JPMorgan đối mặt với vụ kiện vì cáo buộc liên quan đến vụ lừa đảo Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu đô la.

• JPMorgan Chase đã bị hơn 2.000 nhà đầu tư kiện vì cáo buộc ngân hàng này đã tạo điều kiện cho một vụ lừa đảo Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu đô la.
• Vụ lừa đảo được cho là do Goliath Ventures điều hành, và CEO của công ty này, Alexander Delgado, đã bị bắt vì tội gian lận.
• Các nguyên đơn cáo buộc JPMorgan đã phớt lờ nhiều dấu hiệu cảnh báo và tiếp tục phục vụ các tài khoản, cho phép những khoản tiền lớn được chuyển qua ngân hàng.

Hơn 2.000 nhà đầu tư đã đệ đơn kiện tập thể chống lại JPMorgan Chase, cáo buộc ngân hàng này đã cung cấp cơ sở hạ tầng tài chính cho phép một kế hoạch lừa đảo Ponzi bằng tiền điện tử gây thiệt hại ít nhất 328 triệu đô la.

Đơn kiện , được đệ trình vào thứ Ba tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Khu vực phía Bắc California, đã nêu tên cư dân California Robby Alan Steele là nguyên đơn chính. Steele tuyên bố ông đã mất 650.000 đô la sau khi thanh lý một phần tiền tiết kiệm hưu trí 401(k) của mình và chuyển tiền vào các tài khoản liên quan đến Goliath Ventures tại Chase.

Theo đơn kiện, Steele đã chuyển 310.000 đô la tiền mặt và thêm 340.000 đô la sau khi rút tiền hưu trí sau thuế. Số tiền này được cho là đã chuyển vào các tài khoản của Goliath Ventures, sau đó được xác định có liên quan đến hoạt động gian lận bị nghi ngờ.

Công ty Goliath Ventures bị cáo buộc đã huy động hàng trăm triệu đô la thông qua một kế hoạch lừa đảo kiểu Ponzi.

Goliath Ventures, một công ty có trụ sở tại Florida, trước đây được biết đến với tên Gen-Z Venture Firm, do CEO Christopher Alexander Delgado lãnh đạo. Công ty này quảng bá những gì họ mô tả là "thỏa thuận liên doanh" hứa hẹn lợi nhuận đầu tư cao thông qua giao dịch tiền điện tử , chiến lược chênh lệch giá, các nhóm thanh khoản và khai thác Bitcoin.

Từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 1 năm 2026, công ty này được cho là đã huy động được hơn 328 triệu đô la từ hơn 2.000 nhà đầu tư trên khắp Hoa Kỳ.

Delgado bị cáo buộc biển thủ hàng triệu đô la để chi tiêu cá nhân, bao gồm mua xe sang, trang sức và bất động sản. Ông ta bị bắt vào ngày 24 tháng 2 với các cáo buộc liên bang về tội gian lận qua mạng và rửa tiền. Các công tố viên hiện đang tiến hành tịch thu tài sản liên quan đến âm mưu bị cáo buộc.

Vụ kiện tập trung nhiều hơn vào vai trò của JPMorgan Chase với tư cách là đối tác ngân hàng chính của Goliath Ventures. Chase bị cáo buộc đã đóng vai trò là tổ chức ngân hàng chính của công ty từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 6 năm 2025. Trong thời gian đó, khoảng 253 triệu đô la đã được gửi vào tài khoản chính của Goliath tại Chase.

Các hồ sơ ngân hàng được trích dẫn cho thấy khoảng 123 triệu đô la trong số tiền đó đã được chuyển vào ví Coinbase. Khoảng 50 triệu đô la khác được cho là đã được chuyển khoản cho các nhà đầu tư dưới dạng lợi nhuận đầu tư. Vụ kiện cáo buộc rằng các khoản thanh toán này chủ yếu đến từ tiền gửi chứ không phải lợi nhuận.

Nguyên đơn cho rằng JPMorgan Chase hoặc đã biết hoặc lẽ ra phải biết về các hoạt động đáng ngờ liên quan đến các tài khoản. Ngân hàng này bị cáo buộc đã không phản hồi nhiều dấu hiệu cảnh báo mặc dù vận hành các công cụ giám sát tiên tiến và có nghĩa vụ theo quy định chống rửa tiền của Mỹ và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

"Một kế hoạch gian lận quy mô lớn như vậy không thể được thực hiện một cách lén lút thông qua một ngân hàng duy nhất," hồ sơ nêu rõ.

Vụ kiện bao gồm năm cáo buộc pháp lý chống lại JPMorgan Chase, bao gồm tiếp tay và đồng phạm gian lận, tiếp tay và đồng phạm vi phạm nghĩa vụ ủy thác, làm giàu bất chính, sơ suất và vi phạm Luật Cạnh tranh Không lành mạnh của California.

Các nguyên đơn đang yêu cầu chứng nhận một nhóm nhà đầu tư trên toàn quốc. Đơn kiện cũng yêu cầu bồi thường thiệt hại, hoàn trả, thu hồi các khoản phí mà ngân hàng đã thu được và thiết lập một quỹ tín thác đối với số tiền đã thu hồi.

Michael Ebiekutan