Làm sao để chọn đòn bẩy Forex thích hợp?

Giao dịch Forex, phải biết đòn bẩy!

Hãy bắt đầu bằng việc đặt ra câu hỏi đòn bẩy là gì, nên chọn đòn bẩy bao nhiêu forex, và tại sao tỷ lệ đòn bẩy có giá trị nhỏ lại quan trọng hơn đòn bẩy ở mức cao. Sau nữa, hãy để chúng tôi chỉ bạn những phép tính toán đơn giản nhưng không kém phần hiệu quả để xác định đòn bẩy bao nhiêu là cần thiết khi giao dịch trên thị trường Forex.

Giới thiệu về đòn bẩy trong giao dịch Forex

Đòn bẩy trong giao dịch Forex là việc gửi hoặc ký quỹ một lượng tiền mặt nhỏ và sau đó vay một lượng tiền mặt lớn hơn (từ sàn giao dịch) để mua các cặp ngoại tệ để trading forex. Hiểu đơn giản đòn bẩy là việc sử dụng một lượng nhỏ giá trị để kiểm soát lượng lớn giá trị – tức là bạn sử dụng rất ít tiền của chính bạn và vay mượn phần còn lại. Thường trong cuộc sống mỗi người, chúng tôi cũng hay sử dụng đòn bẩy ở một mức độ nào đó mà không nhận ra nó đấy thôi!

2. Ví dụ về đòn bẩy trong giao dịch Forex

Khi bạn mua nhà bằng tín dụng, bạn thực sự đang sử dụng đòn bẩy chính bảng cân đối chi tiêu cá nhân của mình. Giả sử bạn muốn mua một căn nhà 200.000 đô la nhưng bạn không có nhiều tiền mặt trong tay.Vì vậy, bạn chỉ cần khoản thanh toán 20% giá trị căn nhà (khoảng 40.000 đô la) và tiếp tục thanh toán thường xuyên cho ngân hàng trong nhiều tháng.Trong trường hợp này, bạn đang sử dụng một lượng nhỏ tiền mặt (40.000 đô la) để kiểm soát một tài sản lớn hơn (căn nhà trị giá 200,000 đô la).

Trong thị trường chứng khoán, nhiều tài khoản ký quỹ chỉ cho phép bạn đòn bẩy số theo hệ số 2. Vì vậy, nếu bạn có khoản tiền gửi 50.000 đô la vào tài khoản ký quỹ thì bạn được phép kiểm soát 100.000 đô la tài sản.

Một khái niệm thường đi cùng đòn bẩy tài chính trong giao dịch Forex đó là tỷ lệ đòn bẩy – phép đo tài chính giữa tổng giá trị giao dịch và số vốn trader bỏ ra để giao dịch.

Công thức tính tỷ lệ đòn bẩy: Đòn bẩy tài chính = Tổng giá trị giao dịch / Tổng số vốn giao dịch

Tỷ lệ đòn bẩy trong trường hợp sẽ có sự khác biệt phục thuộc vào đối tượng giao dịch, quy mô vị thế giao dịch và thị trường mà bạn thực hiện giao dịch.

Như đã nói ở trên, bạn cần bỏ ra một khoản tiền ký quỹ (margin) – nghĩa là một số tiền từ tài khoản của mình phục vụ cho giao dịch để có thể sử dụng đòn bẩy. Trong ví dụ trên, 40,000 đô la là số tiền ký quỹ và 160,000 đô la còn lại là số tiền sử dụng đòn bẩy.

2. Cách chọn đòn bẩy trong Forex – Nên chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex?

Thị trường giao dịch ngoại hối ngày càng phát triển và trở thành thị trường tài chính có lượng giao dịch lớn nhất trên thế giới. Tuy nhiên, một rào cản ngăn trader đến với các giao dịch ngoại hối đó là mức chênh lệnh giá dao động trên thị trường này không lớn như khi giao dịch cổ phiếu mà thường chỉ rơi vào mức 1%. Chọn đòn bẩy

Chính vì vậy, đòn bẩy chính là công cụ lý tưởng để những trader trên thị trường này tăng quyền kiểm soát khối lượng tài sản trên thị trường và thu về khoản lợi nhuận lớn hơn. Chọn đòn bẩy

Bằng việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao, bạn có thể mở ra vị thế lớn hơn và thu về lợi nhuận kếch xù từ những thay đổi giá rất nhỏ.

Nhưng tỷ lệ đòn bẩy bao nhiêu là phù hợp? – Nên chọn đòn bẩy bao nhiêu forex?

Để xác định cách sử dụng hiệu quả đòn bẩy chỉ cần chia lượng tài sản lớn hơn thành những phần nhỏ hơn. Vì vậy, trong ví dụ mua nhà ở phần trên, chúng ta chia giá trị của ngôi nhà thành 5 phần giá trị bằng nhau.

(200.000 đô la / 40.000 đô la = 5 lần)

Trong ví dụ về thị trường chứng khoán, đòn bẩy của chúng tôi là hệ số 2 tức là 100.000 đô la / 50.000 đô la = 2.

Có một công thức đơn giản để xác định đòn bẩy hiệu quả cho việc mua fx của bạn. Công thức cụ thể như sau:

Tổng giá trị mà bạn muốn mua hoặc bán / Tổng vốn bạn hiện có = Mức đòn bẩy hiệu quả

VÍ DỤ:

Bây giờ, hãy tiến hành giao dịch giả định và tính toán mức đòn bẩy hiệu quả khi bạn mua fx kinh doanh. Giả sử rằng bạn đang sở hữu số tiền 10.000 đô la và bạn có 3 lựa chọn sau đây: Chọn đòn bẩy

• Có thể thực hiện mua 20.000 EUR/USD Chọn đòn bẩy
• Có thể thực hiện bán 40.000 USD/CAD Chọn đòn bẩy
• Có thể thực hiện bán 10.000 AUD/JPY Chọn đòn bẩy

Tổng giá trị các vị trí mua/bán của bạn có thể đạt 70.000. (20.000 + 40.000 + 10.000)
Khi sử dụng công thức đã nêu ở trên, hiệu quả đòn bẩy của bạn ở mức là 7 lần.
(70.000 Tổng giá trị mà bạn muốn mua hoặc bán / $ 10,000 Tổng vốn bạn hiện có = 7 lần)

3. Làm sao để biết cách chọn đòn bẩy trong Forex ở mức thích hợp?

Có một mối quan hệ mật thiết giữa đòn bẩy được sử dụng và tác động của nó đối với giá trị tài khoản mua fx của bạn. Giá trị đòn bẩy hiệu quả càng lớn thì số tiền (tăng lên hoặc giảm xuống) trong tài khoản mua fx hiện có của bạn càng lớn và ngược lại. Trong các khóa học về kinh doanh ngoại hối, chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng đòn bẩy hiệu quả nhỏ hơn mức 10 lần.

Đơn giản vì việc bạn có khả năng tiếp cận với mức đòn bẩy hiệu quả cao hơn trong việc mua fx không có nghĩa rằng bạn có thể tận dụng hết tất cả hoặc bất kỳ một phần nhỏ nào của nó cả.

Hãy nghĩ về điều này tương tự như việc bạn sở hữu một chiếc ô tô hoặc xe máy. Mặc dù nó được sản xuất để có thể chạy ở tốc độ 200 dặm một giờ, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn nhất thiết phải lái chiếc xe đó ở tốc độ tối đa mà nó được phép. Bạn thấy đấy, bạn càng lái nó càng nhanh thì bạn càng dễ bị tai nạn.

Vì vậy, nguy cơ chấn thương càng cao khi bạn lái xe ở tốc độ càng nhanh và đòn bẩy là tương tự như cơ chế đó. Đòn bẩy hơn đồng nghĩa với việc bạn đang đặt tài khoản mua fx của mình ở một nguy cơ cao hơn.

4. Tại sao đòn bẩy thấp hơn lại được khuyến khích trong giới mua fx?

Nhiều trader “cá kiếm” được những món lợi kếch xù nhờ sử dụng đòn bẩy đúng lúc. Bên cạnh đó, không ít người lại rơi vào tình trạng cháy tài khoản và chán nản rời khỏi thị trường chỉ sau một vài giao dịch. Vậy phải làm sao để đòn bẩy không trở thành cái bẫy rủi ro móc túi trader?

Khi bạn sử dụng đòn bẩy quá cao, một khi bạn thua lỗ thì số tiền trên lại rơi vào túi của những người thắng. Rủi ro thua lỗ sẽ bị khuyếch đại ứng với tỷ lệ đòn bẩy bạn chọn.

Đây là lý do khiến bạn cháy túi nhanh chóng nếu giao dịch thua lỗ trong khi “lỡ tay” tỷ lệ đòn bẩy cực cao. Cách duy nhất để khắc phục rủi ro này đó là bạn cần chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp – tức là bạn có khả năng chịu được thua lỗ khuếch đại nếu rủi ro xảy ra.

Để làm rõ điều này, hãy xem xét ví dụ sau:

Kịch bản được đưa ra là: Nhà đầu tư A mua 50 lot AUD/USD trong khi Nhà đầu tư B chỉ mua 5 lot AUD/USD.

Hỏi: Điều gì sẽ xảy ra với tài khoản giao dịch ngoại hối của Nhà đầu tư A và Nhà đầu tư B khi giá AUD/USD giảm xuống 100 pip so với lúc mua?

Đáp: Nhà đầu tư A mất 50% vốn mua lúc đầu và Nhà đầu tư B chỉ mất 5% so với lúc ban đầu.
Bằng cách sử dụng đòn bẩy thấp hơn, Nhà đầu tư B đã hạn chế số vốn bị mất khi thị trường tỷ giá giảm xuống 100 pip.

Vì những lý do trên mà trong mọi tình huống giao dịch trên thị trường ngoại hối, chúng tôi luôn khuyên bạn nên thận trọng hơn và cần thiết phải sử dụng đòn bẩy dưới mức 10 mà thôi.

Còn chọn đòn bẩy trong biên độ từ 1-10 như thế nào thì còn tùy thuộc vào mức độ liều lĩnh và dám chịu rủi ro của bạn. Một nhà đầu tư tích cực và có gan làm giàu thì họ thường chọn cách tiến đến mức đòn bẩy gần con số 10 hơn. Trong khi đó những nhà đầu tư thận trọng hơn thì chỉ quanh quẩn ở giới hạn từ 1 đến 3 mà thôi.

Nhìn chung, đòn bẩy tài chính trong các giao dịch forex được đánh giá giống như một “con dao hai lưỡi”. Nó có thể khiến bạn giàu lên nhanh chóng với số vốn ít ỏi, và cũng không khó khăn để nó khiến bạn mất đi toàn bộ số vốn ban đầu.

Trước khi sử dụng công cụ này, bạn hãy nhớ tìm hiểu kỹ lưỡng về cả đòn bẩy và ký quỹ cũng như lường trước cả thuận lợi cũng như rủi ro mà công cụ này mang đến. Bên cạnh đó, việc tìm hiểu phương thức sử dụng đòn bẩy trên các thị trường sẽ giúp con đường đến với thành công của bạn trở lên dễ dàng hơn.

Ngoài ra, việc xây dựng cho riêng mình một chiến lược quản lý rủi ro – tức là cài đặt các mức cắt lỗ Stop Loss cũng như chốt lời Take Profit, đồng thời lựa chọn một tỷ lệ đòn bẩy mà bạn có “đủ sức” để hứng chịu nếu rủi ro xảy ra là những yếu tố cực kỳ quan trọng khi bạn quyết định sử dụng đòn bẩy vào giao dịch forex.

Trước khi giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy “siêu to khổng lồ”, hãy tập luyện kỹ năng giao dịch cũng như thử nghiệm chiến dịch kỹ lưỡng trên các tài khoản demo. Hãy dành thời gian nghiên cứu cực kỹ về tài sản định giao dịch cũng như xu hướng giá trên thị trường trong các kỳ giao dịch trước đó và nếu có thể, hãy cân nhắc sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật.