Lừa đảo tiền điện tử rút 10 tỷ đô la từ người dùng, AI và các chương trình bất hợp pháp

• Theo Chainalysis, doanh thu từ lừa đảo tiền điện tử đã vượt quá 12 tỷ đô la vào năm 2024.
• Sự gia tăng của AI và các thị trường bất hợp pháp đang thúc đẩy sự chuyên nghiệp hóa của các vụ lừa đảo ở Hoa Kỳ và trên toàn thế giới.
• Các vụ lừa đảo đầu tư lợi nhuận cao chiếm hơn 50% tổng doanh thu lừa đảo vào năm 2024.

Công cụ theo dõi tình báo tiền điện tử Chainalysis đã theo dõi gần 10 tỷ đô la tiền bị mất do lừa đảo trong hệ sinh thái tiền điện tử. Công ty dữ liệu dự đoán rằng doanh thu lừa đảo sẽ vượt quá 12 tỷ đô la khi danh sách các địa chỉ bất hợp pháp ngày càng tăng.

Vào thứ năm, công ty đã công bố bản xem trước của Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2025 , liệt kê các nguồn chính gây ra các vụ lừa đảo tiền điện tử và số tiền bị đánh cắp từ nạn nhân vào năm 2024.

Máy ATM tiền điện tử, lừa đảo đầu tư lợi nhuận cao và nạn nhân của việc giết mổ lợn

Các chương trình đầu tư lợi nhuận cao (HYIS) thường là các khoản đầu tư không đăng ký do các cá nhân không có giấy phép điều hành, lừa đảo các nhà đầu tư và góp phần vào doanh thu lừa đảo được Chainalysis theo dõi. Theo báo cáo, HYIS chiếm hơn 50% tổng doanh thu lừa đảo mặc dù có sự suy giảm theo năm.

Lừa đảo giết lợn, trong đó cá nhân bị nhắm mục tiêu và lừa đảo bằng cách bị thuyết phục đầu tư vào các chương trình ponzi thông qua các tổ hợp lừa đảo lớn ở Đông Nam Á, dẫn đầu nền kinh tế lừa đảo với mức tăng 40% so với cùng kỳ năm trước về doanh thu lừa đảo. Báo cáo đã theo dõi mức tăng 210% trong số tiền gửi do nạn nhân thực hiện đến các địa chỉ bất hợp pháp được theo dõi từ các chương trình như vậy vào năm 2024.

Các máy ATM tiền điện tử đã xóa sổ hơn 65 triệu đô la trong nửa đầu năm 2024, chủ yếu nhắm vào người cao tuổi. Ngay cả khi các cơ quan như FBI và Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) đưa ra cảnh báo, các vụ lừa đảo vẫn tiếp tục gia tăng ở Hoa Kỳ (US) và nước ngoài.

Hoạt động tội phạm tiền điện tử trở nên tinh vi hơn so với những năm trước, hợp lý hóa hoạt động thành một dịch vụ lừa đảo trọn gói và rửa tiền.

Andrew Fierman, Trưởng phòng Tình báo An ninh Quốc gia tại Chainalysis, đã bình luận về tính chuyên nghiệp của hệ sinh thái lừa đảo và cách nó làm giảm đáng kể rào cản gia nhập đối với những kẻ bất hợp pháp.

“Với khả năng mua Thông tin nhận dạng cá nhân, công nghệ AI và tài liệu giả mạo chỉ bằng vài cú nhấp chuột, những kẻ lừa đảo có thể nhanh chóng triển khai hoạt động với chi phí tối thiểu. Mặc dù sự dễ dàng tiếp cận này thúc đẩy gian lận, nhưng nó cũng tạo ra cơ hội lớn cho các khu vực công và tư nhân tận dụng phân tích blockchain tiên tiến để phá vỡ các mạng lưới này và thu hồi tiền”, Fierman cho biết trong báo cáo.

Ekta Mourya