Kinh nghiệm giao dịch vàng tự động với EA qua MT4/MT5

Tổng quan về giao dịch vàng online

Khi mà các kênh đầu tư truyền thống gặp nhiều khó khăn, các nhà đầu tư sẽ tìm kiếm cơ hội đầu tư mới trên thị trường tài chính thế giới như giao dịch vàng online (vàng tài khoản) hay các tài sản phái sinh khác.

So với hình thức kinh doanh vàng truyền thống – vàng vật chất thì vàng tài khoản có nhiều ưu điểm vượt trội đem lại lợi nhuận hấp dẫn cho trader. Cụ thể, với vàng tài khoản cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn hơn gấp 100, 200, hoặc 500 lần dựa trên tài sản ký quỹ của bạn, khả năng thanh khoản tốt cũng như trader có thể kiếm lời ngay cả khi thị trường đi xuống.

Đối với giao dịch vàng online thì sản phẩm mua bán ở đây đơn thuần là “giá vàng”, không liên quan đến vàng vật chất trong đó lãi/lỗ được tính bằng USD và được giao dịch trên phần mềm thông dụng Metatrader 4 (MT4) hoặc Metatrader 5 (MT5) theo tiêu chuẩn của thế giới.

EA (Expert Advisor) – Robot tự động giao dịch là gì?

EA là phần mềm chạy trên các nền tảng giao dịch của MetaQuote (MT4 và MT5) để phân tích xu hướng thị trường và thực hiện quy trình giao dịch dựa trên thuật toán mà các chuyên gia giao dịch hàng đầu tạo ra. Các chuyên gia giao dịch này được tuyển chọn kỹ càng dựa vào lượng kiến thức và những thành tựu mà họ đã đạt được để giúp trader an tâm hơn khi giao dịch.

EA cung cấp tín hiệu giao dịch, giám sát hoặc tự động thực hiện các giao dịch được lập trình sẵn trong đó mỗi EA là một hệ thống các điều kiện, nguyên tắc giao dịch.

Tùy thuộc vào từng chiến lược giao dịch của mỗi trader, EA sẽ tìm kiếm cơ hội giao dịch theo thông số trader cài đặt sẵn, sau đó thông báo cho trader và trader sẽ quyết định có nên mở lệnh giao dịch hay không hoặc EA có thể tự động thực hiện giao dịch đó mà không cần phải thông báo.

EA có thể được chia thành 2 loại chính gồm: EA tự động và  EA bán tự động.

• EA tự động: Thực hiện lệnh ngay khi thị trường thỏa mãn những điều kiện và quy tắc giao dịch mà không cần phải thông báo cho trader.
• EA bán tự động: Chỉ làm nhiệm vụ phát hiện tín hiệu và tính toán các tham số (điểm vào lệnh, cắt lỗ, chốt lời…) cho giao dịch, dựa trên chiến lược đã cài đặt rồi thông báo cho trader, còn việc quyết định có thực hiện theo hay không là phụ thuộc vào trader.

Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch vàng tự động với EA

Trước khi quyết định có nên sử dụng EA để giao dịch vàng hay không chúng ta cần xét đến tính hiệu quả hay điểm mạnh cùng những hạn chế của công cụ giao dịch này.

Ưu điểm của EA trong giao dịch vàng

• Lợi thế rõ rệt của EA trong giao dịch vàng tự động là tính tiện lợi và tiết kiệm thời gian với khả năng thu thập dữ liệu chỉ trong vài giây, trong khi nếu trader làm có thể mất vài giờ. Việc ngồi trước màn hình máy tính liên tục 24/24 để canh thị trường là điều không thể đối với con người nhưng EA thì hoàn toàn có thể làm được với độ chính xác tuyệt đối.
• EA giúp trader loại bỏ yếu tố cảm xúc: Một trong những nguyên nhân dẫn đến thất bại của các trader, đặc biệt là các newbies chính là họ đặt quá nhiều cảm xúc vào trong giao dịch. Nhưng EA thì không có cảm xúc, EA sẽ không bao giờ chần chừ hay sợ hãi mà bỏ lỡ những cơ hội tốt mà cũng không quá tham lam bởi nó tuyệt đối tuân theo toàn bộ nguyên tắc và chiến lược được lập trình sẵn.
• Khả năng Backtest: EA cho phép trader kiểm tra tính khả thi của chiến lược được thiết lập bằng cách đưa những quy tắc giao dịch, rồi chạy trên các dữ liệu trong quá khứ. Tính năng này giúp trader đánh giá hiệu suất của chính EA đó và có thể điều chỉnh lại chiến lược, cũng như xác định tình trạng của hệ thống giao dịch.

Nhược điểm của EA có thể khiến trader giao dịch vàng tự động thất bại

Trên nhiều diễn đàn vàng, những quảng cáo về EA tự động giao dịch vàng được đăng tràn lan mức lợi nhuận profit trên vốn balance hấp dẫn, có thể hơn 40%/1 tháng. Thực chất không hề đơn giản có thể xác định được tính hiệu quả của những công cụ này và bạn phải nên nhớ rằng không có một hình thức giao dịch nào là lý tưởng và đôi khi chiến lược giao dịch của EA đã bị “lý tưởng hóa”.

Dưới đây là một số hạn chế cũng như nguyên do tại sao trader phải nhận trái đắng khi giao dịch vàng tự động với EA:

Trader sử dụng EA nhưng không kiểm soát thường xuyên: Mặc dù về lý thuyết cách sử dụng auto-trading vô cùng đơn giản: bạn chỉ cần cài đặt EA vào nền tảng MT4/MT5 rồi kích hoạt, EA sẽ tự động thay bạn làm mọi việc từ thu thập dữ liệu, phân tích, tìm tín hiệu, vào lệnh hay thoát lệnh.

Nhưng do hoàn toàn phục thuộc vào công nghệ nên nếu EA của bạn không được chạy 24/24 như việc máy tính của bạn gặp các vấn đề kỹ thuật, mất kết nối mạng hay hệ thống giao dịch tự động dừng đột ngột thì sẽ gây ra bỏ sót dữ liệu, dẫn đến phát tín hiệu sai ảnh hưởng đến chất lượng giao dịch.

EA có thể bị tối ưu hóa quá mức (over-optimization): Đây không phải nhược điểm của riêng phần mềm EA mà của bất kỳ trader nào sử dụng backtest vì thực tế tính năng này có thể không phải lúc nào cũng đúng khi giao dịch thực tế. Tối ưu hóa quá mức đồng nghĩa với việc curve fitting (đường cong hoàn hảo), tức là chỉ backtest trong một giai đoạn nhỏ của thị trường quá đà và tạo ra một kế hoạch giao dịch chỉ tuyệt vời về mặt lý thuyết nhưng không khả thi trong thực tiễn.

EA không có tư duy sáng tạo như con người: Thông thường các EA đều giao dịch trong một phạm vi nhất định và chúng không thể phản ứng nhanh nhạy với tin tức thị trường cũng như không thể hoạt động hết công lực nếu các điều kiện thị trường bị thay đổi.

Do bị giới hạn bởi các quy tắc được lập trình sẵn nên EA không thể tưởng tượng ra được những gì sẽ xảy ra trong tương lai cũng như nhìn nhận và phân tích được tin tức một cách sâu sắc và trực quan như con người được. Cũng vì thế mà chức năng của EA cũng bị ảnh hưởng bởi các thông tin sai lệch.

Kinh nghiệm để giao dịch vàng tự động hiệu quả với EA

Như các bạn đã biết không có một hình thức hay công cụ giao dịch đảm bảo thành công 100% mà hiệu quả của nó đặc biệt phụ thuộc nhiều yếu tố chủ quan từ phía trader.

Với EA cũng vậy, chuyên gia cố vấn này có thể mang đến lợi nhuận cho trader nào đó thì cũng có thể khiến nhiều trader khác cháy tài khoản cùng nhiều trải nghiệm cay đắng. Vậy, khi quyết định giao dịch tự động vàng với EA, bạn có thể tham khảo những lưu ý dưới đây:

1. Tìm hiểu kỹ lưỡng về EA bạn định sử dụng

Nhiều gold trader mới vào nghề thường dễ bị cám dỗ sử dụng EA để giao dịch vì chúng dễ sử dụng mà không hiểu biết tường tận về bản thân những công cụ này, và đương nhiên việc nhận trái đắng là điều dễ hiểu. Do đó, dù bạn tự viết EA hay mua từ các chuyên gia giao dịch thì việc nắm rõ nguyên lý hoạt động của nó là điều bắt buộc. Ví dụ, bạn cần biết được EA này sử dụng đường MA thì đang dùng công thức tính nào, v.v.

Ngoài ra, khi quyết định có nên giao dịch vàng tự động bằng EA bạn nên kiểm tra và tìm các chiến lược giao dịch tự động phù hợp với bạn – bằng cách tải xuống phiên bản Demo của robot EA giao dịch vàng mà bạn muốn và thử nghiệm trước khi mua.

Cụ thể, bạn nên kiểm tra tài khoản giao dịch Demo của dịch vụ cung cấp EA xem có đáng tin cậy hay không, nhìn vào trạng thái account là Real hay Demo, sau đó xem tổng quát cả quá trình giao dịch và xem chi tiết hơn các giao dịch cụ thể.

2. Thận trọng và không phó thác hoàn toàn cho EA

Thận trọng với quy trình backtest

Mặc dù chức năng backtest trên MT4/MT5 là khá tuyệt vời nhưng trader luôn phải thận trọng với với kết quả backtest “đẹp đẽ” từ EA cũng như vô số điểm khác biệt giữa kết quả backtest và điều kiện giao dịch thực tế. Bạn nên lưu ý rằng hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.

Vì vậy, một trader sử dụng EA chuyên nghiệp cần backtest qua nhiều bước với các kỹ thuật tối ưu khác nhau, đặc biệt là live test trên tài khoản demo và tài khoản nhỏ trước khi thực chiến.

Quản lý vốn là vấn đề then chốt trong giao dịch vàng tự động

Nếu bạn hoàn toàn tin tưởng và phó thác cho EA mà không có chiến thuật quản lý vốn chặt chẽ thì nguy cơ cháy tài khoản rất dễ xảy ra. Trước đây việc quản lý vốn vô cùng quan trọng đặc biệt khi giao dịch ở những thời điểm có tin quan trọng dễ bị quét Stop-loss. Tester cần có khả năng đánh giá tốt tỷ lệ risk/reward (rủi ro/lợi nhuận) của EA và nên thận trọng với những EA có lãi lớn nhưng đi kèm với mức độ rủi ro quá cao.

May mắn là hiện nay nhiều robot EA được trang bị chức năng quản lý vốn tự động sẽ giúp trader hạn chế được nguy cơ thua lỗ lớn.

3. Nên mua EA hay dùng EA miễn phí?

Bạn nên tránh xa những EA miễn phí hay EA scam được quảng cáo với giá rất rẻ nhưng lại cam kết lãi suất cao đến khó tin. Sự thật là nhiều trader đã phải nếm trái đắng khi bỏ tiền oan vào việc sử dụng các EA miễn phí cho vàng. Đơn giản bởi vì người ta sẽ chẳng miễn phí cho bạn hoặc chỉ bán với giá vài đô la nếu nó thật sự mang lại lợi nhuận khủng.

Trên thị trường hiện nay, EA rất phong phú đa dạng và được rao bán với nhiều mức giá khác nhau từ vài chục USD đến hàng nghìn USD và việc lựa chọn EA phụ thuộc vào cả túi tiền cũng như chiến lược giao dịch của bạn.

Tuy nhiên dù bạn có bỏ ra khoản tiền lớn để mua 1 EA giá cao thì cũng thể đảm bảo mang lại lợi nhuận của bạn nếu bạn không biết tự đánh giá các yếu tố như mức độ uy tín của người bán, các dịch vụ hỗ trợ đi kèm, chiến lược được sử dụng, nguyên tắc hoạt động, backtest, v.v.

Ngoài ra, nhiều chuyên gia khuyên trader nên sử dụng EA bán tự động để vừa tiết kiệm thời gian công sức mà vẫn có thể kiểm tra các khuyến nghị giao dịch trước khi quyết định có làm theo hay không. Một số trader chuyên nghiệp ưa thích sử dụng song song 2 robot, trong đó một con trade còn một con giám sát. Do đó, nếu xảy ra thua lỗ lớn hơn dự kiến sẽ tự động đóng lệnh để bảo toàn vốn đặc biệt khi giao dịch mà gặp biến động kinh tế, chính trị lớn.

4. Mua EA (Expert Advisor) ở đâu?

Có 3 cách để gold trader có được một EA, thứ nhất là tự tự lập trình EA theo các chiến lược của mình, thứ hai là sử dụng các EA miễn phí và cuối cùng là mua EA từ trader khác.

Những trader không giỏi về lập trình có thể tìm các robot miễn phí hoặc mua các robot đã mã hóa. Nếu muốn tự viết EA, trader sử dụng ngôn ngữ lập trình MetaQuotes Language, version 4 hoặc 5 (MQL4, MQL5) để tạo ra các thuật toán theo những chiến lược giao dịch của mình.

Tuy nhiên, viết 1 robot mới không phải là lựa chọn tốt bởi các robot trên thế giới thường được tạo bởi các nhà lập trình chuyên nghiệp theo hướng tối ưu thuật toán cho auto-trade, nên hiệu quả thường khả quan hơn.