Phải chăng Crypto không dành cho con người mà là cho trí tuệ nhân tạo?

Làn sóng người dùng tiền điện tử tiếp theo có thể không phải là con người . Các tác nhân AI, hay các bot tự động, đang nhanh chóng gia nhập thị trường để quản lý ví và chuyển vốn mà không cần sự can thiệp của con người. Các nhà lãnh đạo ngành công nghiệp đã bắt đầu chuẩn bị cho cái gọi là “nền kinh tế tác nhân”, trong đó máy móc, chứ không phải con người, có thể sớm thống trị dòng tiền .

Các bot trí tuệ nhân tạo đang tràn ngập thị trường tài chính phi tập trung (DeFi) và thị trường truyền thống. Các nhà lãnh đạo thị trường tiền điện tử đang xây dựng các giao thức để thúc đẩy nền kinh tế do bot điều khiển này, tự động hóa thanh toán và giao dịch, dự đoán một tương lai mà các tác nhân AI sẽ vượt qua con người về khối lượng giao dịch .

Với khả năng tương tác giữa các hệ thống kinh tế ảo (DeFi) được xây dựng trên nền tảng blockchain, điều này có thể dẫn đến sự gia tăng mạnh mẽ các hoạt động DeFi , bao gồm số lượng ví hoạt động, giá trị được chuyển nhượng và dòng tiền đổ vào các kho tiền ảo, cùng với các khoản thanh toán nhanh chóng và tự động. Chúng ta cần theo dõi những gì khi cuộc cách mạng này diễn ra?

Tương lai của thanh toán tự động dựa trên trí tuệ nhân tạo

Một số nhà lãnh đạo nổi bật nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử đã đặt nền móng cho "nền kinh tế đại lý" sắp tới này.

Changpeng Zhao, cựu CEO của Binance, gần đây tuyên bố rằng các tác nhân AI sẽ thực hiện số lượng giao dịch nhiều gấp 1 triệu lần so với con người và sẽ sử dụng tiền điện tử vì các tác nhân này yêu cầu tần suất giao dịch cao, độ trễ thấp và một khuôn khổ phi tập trung hoặc giảm thiểu ma sát giữa các bên đối tác.

Với giọng điệu tương tự, CEO của Coinbase, Brian Armstrong, đã đăng trên X rằng “Rất sớm thôi, sẽ có nhiều tác nhân AI thực hiện giao dịch hơn con người .” Ông cũng cho biết thêm rằng những giao dịch này chủ yếu có thể được thực hiện thông qua ví tiền điện tử, vì các tác nhân AI không có tài khoản ngân hàng, vốn cần sự xác minh của con người.

Cả Binance và Coinbase đều đang tiến vào thị trường do bot điều khiển mới này, triển khai các công cụ cho phép các tác nhân AI thực hiện thanh toán và giao dịch một cách tự động .

Chuỗi BNB của Binance đã tích hợp đồng tiền ổn định đầu tiên được neo giá với đô la Mỹ, U, với hỗ trợ EIP-3009 gốc, cho phép hỗ trợ cả trong và ngoài hệ thống cho các tác nhân AI như một nỗ lực bước đầu để tận dụng các khoản thanh toán nhỏ mới. Tương tự, Coinbase đã ra mắt giao thức x402 để cho phép thanh toán tự động trên mạng lưới chuỗi Base của mình, với hỗ trợ API mở rộng.

Tham gia vào cuộc đua thanh toán tự động, các ông lớn trong ngành thanh toán như Mastercard và Visa đang tích hợp Giao thức Đại lý Tin cậy (TAP) , liên kết danh tính của tác nhân AI với một người thật đã được xác minh, bỏ qua rào cản Xác minh danh tính khách hàng (KYC) đối với bot. Mô hình lai này có thể đóng vai trò như một cơ chế bảo vệ cho các giao dịch tự động có giá trị cao, có thể được giám sát, giới hạn hoặc ghi đè.

Trong khi đó, Google đã ra mắt Giao thức Thanh toán Đại lý (AP2) , mà PayPal sử dụng và được hỗ trợ bởi đồng tiền ổn định Đô la Mỹ của PayPal (PYUSD) cho một giao dịch đại lý được ủy quyền bởi người dùng tương tự.

Nền kinh tế trên chuỗi của các tác nhân AI

Các tác nhân AI đang chiếm ưu thế trong hoạt động và doanh thu trên chuỗi khối nhưng vẫn đang ở giai đoạn đầu trong việc xử lý các giao dịch giá trị lớn .

Theo dữ liệu từ Dune Analytics, hoạt động giao dịch trên chuỗi của thương mại điện tử do AI điều khiển đang tăng trưởng ổn định . Tổng khối lượng giao dịch do tác nhân AI thực hiện đã đạt 162,1 triệu đô la, vẫn chiếm một phần nhỏ trong tổng khối lượng giao dịch, cho thấy nền kinh tế tác nhân AI vẫn đang ở giai đoạn đầu.

Tuy nhiên, các tác nhân AI hiện đã chiếm phần lớn doanh thu của các blockchain như Ethereum và Solana . Dữ liệu của Dune Analytics cho thấy cả hai chuỗi này đã tạo ra tổng doanh thu là 865.557 đô la, trong đó 99% đến từ các bot AI.

Stablecoin: Nhiên liệu cho nền kinh tế đại lý

Sự gia tăng thị phần của stablecoin trên thị trường tiền điện tử thúc đẩy nền kinh tế dựa trên đại lý , cung cấp một lớp thanh toán nhanh chóng, có thể lập trình được cho các đại lý, cho phép thanh toán tự động trên nhiều blockchain có/không cần sự chấp thuận của con người. Các mạng lưới truyền thống sẽ cần thêm cơ sở hạ tầng, chẳng hạn như dịch vụ chuyển đổi stablecoin, hỗ trợ nhiều token và một nhà tạo lập thị trường để ổn định phí mạng.

Việc áp dụng stablecoin thúc đẩy chương trình chuyển nợ của Mỹ sang hệ thống on-chain , khi các stablecoin neo giá với đô la Mỹ chiếm ưu thế trên thị trường và được bảo đảm bằng trái phiếu chính phủ Mỹ. Điều này phần nào phù hợp với các quy định ủng hộ tiền điện tử tại Mỹ.

Dữ liệu của DeFiLlama cho thấy vốn hóa thị trường của stablecoin đạt 316,86 tỷ USD, trong đó USDT (được neo giá với đô la Mỹ) của Tether chiếm 58% thị phần.

Khi thương mại đại lý phát triển, cơ sở hạ tầng thanh toán sẽ cần thêm sự hỗ trợ để xử lý sự gia tăng về khối lượng giao dịch và tốc độ diễn ra của chúng.

Ý nghĩa đối với các nhà giao dịch tiền điện tử

Sự trỗi dậy của các tác nhân AI trong thị trường tiền điện tử đang bắt đầu tác động đến hoạt động trên chuỗi và dòng vốn .

Sự gia tăng hoạt động DeFi do nền kinh tế đại lý có thể cung cấp thông tin hữu ích cho các nhà giao dịch . Ví dụ, sự tăng đột biến về số lượng giao dịch mỗi giây (TPS) hoặc số lượng ví hoạt động có thể là dấu hiệu ban đầu của dòng tiền do bot điều khiển, được lập trình để khai thác lợi nhuận cao hơn trên các mạng như Solana, Ethereum và các blockchain lớp 1 có thể lập trình khác áp dụng các giao thức thương mại đại lý.

Những tín hiệu này cung cấp thông tin sớm cho các nhà giao dịch ngắn hạn đến trung hạn, vì sự gia tăng sử dụng mạng thường dẫn đến sự tăng giá giao ngay chậm trễ của token gốc, từ đó thúc đẩy hoạt động của mạng lưới.

Các dự án tiền điện tử tập trung vào việc xây dựng cơ sở hạ tầng này (như Stable, dự án xây dựng hệ thống thanh toán stablecoin do tác nhân điều khiển) có thể mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư dài hạn , vì chúng xây dựng cốt lõi của thế hệ chuyển giao giá trị mới thay vì chỉ nắm bắt các xu hướng thị trường.

Cuối cùng, các giao dịch do AI điều khiển nhằm tối đa hóa lợi nhuận từ các kho tiền điện tử DeFi có thể cải thiện phương pháp đầu tư thụ động hiện tại vào tiền điện tử, tăng lợi nhuận mà không cần phải sắp xếp lại thủ công.

Sự trỗi dậy của các tác nhân AI đồng nghĩa với việc những thay đổi trong các chỉ số trên chuỗi có thể ngày càng phản ánh hành vi tự động hóa. Việc theo dõi tốt các tín hiệu này có thể giúp các nhà giao dịch xác định sớm hơn những thay đổi trong dòng vốn và điều chỉnh chiến lược của họ cho phù hợp.

Vishal Dixit