Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn Forex là một tập hợp các kỹ thuật được sử dụng để quản lý nguồn vốn đầu tư, giúp giảm thiểu tổn thất và rủi ro về tiền bạc, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận và giúp anh em có lợi nhuận từ thị trường một cách bền vững.

Nhiều nhà giao dịch khi bắt đầu tham gia thị trường thường có xu hướng bỏ qua tầm quan trọng của việc quản lý vốn Forex, chính điều đó đã khiến cho tài khoản của họ thường xuyên bị “cháy” một cách nhanh chóng.

Tầm quan trọng của quản lý vốn đã được tất cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng như các chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư tài chính công nhận, thậm chí nó luôn luôn được đặt lên hàng đầu và cần được tuân thủ một cách nghiêm ngặt nếu muốn thành công. Nếu anh em không phát triển khả năng quản lý vốn Forex của mình và sử dụng chúng một cách nhất quán thì anh em sẽ không thể có được lợi nhuận từ thị trường này.

Trong khía cạnh quản lý vốn, chúng ta có thể sử dụng nhiều phương pháp khác nhau như phương pháp Martingale, phương pháp Kelly, hay quy tắc 2%… Tuy nhiên, điều quan trọng nhất không phải là sử dụng phương pháp nào, mà chính là vấn đề tâm lý của các nhà giao dịch trong quá trình thực hiện quản lý vốn Forex.

Bên cạnh đó, có rất nhiều nhà giao dịch chưa thật sự hiểu đúng về quản lý vốn Forex, từ đó dẫn đến những sai lầm cơ bản nhưng lại ảnh hưởng rất nhiều đến kết quả giao dịch của họ. Trước khi tìm hiểu về các phương pháp quản lý vốn cụ thể, anh em cần nắm bắt được những vấn đề này để tránh xảy ra những sai sót không đáng có.

Tầm quan trọng của việc quản lý vốn trong đầu tư Forex

Khi các trader cần lời khuyên giao dịch, bất kỳ cố vấn tài chính nào cũng sẽ tư vấn cho bạn cách quản lý vốn hiệu quả. Chúng ta sẽ sớm có câu trả lời tại sao lại như vậy ngay sau đây:

Quản lý vốn Forex để tồn tại trên thị trường

Thị trường forex luôn mang đến nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, những rủi ro như cháy tài khoản khi tham gia thị trường cũng rất nhiều. Nguyên nhân là do các nhà đầu tư chưa biết cách quản lý vốn làm cho tài khoản thua lỗ và khó có thể khôi phục.

Chính vì vậy, bạn nên trang bị cho mình những kiến thức liên quan đến việc quản lý vốn. Khi làm tốt điều này thì chắc chắn thời gian tồn tại trên thị trường của bạn sẽ kéo dài hơn, hiệu quả hơn so với những người khác.

Quản lý vốn Forex để phục hồi tài khoản nhanh hơn khi thua lỗ

Thị trường Forex không phải là một thị trường tuyệt đối. Không nhà đầu tư nào có thể thắng hoàn toàn hay thua mãi mãi. Theo đó, nếu bạn biết cách quản lý vốn thì các trader sẽ vẫn luôn có nguồn vốn tồn đọng. Từ nguồn vốn này, bạn có thể gỡ lại và khôi phục những gì đã mất.

Quản lý vốn Forex để có tâm lý tốt hơn khi giao dịch

Khi có chiến lược quản lý vốn tốt nhà đầu tư có thể xác định được số tiền sẽ còn bao nhiêu. Từ đó, yếu tố lợi nhuận sẽ không ảnh hưởng đến tâm lý của họ. Thay vào đó nhà đầu tư sẽ có tinh thần thoải mái và tốt nhất cho các kế hoạch đầu tư tiếp theo.

Những nguyên tắc giúp việc quản lý vốn hiệu quả hơn

Những nhà đầu tư chuyên nghiệp thường mất nhiều thời gian để rút kinh nghiệm và trang bị cho mình cách quản lý vốn hiệu quả hơn. Bỏ túi ngay những nguyên tắc quản lý vốn Forex dưới đây:

Luôn đặt Stop Loss

Đây là yêu cầu vô cùng quan trọng khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào trên thị trường Forex. Bởi thị trường Forex luôn có những biến động bất ngờ và không thể đoán trước được, đôi khi sẽ gặp những rủi ro nhất định. Vì vậy, các nhà đầu tư cần xác định khoản lỗ mà mình chấp nhận được, cũng như đặt điểm cắt lỗ.

Sử dụng đòn bẩy phù hợp

Đòn bẩy giúp các nhà đầu tư thu về nguồn lợi nhuận lớn nhưng cũng khiến bạn nhanh cháy tài khoản. Đòn bẩy càng cao, lợi nhuận càng lớn và đi cùng rủi ro càng nhiều. Cho nên các trader không nên lạm dụng đòn bẩy, giao dịch theo cảm tính. Không nên sử dụng đòn bẩy cao gấp 7 lần so với tài khoản vì mức đòn bẩy càng thấp vị thế của bạn được chắc chắn.

Xác định nguồn vốn hợp lý

Nhà đầu tư không nên sử dụng hơn 15% số tiền tiết kiệm của mình dành riêng cho forex. Trong mỗi giao dịch cũng không dùng quá 3% số vốn hiện có.

Có kế hoạch giao dịch

Bạn cần có kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh cho bản thân trước khi tiến hành giao dịch. Các nhà đầu tư không thể đợi giao dịch thất bại mới lên kế hoạch chống đỡ. Chính vì vậy, kế hoạch phải được lên từ đầu và tuân thủ, làm đúng kế hoạch.

Để có thể lên kế hoạch giao dịch, nhà đầu tư cần xác định những điểm quan trọng nhất: đặt lệnh, lệnh chốt lời, lệnh cắt lỗ, phương pháp quản lý vốn… Trong vài trường hợp bạn có thể linh hoạt để thích nghi với thực trạng.

Không nên kỳ vọng quá cao

Nhiều nhà đầu tư mang tham vọng làm giàu nhanh chóng khi tham gia giao dịch trên thị trường Forex. Điều này sẽ khiến các trader gặp phải những rủi ro. Chính vì vậy, người nhà đầu tư mới vào thị trường Forex nên đặt ra mục tiêu nhỏ, sau một thời gian mới bắt đầu tăng dần.

Học cách kiên nhẫn

Nguyên tắc trên không chỉ áp dụng ở thị trường forex mà còn hiệu quả cho nhiều thị trường đầu tư khác. Khi tham gia giao dịch, bạn cần kiên nhẫn, bình tĩnh. Nếu đã có kế hoạch rõ ràng thì bạn cứ chờ đợi giá thị trường di chuyển và thực hiện các lệnh.

Sẵn sàng với tình huống xấu nhất

Không nhà đầu tư nào có thể dự đoán tốt mọi tình huống của thị trường forex. Dù kết hợp những phương pháp phân tích, đo lường các chỉ số thì bạn cũng không thể nào chiến thắng thị trường. Vì vậy, bạn phải chuẩn bị tinh thần, kế hoạch và biện pháp cho tình huống xấu nhất.

6 cách quản lý vốn trong Forex phổ biến trader nên biết

Hiện nay, có nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch ngoại hối được nhiều trader áp dụng hiệu quả. Tuy nhiên, mỗi nhà đầu tư nên lựa chọn phương pháp phù hợp với phong cách giao dịch của mình. Sau đây, VnRebates sẽ giới thiệu một số phương pháp để bạn tham khảo:

Phương pháp bình quân giá

Theo phương pháp này, nhà đầu tư sẽ chia nhỏ phần vốn đầu tư thành từng nhóm. Sau đó dùng một phần vốn nhỏ để tham gia và dò thị trường. Nếu thị trường đi đúng xu hướng dự đoán sẽ lấy thêm từng phần tiếp theo để vào lệnh theo các mốc đầu tư khác nhau.

Ưu điểm:

• Tỷ lệ thua lỗ thấp hơn vì nhà đầu tư vào lệnh với số vốn nhỏ và chỉ thêm vốn vào nếu đi đúng hướng dự đoán. Do đó, nếu thua lỗ thì cũng mất không quá nhiều, rủi ro lỗ vốn cũng được kiểm soát từ đầu.
• Lợi nhuận thu về nhiều hơn nếu thị trường đi đúng hướng dự đoán.

Nhược điểm:

• Khi giá đảo chiều, nhà đầu tư vẫn sẽ thua lỗ.
• Khó xác định điểm vào lệnh phù hợp.
• Cần tính toán kỹ lượng tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu lợi nhuận tối đa. Nếu nhà đầu tư không biết cân đối hợp lý thì có thể dẫn đến thua lỗ.

Phương pháp bình quân chi phí

Ngược lại với phương pháp bình quân giá, phương pháp này khiến các trader phải đầu tư ngược với hướng kỳ vọng của họ. Ví dụ, nhà đầu tư A đặt lệnh mua nhưng thị trường đột ngột quay đầu. A sẽ không đóng lệnh ngay lập tức vì kỳ vọng rằng thị trường sẽ tăng lại trong thời gian tới. Lúc này, A sẽ tiếp tục  lệnh mua nhưng ở mức giá thấp hơn. Nếu thị trường tăng trở lại, khoản tiền mà A thu về cũng sẽ nhiều hơn so với việc đặt mua ban đầu.

Ưu điểm:

• Nếu giá đi theo đúng dự đoán, lợi nhuận mà nhà đầu tư thu về sẽ rất lớn.
• Nếu giá quay lại điểm ban đầu sẽ không khiến nhà đầu tư cháy tài khoản, thiệt hại.

Nhược điểm:

• Nếu dự đoán sai thì nhà đầu tư sẽ mất nhiều hơn.
• Phương pháp này chỉ thích hợp với các trader đã có nhiều kinh nghiệm, giao dịch lâu trong thị trường này.