Overtrading là gì? Hiểu đúng thuật ngữ Overtrading trong Forex

Overtrading là gì? Overtrading là thuật ngữ được dùng phổ biến trong các giao dịch trên sàn Forex. Nếu chỉ nhìn vào bình thường bạn sẽ hiểu đơn giản về Overtrading chính là sự giao dịch quá mức hay giao dịch rất nhiều dẫn đến sự quá tải. Tuy nhiên để tìm hiểu kỹ hơn về thuật ngữ này thông thường mọi người đã chọn bỏ qua. Việc không hiểu đúng về Overtrading cũng như cách hạn chế chúng sẽ dẫn đến những bất lợi khi giao dịch. Vì vậy hãy cùng tìm hiểu về thuật ngữ này nhé!

Tổng quan Overtrading là gì trong giao dịch Forex?

Khái niệm Overtrading là gì?

Overtrading tạm dịch là sự giao dịch quá mức hay quá tải trong một giao dịch, biểu thị trạng thái sức mua hoặc bán đang nhiều hơn mức cần thiết. Thông thường đây là thuật ngữ dành cho những người đang nghiện, cố gắng gỡ lỗ hay đang tìm kiếm thật nhiều những cơ hội giao dịch. Việc giao dịch một cách quá mức sẽ dẫn đến hậu quả ảo tưởng và khiến trader luôn trong trạng thái tìm kiếm giao dịch. Thậm chí họ sẵn sàng phá vỡ những chiến lược giao dịch mà mình đã đề ra mà không có sự tìm hiểu hay thông tin về giao dịch đó.

Việc quá tải trong giao dịch sẽ mang đến những hậu quả vô cùng nghiêm trọng đối với các nhà giao dịch. Không chỉ mất đi lợi nhuận trong giao dịch bởi các khoản phí giao dịch đã bỏ ra mà còn không mang về khả năng có lời. Nghiêm trọng hơn nữa độ an toàn của khoản và tâm lý giao dịch cũng sẽ bị ảnh hưởng một cách nặng nề. Chúng thao túng toàn bộ cuộc sống tinh thần thường ngày của trader khi chỉ nghĩ đến tìm kiếm cơ hội giao dịch.

Nguyên nhân dẫn đến hiện tượng Overtrading là gì?

Khi phát sinh giao dịch có sẽ có nhiều nguyên nhân dẫn đến việc giao dịch một cách quá mức. Có trường hợp trader muốn tăng tần suất giao dịch của mình lên mà không tham khảo các chiến lược đã đề ra trước đó. Mà hậu quả của Overtrading là vô cùng quan trọng, chính vì thế cần có sự hiểu biết về nguyên nhân của Overtrading để phòng ngừa khi giao dịch. Việc giao dịch quá mức được gây ra bởi tâm lý của nhà giao dịch là chủ yếu, cụ thể:

• Tâm lý sợ hãi: các trader thường có tâm lý cố gắng bù lỗ bằng cách giao dịch càng nhiều càng tốt.
• Tâm lý phấn khích: trader dễ dàng bị cám dỗ để tiến hành mở các vị thế mà không cần thực hiện các bước phân tích kỹ thuật dù cho thị trường đang có biến động.
• Sự tham lam: đương nhiên việc kiếm được lợi nhuận sẽ dẫn đến tâm lý muốn có nhiều hơn việc này đã khiến họ tiến hành giao dịch quá mức.

Bên cạnh đó, trái với hiện tượng Overtrading là undertrading – sự giao dịch dưới mức bình thường. Có thể hiểu là trader rất hoạt động rất ít hoặc thậm chí không tiến hành giao dịch ngay khi có cơ hội tốt diễn ra. Việc nhà giao dịch không dùng tiền trong một thời gian dài, nắm giữ các vị thế rất nhỏ hoặc đối mặt với các điều kiện đầu vào nghiêm ngặt sẽ mang đến rất nhiều bất lợi. Nhìn chung, nguyên nhân lớn nhất của cả Overtrading và Undertrading chính là nỗi sợ thua lỗ trong giao dịch. So với việc tìm quá nhiều cơ hội và dễ dẫn đến những khoản lỗ thì undertrading lại bỏ qua quá nhiều cơ hội để mang về lợi nhuận.

Các dạng Overtrading trong giao dịch Forex

Hiện tượng quá tải trong giao dịch được chia làm nhiều dạng khác nhau mà bạn có thể sắp gặp một trong chúng. Dưới đây sẽ giới thiệu các dạng Overtrading thường gặp trong quá trình giao dịch giúp bạn dễ dàng nhận ra và khắc phục.

Hiện tượng giao dịch tùy ý (Discretionary Overtrading)

Giao dịch tùy ý hay Discretionary Overtrading: đối với dạng này các trader tùy ý sử dụng kích thước vị thế (position) và đòn bẩy. Khi họ làm những việc này sẽ không thiết lập bất kỳ các quy tắc nào để tránh rủi ro. Dù cho có thể tận dụng sự linh hoạt để tăng lợi thế trong giao dịch cho mình nhưng khi thực hiện một cách thường xuyên sẽ dẫn đến rủi ro mất trắng.

Hiện tượng giao dịch kỹ thuật quá mức (Technical Overtrading)

Giao dịch kỹ thuật quá mức hay Technical Overtrading: khi các trader mới họ sẽ dùng các chỉ báo kỹ thuật thường để làm cơ sở thực hiện giao dịch nào đó. Thông thường họ đưa ra quyết định chiến lược như MA, Price Action, Fibonacci,… và tiếp tục tìm đến các công cụ hỗ trợ quyết định. Sau đó họ sẽ dựa trên các phân tích kỹ thuật đã đặt ra để tiến hành giao dịch.

Tuy nhiên việc này không mang lại bất kỳ đảm bảo chắc chắn nào cho các nhà giao dịch Vì thế các nhà giao dịch cần phải kết hợp các loại chỉ báo và tạo ra một chiến lược giao dịch phù hợp. Vì thế hãy hiểu rằng việc giao dịch dựa trên quá nhiều phân tích kỹ thuật là một điều không cần thiết và không mang lại lợi ích nào.

Hiện tượng Shotgun Overtrading

Shotgun Overtrading: là dạng quá tải giao dịch thông qua các tiếp cận “shotgun blast”. Cụm từ này được hiểu là việc trader mua bất cứ thứ gì mà họ xem đó là tốt mang về nhiều lợi nhuận cho họ. Một dấu hiệu đáng chú ý của dạng Overtrading này là nhiều vị thế nhỏ sẽ được mở một cách cùng lúc mà không có kế hoạch cụ thể nào.

Ví dụ: khi một người mở hơn 10 vị thế của cặp tiền khác nhau trọng một khoảng liên tục. Họ hành động như thế chỉ vì nghe được sự bàn tán, đồn thổi về từng cặp tiền này mà không quan tâm đến các chiến lược. Hậu quả của giao dịch loại hình shotgun quá mức này chính là chi phí bị bào mòn mạnh mẽ và thậm chí còn những khoản lỗ không cần thiết.

Cách nhận ra hiện tượng Overtrading là gì?

Việc nhận ra được mình có đang bị Overtrading hay không, các nhà giao dịch thường kiểm tra bằng 4 dấu hiệu phổ biến. Đây là các dấu hiệu được nhận ra trong quá trình cảnh báo quá trình giao dịch, có nên tiếp tục giao dịch không, đưa ra những ý tưởng mới cho chiến lược và cuối cùng sẽ thử lại chúng. Những điều này sẽ giúp các nhà giao dịch tối đa hóa mức lợi nhuận mà họ mong muốn có được trên thị trường.

Trên thực tế, dù không muốn thừa nhận nhưng tất cả trader đều đã bị hiện tượng Overtrading ít nhất vài lần khi không tự kiểm soát được bản thân. Có thể nói rằng Overtrading có rất nhiều cạm bẫy dẫn dắt trader tiến hành giao dịch mở lệnh và hành động một cách không kiểm soát.

Kiểm tra mức độ hiệu quả của các giao dịch

Khi trader thực hiện 10 giao dịch liên tiếp nhưng lại có đến 80 đến 90% là giao dịch lỗ thì đây là tín hiệu cảnh báo cho bạn. Hãy ngay lập tực xem lại các chiến lược của mình đề ra và cách mình đang giao dịch như thế nào. Những lý do thường bắt gặp chính là sự nôn nóng, sợ hãi và sự tham lam lợi nhuận quá mức.

Khi lựa chọn giao dịch trên thị trường Forex hãy luôn nhớ rằng cơ hội vẫn luôn ở bên bạn mà không bao giờ khan hiếm. Việc của bạn là có thể nhìn ra được những cơ hội tốt ấy không khi nó đang ở trước mắt bạn. Vì vậy, để khắc phục được tình trạng này các trader nên ghi chú giao dịch của mình để dễ tiến hành phân tích. Việc này sẽ giúp bạn thuận tiện trong quá trình ghi nhớ, đánh giá và phân tích thông tin cẩn thận hướng tốt xấu. Từ những thông tin có được sẽ tạo ra các tiêu chuẩn và kế hoạch phù hợp cho giao dịch.

Giao dịch một cách thiếu hiểu biết

Đây chính là dấu hiệu Overtrading rõ ràng nhất của một trader khi tham gia giao dịch. Khi cố gắng giao dịch nhưng chẳng biết thời điểm mua bán, điểm Stop Loss hay Take Profit thế nào là việc vô cùng nguy hiểm. Bản chất của mỗi một cặp tiền tệ sẽ có những đặc tính, ưu điểm và sự biến động một cách riêng biệt. Do đó bạn cần phải hiểu rõ những gì bạn đang và sắp thực hiện trên thị trường giao dịch mới có thể đem về lợi nhuận.

Ví dụ cặp tiền mà bạn đang giao dịch trên thị trường là EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD nhưng trong một thời gian dài không đem về lợi nhuận. Việc này đã làm bạn nảy sinh suy nghĩ bỏ những cặp tiền này đi và chuyển sang cặp tiền khác là USD/RUB để giao dịch. Hành động của bạn lúc này chính là sự giao dịch một cách quá mức.

Thường chuyển giao dịch khi khung giờ thấp hơn

Việc chuyển sang khung giờ thấp hơn sẽ làm cho các trader rất dễ thu hút bởi nhiều tín hiệu giao dịch cùng lúc. Lúc này bạn sẽ có tâm lý mong muốn thu lợi nhuận về ngay lập tức và không muốn chờ đợi lâu hơn. Tuy nhiên, vấn đề nằm ở chỗ cơ hội giao dịch nhiều không đồng nghĩa với chất lượng giao dịch cũng sẽ tăng theo.

Do đó, nó sẽ làm tổn hại đến khoản vốn của bạn nếu tiến hành giao dịch một cách vô tội vạ. Muốn an toàn trong giao dịch của mình hãy chỉ đi theo đúng một khung thời gian duy nhất mà mình đã nghiên cứu. Không nên vì bất cứ lý do nào mà vội vàng chuyển đổi sang một khung thời gian khác.

Không đi theo kế hoạch đã đề ra khi giao dịch

Lập kế hoạch trong bất kỳ việc nào đều là bước đầu quan trọng nhất nắm giữ quyết định kết quả cuối cùng của một hành động. Khi thực hiện giao dịch nếu không đi theo kế hoạch mà bạn đã đề ra mà đặt cảm xúc lên hàng đầu chính là một việc sai lầm. Chính vì thế hãy luôn nhắc nhở bản thân tuân thủ đúng những gì mình đã đề ra nếu muốn mang về lợi nhuận tối ưu. Đồng thời, một kế hoạch tốt được chuẩn bị một cách nghiêm túc sẽ không chỉ mang về nhiều lợi nhuận mà còn giúp nhà giao dịch tồn tại lâu trên thị trường.

Khi bạn không phải là một nhà giao dịch lướt sóng (scalper trader) chỉ giao dịch 3 lần trong một tuần và không đề ra bất kỳ tiêu chí giao dịch nghiêm túc nào thì đây cũng chính là hiện tượng Overtrading. Hoặc trường hợp các nhà giao dịch nhìn thấy thắng lợi của người khác mà sinh ra cảm giác chán nản khi bản thân không được lợi nhuận cao. Họ cho phép mình giao dịch một cách vô tội vạ không theo bất cứ chiến lược hay sự hiểu biết nào thì cũng là hiện tượng Overtrading.

Hướng dẫn cách hạn chế Overtrading hiệu quả nhất

Trên đây là các thông tin giúp bạn giải mã được câu hỏi Overtrading là gì và hậu quả nghiêm trọng trong việc giao dịch quá mức. Vì thế tiếp sau đây sẽ mang đến các cách giúp bạn hạn chế được tình trạng Overtrading một cách hiệu quả.

Bước 1: Lập kế hoạch trong giao dịch Forex

Việc lập kế hoạch vẫn luôn là bước đầu và quan trọng nhất trong mọi việc đặc biệt trong giao dịch Forex. Một kế hoạch càng cụ thể sẽ càng giúp bạn mang về nhiều lợi nhuận mà các trader bắt buộc phải làm. Kế hoạch là một công cụ tuyệt vời giúp bạn có thể bước tới thành công một cách dễ dàng và hạn chế được các rủi ro.

Một trong những cách tốt nhất để lập kế hoạch được sử dụng nhiều nhất là phương pháp P.E.A.R. Phương pháp P.E.A.R được trình bày cụ thể như sau:

Phương pháp này được thực hiện dựa trên 4 bước nhỏ:

1. Lên kế hoạch, chẳng hạn trong giao dịch Forex bạn phải lên kế hoạch giao dịch thế nào để mang về lợi nhuận tốt nhất.
2. Thực hiện một số giao dịch Forex cụ thể
3. Phân tích kết quả đạt được sau những giao dịch Forex trên
4. Xác định tính hiệu quả trong các giao dịch vừa rồi.

Việc lên kế hoạch sẽ giúp bạn hành động một cách có hiệu quả khoa học mà không đi theo sự cảm tính hay cảm xúc nhất thời. Từ các kế hoạch đề ra bạn sẽ có thể chủ động tiến hành các bước sau một cách hiệu quả.

Ví dụ kế hoạch cụ thể trong giao dịch Forex:

• Mục tiêu: hệ số trung bình từ 50% trở lên, tỷ lệ Sharp lớn hơn hoặc bằng 1.5 và tỷ lệ Risk/Reward từ 1.2 trở lên.
• Vốn sẽ được quản lý theo nguyên tắc 2%
• Chiến lược 1 Day – tiến hành lập kế hoạch chiến lược biểu đồ D1 giao dịch vào thời điểm chiều.
• Kết hợp các phương pháp giao dịch với các chỉ báo để phân tích các số liệu kỹ thuật hay thậm chí phân tích tâm lý cụ thể.

Hoàn thành xong bước lập kế hoạch sẽ giúp bạn định hình được những công việc cần làm một cách cụ thể. Tập trung hướng tới mục tiêu đã đề ra để đạt được hiệu quả trong giao dịch đồng thời giảm thiểu sự ảnh hưởng của các nhân tố bên ngoài. Phải chắc chắn rằng khi đã có kế hoạch, bạn phải tuân thủ theo nó một cách nghiêm túc để mang về lợi nhuận tốt nhất.

Bước 2: Nên chọn khung thời gian giao dịch cao như D1, W1

Việc vội vàng muốn nhận được lợi nhuận sẽ khiến bạn không suy nghĩ mà chọn các khung thời gian ngắn. Điều này gây ra hậu quả thua lỗ vô cùng quan trọng cho các trader khi lựa chọn những thời điểm này. Khung thời gian thấp sẽ càng làm bạn rơi vào Overtrading mà không hề mang lại bất kỳ kết quả tốt nào.

Ví dụ: Một nhà đầu tư tiến hành giao dịch 20 cặp tiền tệ trong vòng thời gian 1 giờ. Sau đó một ngày người này phải quan sát tối thiểu 480 cây nến trên đồ thị giao dịch. Câu hỏi đặt ra ở đây là nhà đầu tư có đủ sức để làm việc này không? Nhà đầu tư chỉ quan sát được trong khoảng 20 cây nến khi so sánh với khung thời gian D1.

Từ ví dụ trên có thể thấy được những sự biến động của số lượng lớn các cây nến trong một ngày mà không mang lại lợi ích nào. Việc này chỉ làm cho bạn rơi vào trạng thái giao dịch một cách quá tải mà không thể mang về lợi nhuận nào.

Vì vậy hãy chỉ giao dịch trong thời gian giao dịch phù hợp nhất là D1 đối với những nhà giao dịch mới chưa có nhiều kinh nghiệm. Giao dịch trong khung D1 sẽ giúp bạn hạn chế và thoát khỏi được hiện tượng Overtrading.

Bước 3: Giới hạn số lượng giao dịch trong một ngày

Việc giới hạn số lượng giao dịch trong ngày là một trong những giai đoạn được cho hiệu quả nhất nên được áp dụng rộng rãi. Bạn sẽ tránh được giao dịch một cách quá mức và có thể kiểm soát được giới hạn giao dịch của mình. Khi chủ động được điểm dừng ở đâu là một điều cần thiết cho quá trình giao dịch của bạn. Tuy nhiên trên thực tế cách này cũng không cần thiết sử dụng quá nhiều hay lạm dụng bởi sẽ gây ra những kết quả ngược lại.

Ví dụ: Nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng và chỉ được giao dịch trong giới hạn tối đa là 3 lần trong tuần. Khi tiến hành đúng và đủ 3 giao dịch bạn tuân thủ và ngưng lại theo lý thuyết để tránh rơi vào tình trạng Overtrading. Nhưng việc này rất có thể sẽ làm bạn mất đi những cơ hội đầu tư tốt ngay trước mắt. Do đó, hãy linh hoạt áp dụng bước này để tránh được Overtrading đồng thời nắm bắt được cơ hội tốt nhất.

Bước 4. Tư duy theo chiều dài hạn trong giao dịch Forex

Bước chân vào một thị trường giao dịch là nơi bạn phải tính mọi bước đi theo dài hạn với một kế hoạch cụ thể rõ ràng. Một chiến lược dài hạn sẽ giúp cho những bước đi của bạn chắc chắn hơn và hiệu quả hơn. Tuy nhiên trên thực tế chỉ có những nhà giao dịch chuyên nghiệp mới nắm rõ tầm quan trọng của tư duy dài hạn. Hầu hết các trader không có sự kiên nhẫn và nhất quán với cặp tiền trong một thời gian dài. Do đó lập kế hoạch và theo sát kế hoạch này trong thời gian dài sẽ giúp thành lập tư duy dài hạn.

Qua bài viết này đã cung cấp đầy đủ các thông tin trả lời cho câu hỏi Overtrading là gì trong giao dịch mà bạn quan tâm. Hiện tượng Overtrading mang đến rất nhiều bất lợi mà bạn đôi khi vẫn vô tình phạm phải dù có lường trước nó. Chính vì vậy, phải lập cho mình một kế hoạch đi theo dài hạn để nhắm đến mục tiêu mà mình đặt ra mang về lợi nhuận cao nhất.