Khắc cốt ghi tâm 7 "câu thần chú" quản lý rủi ro này nếu bạn muốn bảo toàn vốn giao dịch của mình!

Xin chào cả nhà!

Bạn đang sử dụng đòn bẩy tối đa và tận hưởng làn sóng tăng trưởng của thị trường—nhắm vào những khoản lời hấp dẫn, sống với cảm giác hồi hộp và thỉnh thoảng ngắm hình ảnh những xe sang để làm động lực?

Nhưng đây là sự thật phũ phàng:

Với mỗi cơ hội sinh lời, cũng có một nguy cơ thua lỗ sẵn sàng kéo danh mục của bạn xuống đáy vực sâu.

Chào mừng bạn đến với mặt không mấy hào nhoáng của trading: Quản lý rủi ro!

Nếu không nắm vững điều này, thì bạn chẳng khác nào đang “ném phi tiêu trong bóng tối” với hy vọng mờ mịt.

Vậy làm thế nào để nâng cao cơ hội thành công và tránh bị “cháy” tài khoản?

Hãy cùng mình khám phá những yếu tố quan trọng (a.k.a. "câu thần chú") trong quản lý rủi ro khi bước vào thế giới trading như một chuyên gia thực thụ.

Lấy giấy bút ra, nhìn lại mục tiêu của bạn và bắt đầu thôi!!!

1. Định cỡ vị thế: "Đừng chơi tất tay, dù bạn rất muốn"

Mình hiểu, khi thị trường đang bùng nổ, cảm giác FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) là hoàn toàn có thật.

Nhưng này: Đặt toàn bộ vốn vào một giao dịch thường là con đường dẫn đến kết quả không mấy tốt đẹp.

Các trader chuyên nghiệp ư? Họ không bao giờ đặt cược toàn bộ tài sản. Họ tính toán kích thước vị thế dựa trên mức độ rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận —quy tắc vàng là đặt cược không quá 1-3% vốn cho mỗi giao dịch.

2. Dừng lỗ: "Tấm lưới an toàn mà bạn có thể đã bỏ qua (nhưng không nên)"

Đây là thực tế: Không ai đúng mãi trong mọi giao dịch.

Bất kể các “chuyên gia” trên mạng có nói gì đi nữa, mọi trader đều có lúc sai lầm. Đó là lúc lệnh dừng lỗ phát huy tác dụng—công cụ này tự động đóng vị thế trước khi khoản lỗ trở thành thảm họa.

Đặt lệnh, quên nó đi, và tránh được cảnh thức dậy trong hoảng loạn khi nhìn danh mục.

3. Đa dạng hóa: "Đừng đặt tất cả trứng vào một giỏ"

Trong đầu tư và trading, đa dạng hóa là một nguyên tắc không thể bỏ qua.

Nếu bạn chỉ tập trung vào một vài cổ phiếu hoặc một ngành duy nhất, bạn đang tự đặt mình vào thế rủi ro lớn khi thị trường đi ngược lại với bạn.

Cách tốt nhất là phân bổ tài sản ra nhiều ngành, lĩnh vực hoặc thậm chí nhiều loại tài sản khác nhau. Mục tiêu là giảm bớt tác động tiêu cực từ biến động của một tài sản duy nhất lên danh mục của bạn.

Mẹo nhỏ: Đừng quá đa dạng hóa đến mức không còn kiểm soát được. Nếu bạn nắm giữ quá nhiều cổ phiếu hoặc tài sản, điều đó cũng không giúp ích gì khi thị trường toàn cầu rơi vào suy thoái.

4. Đòn bẩy: "Tránh dùng đòn bẩy trừ khi bạn thực sự, thực sự hiểu rõ điều mình đang làm"

Đòn bẩy là một con dao “hai lưỡi”—nó cho phép bạn vay vốn để tăng lợi nhuận, nhưng cũng đồng nghĩa với việc tăng rủi ro.

Càng sử dụng đòn bẩy lớn, bạn càng dễ bị “cuốn trôi” khi thị trường đi ngược lại dự đoán.

Vì vậy, hãy chỉ sử dụng đòn bẩy khi bạn hoàn toàn hiểu rõ rủi ro mà nó mang lại.

Mẹo nhỏ: Nếu buộc phải sử dụng đòn bẩy, hãy giữ tỷ lệ thấp nhất có thể. Một chút lợi thế từ đòn bẩy vẫn là an toàn hơn so với việc khuếch đại rủi ro.

5. Chiến lược thoát lệnh: "Tham thì thâm!"

Thị trường có thể tăng giá một cách mạnh mẽ, và chúng ta ai cũng thích nhìn thấy lợi nhuận tăng trưởng.

Nhưng khi thị trường đi lên, đừng chỉ ngồi yên mà nhìn lợi nhuận tích lũy. Hãy có kế hoạch để chốt lời một cách hợp lý.

Lòng tham là kẻ thù số một của danh mục đầu tư—nếu bạn cứ chờ đợi lợi nhuận tăng cao hơn, có thể bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội tốt nhất để chốt lời.

Mẹo nhỏ: Đặt ra mục tiêu rõ ràng cho cả chốt lời và cắt lỗ. Hãy chốt một phần lợi nhuận khi thị trường lên và không ngần ngại rời khỏi vị thế khi mọi thứ bắt đầu xấu đi.

6. Giữ cảm xúc trong tầm kiểm soát: "Kẻ thù lớn nhất của bạn là… chính bạn"

Cảm xúc là yếu tố có thể phá hủy mọi chiến lược giao dịch.

Dù là bán tháo khi thị trường rớt giá hay mua vào vì FOMO khi giá lên cao, cảm xúc là kẻ thù số một của trader.

Hãy cố gắng giữ bình tĩnh và tuân thủ chiến lược giao dịch thay vì bị cảm xúc chi phối.

Mẹo nhỏ: Nếu một giao dịch làm bạn phải kiểm tra danh mục đầu tư ngay cả khi đang tắm, đã đến lúc xem xét lại quyết định. Giữ bình tĩnh, bám sát kế hoạch, và để thị trường tự vận hành theo quy luật của nó.

7. Quy tắc vàng: "Chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất"

Nguyên tắc này nghe thì có vẻ quen tai, nhưng nó chưa bao giờ là thừa cả!

Nếu việc mất vốn giao dịch sẽ khiến bạn phải bán xe hay quay về sống với bố mẹ, thì bạn đang mạo hiểm quá mức cho phép rồi.

Mẹo nhỏ: Thị trường tài chính đầy biến động. Mặc dù lợi nhuận có thể rất hấp dẫn, nhưng rủi ro thì không đùa được đâu. Hãy đầu tư thông minh và đừng đánh bạc với số tiền mà bạn không thể chấp nhận mất.

Tổng kết: "Giao dịch thông minh, giữ vững tinh thần"

Quản lý rủi ro là điều tạo nên sự khác biệt giữa những người có thể tồn tại lâu dài trên thị trường và những người sớm phải rời cuộc chơi. Ai cũng có thể thắng trong một thị trường tăng trưởng, nhưng chỉ những người kỷ luật mới có thể vượt qua các đợt điều chỉnh mà không bị “nghiền nát.”

Hãy bám sát kế hoạch giao dịch và đừng bao giờ nghĩ rằng mình bất khả chiến bại chỉ vì thị trường đang trong xu hướng tăng!