Ngân hàng Bồ Đào Nha chặn chuyển tiền điện tử trong bối cảnh EU thắt chặt các quy định

Ngân hàng BiG của Bồ Đào Nha chặn việc chuyển tiền đến các nền tảng tiền điện tử, với lý do tuân thủ EU, làm dấy lên cuộc tranh luận về lập trường thay đổi của quốc gia này đối với tài sản kỹ thuật số.

Banco de Investimentos Globais (BiG), một trong những ngân hàng lớn của Bồ Đào Nha, đã quyết định chặn chuyển tiền fiat sang các nền tảng tiền điện tử , với lý do tuân thủ các quy định của châu Âu. Động thái này đã làm dấy lên các cuộc tranh luận về lập trường đang thay đổi của Bồ Đào Nha đối với tiền điện tử, vốn từng được coi là thiên đường cho những người đam mê tiền điện tử. Quyết định của ngân hàng phản ánh sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý, phù hợp với các chỉ thị từ Ngân hàng Trung ương châu Âu, Cơ quan Ngân hàng châu Âu và Ngân hàng Bồ Đào Nha. Quyết định này cũng nhấn mạnh đến việc tuân thủ các quy tắc quốc gia về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Trong khi BiG hạn chế các giao dịch chuyển tiền này, các ngân hàng Bồ Đào Nha khác, chẳng hạn như Caixa Geral de Depósitos, vẫn tiếp tục tạo điều kiện cho chúng. Điều này cho thấy quyết định của BiG vẫn chưa phải là tiêu chuẩn trên toàn quốc. Tuy nhiên, hành động này trùng với sự thay đổi về quy định rộng hơn của Bồ Đào Nha, bao gồm thuế thu nhập vốn mới là 28% đối với các khoản nắm giữ tiền điện tử ngắn hạn, đánh dấu sự thay đổi rõ ràng so với các chính sách thân thiện với tiền điện tử trước đây của nước này.

Thời điểm của động thái này đặc biệt đáng chú ý, vì nó diễn ra sau khi EU triển khai Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) gần đây. MiCA hướng đến mục tiêu cung cấp một khuôn khổ thống nhất cho tài sản kỹ thuật số trên khắp châu Âu, mang lại sự rõ ràng cho lĩnh vực này. Tuy nhiên, quyết định của BiG nêu bật cách diễn giải các quy định này có thể khác nhau, ngay cả trong cùng một quốc gia.

Những người chỉ trích đã bày tỏ mối quan ngại về cách tiếp cận hạn chế này. José Maria Macedo, một doanh nhân tiền điện tử người Bồ Đào Nha, mô tả động thái này là sự lạm dụng quyền lực sẽ thúc đẩy nhiều cá nhân hơn hướng tới tài chính phi tập trung (DeFi). Tương tự, Mario Nawfar lưu ý rằng sự thay đổi này diễn ra ngay sau luật thuế tiền điện tử mới của Bồ Đào Nha, khuyến khích người dùng khám phá các giải pháp thay thế DeFi.

Ở những nơi khác tại Châu Âu, cách tiếp cận đối với tiền điện tử vẫn đa dạng. Tại Cộng hòa Séc, thống đốc ngân hàng trung ương đã đề xuất đưa Bitcoin vào dự trữ ngoại hối của quốc gia này như một chiến lược đa dạng hóa. Gã khổng lồ ngân hàng BPCE của Pháp có kế hoạch giới thiệu Bitcoin và các dịch vụ tiền điện tử khác vào năm 2025 thông qua công ty con Hexarq, tuân thủ các quy định của MiCA. Deutsche Bank của Đức đang giải quyết vấn đề tuân thủ blockchain bằng giải pháp Lớp 2 và Thụy Sĩ tiếp tục nổi bật với lập trường tiến bộ của mình, ưu tiên tài sản được mã hóa hơn tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương . Các ngân hàng Thụy Sĩ cũng đã áp dụng các dịch vụ giao dịch tiền điện tử, với các tổ chức như St. Galler Kantonalbank cung cấp Bitcoin và Ethereum cho khách hàng của họ.

Trong bối cảnh này, hành động của BiG trái ngược với xu hướng chung của châu Âu, nơi nhiều ngân hàng đang mở rộng sang lĩnh vực tiền điện tử theo khuôn khổ quản lý của MiCA. Bất chấp sự khác biệt này, khuôn khổ MiCA trấn an các tổ chức tài chính rằng chỉ các nền tảng tiền điện tử tuân thủ mới có thể hoạt động trong EU, tạo nền tảng cho sự tin tưởng vào hệ thống.

Bối cảnh tiền điện tử đang phát triển của Bồ Đào Nha phản ánh sự căng thẳng giữa tham vọng quản lý và hình ảnh trước đây của quốc gia này như một thiên đường tiền điện tử. Mặc dù chính sách hạn chế của BiG nổi bật, vẫn chưa rõ liệu các ngân hàng Bồ Đào Nha khác có làm theo hay duy trì lập trường thân thiện hơn với tiền điện tử hay không.

Jacob Lazurek