Forex đều cung cấp cho anh em dịch vụ copy trade, tức là sao chép lại giao dịch của những chuyên gia hoặc những trader giàu kinh nghiệm trên thị trường.

Khi copy trade, nhà đầu tư chỉ cần lựa chọn cho mình một nhà giao dịch để sao chép. Sau đó bạn không cần làm gì cả. Mỗi khi nhà giao dịch này mở một lệnh, sẽ có một lệnh với các thiết lập tương tự được mở trong tài khoản của nhà giao dịch.

Điều quan trọng nhất trong coe có lẽ là nhà đầu cần lựa chọn được cho mình một người đáng tin cậy. Các sàn giao dịch sẽ có danh sách các nhà giao dịch cung cấp dịch vụ copy trade, cùng với các thông tin về họ, bao gồm kết quả giao dịch gần đây.

Việc của bạn là dựa vào các thông tin đó để phân tích kỹ lưỡng, và chọn ra người có phong cách phù hợp với mình, bởi có những người có xu hướng giao dịch mạo hiểm, và một số khác thì thích an toàn hơn.

Tài khoản PAMM

Nhà đầu tư có thể hiểu đơn giản tài khoản PAMM là một tài khoản được quản lý bởi một nhà giao dịch chuyên nghiệp, nhà đầu tư sẽ gửi tiền của mình cho người này để  “giao dịch hộ”.

Một tài khoản PAMM không chỉ của riêng bạn, mà là tập hợp từ rất nhiều người khác nhau cũng muốn “nhờ” chuyên gia giao dịch thay, và người quản lý tài khoản này sẽ sử dụng tiền của tất cả những người đã gửi vào, để thực hiện các giao dịch theo phân tích của mình, hoặc anh ta cũng có thể sử dụng các robot để giao dịch tự động.

Bạn cũng có thể sở hữu một tài khoản PAMM của riêng mình và chỉ định một người quản lý nó, nhưng thông thường các nhà cung cấp dịch vụ này đòi hỏi mọi người phải có số vốn từ khoảng 100K USD trở lên.

Mỗi khi người quản lý tài khoản thực hiện các giao dịch, bạn sẽ nhận được thông báo và có thể theo dõi trạng thái của lệnh giao dịch đó.

Sử dụng Robot và EA để giao dịch tự động

Với sự phát triển của công nghệ máy tính thì nhiều loại robot, tiêu biểu là EA (Expert Advisor)  đã được ra đời để hỗ trợ bạn giao dịch hoàn toàn tự động theo các chiến lược đa dạng.

Có nhiều loại robot khác nhau, bao gồm tự động hoặc bán tự động. Để có thể tao ra thu nhập một cách hoàn toàn thụ động thì anh em có thể lựa chọn các EA tự động để giao dịch forex 24/24, ngay cả khi bạn nghỉ ngơi.

Có rất nhiều loại robot khác nhau được phát triển cho nền tảng giao dịch MT4 mà có thể lựa chọn. Tuy nhiên một EA tốt thường đi kèm với một chi phí ban đầu tương đối cao, vậy nên bạn cũng cần cân nhắc về khả năng tài chính của mình trước khi sử dụng phương pháp này.

5. Kết luận

Mặc dù giao dịch thụ động nghe có vẻ khá hấp dẫn khi mà không cần làm gì nhưng cũng vẫn có thể có được lợi nhuận, tuy nhiên  cũng cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi sử dụng phương pháp này.

Rủi ro luôn luôn tồn tại trong thị trường forex, dù bạn có dựa vào chuyên gia hay các robot hiện đại thì rủi ro cũng không hề mất đi. Điều mà bạn mất đi ở đây lại chính là khả năng chủ động kiểm soát rủi ro của chính mình, có nghĩa là phải chấp nhận đặt toàn bộ rủi ro với số tiền của mình vào tay người khác.