Kinh nghiệm đầu tư Forex hiệu quả cho người mới bắt đầu

Thị trường Forex là mảnh đất màu mỡ nhưng lại tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Vậy làm thế nào để những nhà đầu tư mới có thể tránh khỏi những rủi ro khi chân ướt chân ráo bước vào thị trường đầy cạm bẫy này. Đây chắc hẳn là lo lắng của không ít người. Hãy cùng tìm hiểu những kinh nghiệm đầu tư forex hiệu quả dành cho những người mới bắt đầu nhé.

Các kinh nghiệm đầu tư forex hiệu quả

Kinh nghiệm đầu tư forex hiệu quả nhất chính là sự chia sẻ từ những người chơi trước, những chuyên gia có kinh nghiệm. Chúng tôi sẽ tổng hợp và chia sẻ đến bạn những kinh nghiệm đầu tư từ các chuyên gia forex hàng đầu thế giới và một số lưu ý để nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch hiệu quả nhất.

1. Tìm hiểu kiến thức cơ bản về forex

Trước khi bắt đầu vào thị trường này, mọi kiến thức sẽ luôn là mới mẻ với trader. Những kiến thức mặc dù đơn giản nhưng đầy ý nghĩa như: forex là gì? đầu tư forex là gì? chơi forex ở Việt Nam có phạm pháp hay không… thì nhà đầu tư cũng không nên bỏ qua.

Ngoài ra, bạn cần nhớ rõ forex không phải là kênh đầu tư giúp bạn giàu lên nhanh chóng. Một khi tham gia thị trường này bạn phải biết chấp nhận rủi ro. Có lúc thu được lợi nhuận rất cao nhưng cũng có lúc bạn chịu thua lỗ nặng nề. Muốn chiến thắng trong forex bạn phải chiến thắng bản thân mình, không sa ngã, không tham lam và không được chủ quan. Ngoài ra, không ngừng học hỏi kiến thức cơ bản về forex sẽ giúp bạn tự tin hơn khi giao dịch.

2. Chọn sàn forex uy tín

Đây là vấn đề rất quan trọng vì nó đã quyết định sự sống còn của rất nhiều nhà đầu tư khi giao dịch. Bởi vì số lượng nhà đầu tư tham gia vào thị trường này càng nhiều nên số lượng sàn forex cũng tăng theo. Tuy nhiên, số lượng lại không đi đôi với chất lượng.

Nhiều Trader mới chưa có nhiều kinh nghiệm đã lựa chọn những sàn thiếu uy tín, không minh bạch thông tin. Khả năng mất vốn đầu tư khi tham gia những sàn này là điều rất dễ xảy ra. Đa phần các sàn lừa đảo sẽ đưa ra những chương trình quảng cáo không thiết thực với các chương trình khuyến mãi cực khủng. Tuy nhiên, đó chỉ là bề nổi nhằm thu hút nhà đầu tư mới.

Nếu bạn tham gia đầu tư tại các sàn lừa đảo thì ôm lấy những rủi ro sau đây là chuyện sớm muộn:

• Không rút được tiền vốn đầu tư lẫn tiền lời.
• Bị lộ thông tin cá nhân.
• Rút được tiền nhưng bị giữ. Sàn sẽ yêu cầu nộp thêm phí mới có thể rút tiền. Tuy nhiên dù bạn nạp thêm phí nhưng vẫn không thể rút được tiền.
• …

Để lựa chọn được sàn uy tín bạn hãy dựa trên những tiêu chí sau:

• Thời gian hoạt động.
• Giấy phép hoạt động được cấp bởi những tổ chức tài chính uy tín, nổi tiếng trên thế giới.
• Thông tin về sàn rõ ràng, minh bạch.
• Hỗ trợ nhiều phương thức nạp rút tiền. Thời gian nạp rút nhanh chóng.
• Dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt. Có hỗ trợ tiếng Việt.
• Cung cấp nhiều nền tảng giao dịch và sản phẩm giao dịch.

3. Lên kế hoạch giao dịch

Những Trade mới tham gia đều không lên kế hoạch giao dịch ngay từ đầu. Chính vì vậy, tài khoản của họ đã giảm dần cho đến khi họ nghĩ rằng mình nên có kế hoạch giao dịch mỗi ngày thì đã quá muộn.

Kế hoạch giao dịch sẽ khác với chiến lược giao dịch. Kế hoạch giao dịch sẽ bao gồm những việc bạn cần làm, phải làm và yêu cầu kết quả những việc đó ra sao. Nếu bạn đầu tư vào một cặp tỷ giá mới. Bạn cần lên kế hoạch tìm hiểu tin tức thị trường, tin tức chính trị xã hội, những yếu tố ảnh hưởng đến cặp tỷ giá đó. Ngoài ra, giá trị trong quá khứ và hiện tại của cặp tỷ giá cũng rất đáng quan tâm.

Sau đó bạn cần lên chiến lược đặt lệnh, chốt lời, cắt lỗ. Khi bắt đầu giao dịch, bạn chỉ cần bám sát vào kế hoạch đó và thực hiện. Bạn cũng có thể lên 1 kế hoạch chung và thực hiện giao dịch với các sản phẩm giao dịch khác nhau. Như vậy, một kế hoạch chắc chắn và nghiêm túc giúp bạn tồn tại lâu hơn trên thị trường này so với các nhà đầu tư khác.

4. Tìm hiểu nền tảng giao dịch

MT4, MT5 là hai nền tảng giao dịch thích hợp nhất cho các nhà đầu tư forex tính đến thời điểm hiện tại. Cả hai nền tảng này đều cung cấp những công cụ và tính năng cực kỳ tuyệt vời. Bạn nên biết, nền tảng giao dịch chính là một trong những yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư chiến thắng trong thị trường này. Tìm hiểu chi tiết về ưu nhược điểm, tính năng và cơ chế hoạt động của mỗi nền tảng giúp bạn lựa chọn được nền tảng phù hợp nhất với chiến lược đầu tư mình đề ra.

Hiện tại, cả MT4 và MT5 đều được triển khai trên cả 3 thiết bị:

• Máy tính: phiên bản này được xem là phiên bản tốt nhất giúp Trader giao dịch hiệu quả.
• Điện thoại: đây là phiên bản tiện lợi dùng để đặt lệnh chứ không giúp Trader phân tích kỹ thuật.
• Giao dịch trên trình duyệt web: bạn cần phải kết nối internet nếu muốn tiến hành giao dịch.

Nhìn chung, nếu muốn sử dụng hiệu quả bạn nên kết hợp cài đặt nền tảng trên các thiết bị khác nhau để sử dụng khi cần thiết.

5. Lựa chọn cặp tỷ giá giao dịch tiềm năng

Có 3 loại tiền tệ trong thị trường forex: cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và cặp tiền ngoại lai. Mỗi cặp tiền tệ sẽ có những đặc điểm và tính năng khác nhau. Trước khi lựa chọn cặp tiền tệ thích hợp bạn cần tìm hiểu chi tiết về mỗi loại.

Một cặp tiền tệ giao dịch được xem là tiềm năng nếu như nó đem lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư và có sự an toàn lớn. Nghĩa là nó sẽ không có quá nhiều biến động mạnh trên thị trường.

Để lựa chọn cặp tỷ giá giao dịch tiềm năng, bạn hãy tham khảo những tiêu chí sau đây:

• Thời gian hoạt động: chúng tôi không nhắc đến thời gian tồn tại lâu ra hoặc mới ra đời. Vấn đề chúng tôi muốn bạn nắm rõ chính là khoảng thời gian cặp tiền đó hoạt động mạnh mẽ, có khối lượng giao dịch cao nhất. Đối với phiên châu Á, những cặp tiền tiềm năng sẽ hoạt động mạnh vào buổi sáng.
• Biến động: như đã chia sẻ ở trên, cặp tiền tiềm năng nên có những biến động không quá lớn. Mặc dù những cặp tiền có biến động lớn sẽ giúp bạn thu về mức lợi nhuận cao hơn nhưng rủi ro nó đem lại cũng lớn không kém. Vì vậy, nếu muốn giao dịch an toàn hãy chọn những cặp tiền có sự biến động trung bình. Bạn hãy sử dụng ATR (Trung bình True Range) để đo lường sự biến động và so sánh.
• Chi phí của giao dịch: đây là phí chênh lệch và phí hoa hồng. Những nhà đầu tư giao dịch lướt sóng hoặc ngắn hạn trong ngày nên lựa chọn những cặp tỷ giá có Spread thấp để giảm chi phí cho mình.

6. Thử giao dịch để trải nghiệm

Đây là kinh nghiệm cực kỳ quan trọng mà các chuyên gia forex muốn nhà đầu tư mới lưu ý hơn. Những nhà đầu tư mới, ít vốn nên thử trải nghiệm bằng tài khoản Demo được các sàn forex cung cấp. Bạn nên giao dịch thử để biết được cách đặt lệnh, xử lý lệnh, nên làm gì khi thị trường biến động.

Ngoài ra, tập luyện giao dịch bằng tiền ảo còn giúp bạn làm quen với thị trường, làm quen với nền tảng giao dịch, luyện tập thao tác lệnh, thử thách với các phương pháp giao dịch do chính mình đặt ra. Mọi thứ đều miễn phí thì tại sao bạn không nên thử.

7. Học cách quản trị rủi ro với đòn bẩy và lệnh chờ

Nhìn chung, khi bạn đầu tư thì bạn phải chấp nhận rủi ro. Không riêng gì thị trường forex mà bất cứ thị trường đầu tư nào cũng sẽ có những rủi ro tiềm ẩn. Vậy bạn cần làm gì để quản trị rủi ro trong thị trường forex.

• Sử dụng lệnh chờ: 2 lệnh chờ Stop và Limit cực kỳ quan trọng đối với bất cứ nhà đầu tư nào. Nó vừa có vai trò giúp bạn không bỏ lỡ cơ hội đầu tư vừa có nhiệm vụ bảo vệ bạn trước những rủi ro đồng thời lại không cần theo dõi thị trường thường xuyên.
• Luôn đặt stop loss, take profit: Hai lệnh chốt lời và cắt lỗ giúp bạn quản trị rủi ro trong trường hợp thị trường chuyển biến xấu. Tuy không giúp bạn bảo toàn số tiền nhưng có thể giảm rủi ro xuống mức thấp nhất.
• Sử dụng đòn bẩy thấp: Dẫu biết đòn bẩy giúp khuếch đại tài khoản của bạn một cách nhanh chóng. Những chuyên gia forex chia sẻ họ không sử dụng đòn bẩy hoặc chỉ sử dụng đòn bẩy ở mức cực kỳ thấp.

8. Học hỏi kinh nghiệm mỗi ngày

Ngoài tìm hiểu thông qua các khóa học, các bài viết trên chia sẻ trên mạng thì học hỏi kinh nghiệm từ những người chơi trước, từ những chuyên gia rất quan trọng. Ngoài ra, phương thức học hỏi hiệu quả nhất chính là đọc sách. Nếu bạn có nguồn vốn Tiếng Anh thì càng tuyệt vời.

Hầu hết những kinh nghiệm đầu tư đều được xuất bản thành sách. Thử tìm kiếm những cuốn sách về forex được biên tập bởi các chuyên gia đầu tư nổi tiếng thế giới, bạn sẽ thấy được sự kỳ diệu trong đó.

9. Xác định chiến lược trade phù hợp

Tùy thuộc vào nhu cầu thực tế, kiến thức và trình độ của mỗi nhà đầu tư để lựa chọn chiến lược trade phù hợp. Lựa chọn chiến lược thông minh, phù hợp với mình sẽ giúp bạn tăng tỷ lệ thành công khi giao dịch.

Có 3 chiến lược trade phổ biến:

• Chiến lược trade lướt sóng: các giao dịch thường diễn ra trong thời gian ngắn, khi thị trường có những biến động mạnh. Thời gian giao dịch thường là 5 phút, 15 phút, 1 tiếng hoặc vài tiếng nhưng không quá 1 ngày.
• Trade trung hạn: thời gian giao dịch tầm 2 đến 15 ngày.
• Trade dài hạn: có những giao dịch kéo dài từ vài năm đến chục năm hoặc có thể hơn. Hình thức này áp dụng với chứng khoán, cổ phiếu nhiều hơn.

Nếu bạn lựa chọn giao dịch lướt sóng thì tận dụng thời điểm khi thị trường có biến động mạnh kết hợp với phân tích kỹ thuật và tin tức nóng. Còn nếu giao dịch dài hạn nên phân tích cơ bản xu hướng thị trường kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật.

10. Điều chỉnh tâm lý ổn định, vững vàng

Hãy tập luyện điều chỉnh tâm lý thật bình tĩnh, vững vàng trước bất kỳ tin tức nào. Trong thị trường đầu tư forex, chúng ta thường nghe đến khái niệm FOMO – sợ đánh mất cơ hội hoặc chơi theo đám đông mà quên đi mất nhận định của bản thân. Có những nhà đầu tư lên kế hoạch và chiến lược rất tốt nhưng không giữ vững được tâm lý của mình. Họ sợ bỏ lỡ những cơ hội tốt nên đã thay đổi kế hoạch và hùa theo đám đông. Cá mập rất hiểu tâm lý này của nhà đầu tư và nếu không làm chủ được bản thân mình bạn sẽ dính bẫy.

11. Lập ra nguyên tắc Trade riêng cho bản thân

Nguyên tắc Trade là vấn đề quan trọng mà bất cứ nhà giao dịch nghiệp dư hay chuyên nghiệp nào cũng tự đặt ra cho mình. Tuy nhiên, mỗi người sẽ có những nguyên tắc riêng. Sẽ không có ai giúp bạn đặt ra nguyên tắc hoặc chia sẻ nguyên tắc của bản thân họ cho bạn biết.

Nếu bạn muốn chính thức bước vào con đường đầu tư tài chính một cách nghiêm túc, bạn hãy lập ra nguyên tắc Trade riêng cho bản thân dựa vào những nội dung sau:

• Vốn bỏ ra đầu tư là bao nhiêu.
• Đầu tư vào sản phẩm nào.
• Lời bao nhiêu thì chốt, lỗ bao nhiêu thì cắt.
• Thực hiện theo chiến lược nào.

Sau khi đã đặt ra những nguyên tắc trên thì bạn chỉ cần thực hiện theo đúng nguyên tắc đó. Dù thị trường có biến động hoặc thay đổi như thế nào bạn cũng sẽ không bị lung lay hoặc lo lắng. Đặc biệt bạn không bị phân tâm bởi những nhà đầu tư khác.

12. Luôn ghi lại nhật ký Trade và thực hiện theo kế hoạch đã đặt ra

Ngay từ lúc bắt đầu, hay ghi lại mọi giao dịch trong ngày. Bạn nên ghi rõ chiến lược, kế hoạch, chiến thuật sử dụng và kết quả ra sao..

Các thông tin quan trọng cần ghi lại chi tiết như sau:

• Giá vào lệnh
• Giá thoát lệnh
• Các mức dừng lỗ và chốt lời ban đầu
• Khối lượng lệnh
• Lý do tại sao bạn vào lệnh đó
• Cảm xúc của bạn khi giao dịch
• Lợi nhuận và thua lỗ
• Ảnh chụp màn hình của biểu đồ tại thời điểm vào và thoát lệnh

Đây là kinh nghiệm đầu tư forex cực kỳ có giá trị. Không những giúp bạn quản lý được vốn, quản lý rủi ro mà còn tích lũy thêm những kinh nghiệm cho bản thân. Sau một thời gian dài, khi nhìn lại bạn sẽ thấy mình bắt đầu từ đâu với những nhược điểm gì và đã khắc phục nhược điểm ấy ra sao. Đồng thời, bạn cũng tổng hợp được những chiến thuật giao dịch hiệu quả và giúp bạn đem về nguồn lợi nhuận cao nhất.

Những kiểu đầu tư nên tránh xa nếu không muốn thất bại

Ngoại trừ việc nắm bắt những kinh nghiệm đầu tư hiệu quả ở trên, bạn cũng cần phải bỏ túi các kiểu đầu tư dưới đây để tránh xa nếu không muốn rời thị trường này sớm. Đa số những nhà đầu tư sớm cháy túi đều đầu tư theo cảm tính và mắc phải những lỗi đầu tư vô cùng lớn như sau:

1. Đặt cùng lúc nhiều lệnh chính

Có 2 trường hợp đặt nhiều lệnh là: 1 là bạn đặt cùng lúc nhiều lệnh trong cùng 1 cặp tỷ giá với các mức giá và khối lượng khác nhau; 2 là bạn đặt lệnh mua/bán cùng lúc với nhiều cặp tỷ giá khác nhau. Theo nguyên tắc đầu tư, bạn đã phạm phải 2 nguyên tắc cấm kỵ.

Với trường hợp 1: Bạn phải hiểu rằng không ai có thể dự đoán chắc chắn được thị trường. Cho nên việc đặt nhiều lệnh sẽ khiến bạn mất nhiều vốn cho mỗi lệnh và khi giá đi sai dự đoán thì bạn sẽ mất nhiều hơn rất nhiều. Cho nên chiến lược tốt nhất chính là phải chia vốn vào lệnh cho hợp lý.

Với trường hợp 2: khi bạn đặt mua/bán quá nhiều cặp tỷ giá cùng lúc bạn sẽ không thể nào theo dõi chính xác và chi tiết từng cặp tiền.Bạn sẽ không thể nào tìm kiếm thông tin liên quan đến xu hướng giá của từng cặp cùng một lúc. Cho nên nếu muốn hiệu quả thì chỉ nên đầu tư vào 2-3 cặp tiền cùng lúc thôi nhé.

2. Giao dịch trên sàn nhị phân

Những nhà đầu tư giao dịch trên sàn nhị phân thường đầu tư theo kiểu ăn thua, may rủi. Giống như chúng ta đặt cược tài xỉu trên các sòng bài bạc vậy. Trader sẽ đặt cược dựa trên sự tăng/giảm của một cặp tiền tệ trong khoảng thời gian từ 15-30 phút. Nếu đoán chính xác thì bạn sẽ nhận được tiền thưởng, nếu thua sẽ mất toàn bộ tiền cược.

Nghe có vẻ dễ dàng, thắng thua sẽ ăn theo tỷ lệ 50/50. Tuy nhiên, cách giao dịch này không hề có hiệu quả cao vì bạn không sử dụng kiến thức Trade của mình để tiến hành giao dịch. Bạn cũng không thể nào chiến thắng được sàn nếu chơi theo kiểu Tài Xỉu cả.

3. Phó mặc tài khoản giao dịch cho sàn

Trường hợp phó mặc tài khoản giao dịch cho sàn không phải là hiếm. Có nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ nghe theo lời tư vấn của những người hướng dẫn mình, hay còn gọi là tư vấn viên, cộng tác viên của sàn. Theo đó, mọi giao dịch đều phó mặc cho bên sàn tự động Trade. Cái gì không phải của mình thì bạn không thể nào đặt toàn bộ tâm sức để thực hiện. Trước sau gì tài khoản của bạn cũng cháy và tất nhiên, sàn hoặc tư vấn viên sẽ không chịu trách nhiệm này.

4. Tham lam và do dự

Muốn đầu tư hiệu quả, bạn phải kiểm soát được mọi tình huống. Ít nhất là bạn xác định được rủi ro đến đâu để mọi việc không đi quá xa. Nếu bạn để “Tham lam” và “Do dự” chiếm lĩnh bản thân thì bạn sẽ rất nhanh thua cuộc trong mọi cuộc chơi. Khi thị trường tăng giá, bạn cần xác định được điểm thoát an toàn dựa vào sự phân tích thị trường. Nhiều người quá tham lam và kỳ vọng giá sẽ lên cao. Một khi thị trường đảo chiều đột ngột thì bạn rất dễ mất đi toàn bộ số tiền lời, thậm chí lỗ cả tiền vốn.

Khi thị trường đi xuống, bạn cần xác định rủi ro, tổn thất tối đa là bao nhiêu. Sau đó, phân tích nhanh xu hướng thị trường và đừng do dự cắt lời khi thị trường đi xuống quá nhanh.

Kết luận

Học hỏi kinh nghiệm đầu tư Forex từ những người chơi trước không bao giờ là thừa nếu bạn thực sự bước chân vào thị trường này. Ngoài ra, hãy chú ý tránh xa những kiểu giao dịch khiến bạn nhanh chóng bị đào thải khỏi thị trường forex. Chúc bạn thành công nhé!