Quy tắc 2% trong giao dịch Forex có thực sự hiệu quả

1. Định nghĩa quy tắc 2%

Quy tắc 2% trong Forex là gì

Quy tắc 2% là một chiến lược đầu tư, trong đó nhà đầu tư không mạo hiểm quá 2% số vốn của họ cho bất cứ giao dịch nào. Để thực hiện được quy tắc 2%, việc đầu tiên anh em cần tính toán được chính xác 2% vốn khả dụng của mình là bao nhiêu, số tiền này còn được gọi là vốn rủi ro. Vốn rủi ro sau đó được tính toán theo mức stop loss, từ đó xác định được khối lượng vào lệnh là bao nhiêu.

Trên thực tế, nhà đầu tư cũng cần xem xét đến các chi phí như spread, hoa hồng hay phí qua đêm. Các loại chi phí này có thể khiến cho rủi ro phải chịu sẽ lớn hơn mức 2% một cách đáng kể, từ đó ảnh hưởng đến toàn bộ chiến lược quản lý vốn của mình.

Quy tắc 2% hoạt động như thế nào

Quy tắc 2% là mức giới hạn rủi ro mà các nhà giao dịch áp đặt cho các lệnh giao dịch của mình. Ví dụ bạn giao dịch trên một tài khoản 50.000$. Khi bạn áp dụng quy tắc 2% có nghĩa là bạn chấp nhận rủi ro tối đa 1.000$ cho bất cứ lệnh giao dịch nào.

Bây giờ giả sử bạn thực hiện một lệnh giao dịch có mức stop loss 100pips, vậy có nghĩa là 100 pips đó sẽ tương ứng với 1000$, tương đương mỗi pips giá trị 10$. Từ đó, bạn có thể tính toán ra được rằng mình cần thực hiện một lệnh giao dịch với số lot tối đa là bao nhiêu để đảm bảo rủi ro không vượt quá 2%.

Với phương pháp quản lý vốn này, dễ thấy rằng cho dù bạn có thua tới 10 lệnh giao dịch liên tiếp thì số vốn ban đầu mới chỉ mất đi 20%. Và trên thực tế 10 lệnh thua liên tiếp là điều hiếm khi xảy ra đối với bất cứ một nhà giao dịch chuyên nghiệp nào. Và việc thua lỗ tới 50 lệnh liên tiếp để mất đi toàn bộ tài khoản thì là điều khó xảy ra ngay cả với các nhà giao dịch mới. Do đó đây được đánh giá là một phương pháp quản lý vốn an toàn.

Để sử dụng quy tắc 2% một cách hiệu quả nhất,  có thể kết hợp nó với các chiến lược quản lý rủi ro khác, bao gồm cả các quy tắc tự đặt ra phù hợp với số vốn mà anh em có. Mức 2% cũng không nhất định phải được sử dụng. Bạn có thể lựa chọn một mức tỷ lệ phù hợp khiến cho mình cảm thấy thoải mái nhất. Tuy nhiên, con số này không nên vượt quá 3%.

2. Quy tắc 2% trong Forex có thực sự hiệu quả hay không?

Mặc dù được nhiều người sử dụng và tin tưởng, nhưng thực sự quy tắc 2% trong quản lý vốn Forex có vẻ như còn nhiều điểm bất hợp lý mà chúng ta cần cân nhắc. Nhà giao dịch nổi tiếng Nial Fuller đã chỉ ra một số vấn đề tồn tại trong quy tắc 2%, chúng ta cùng xem các vấn đề này là gì nhé.

Tại sao quy tắc quản lý 2% về cơ bản là vô giá trị trong thị trường Forex

Trước hết, chúng ta đều biết giao dịch Forex có đòn bẩy cao, hơn nhiều so với giao dịch chứng khoán. Đây là lý do đầu tiên và quan trọng nhất lý giải tại sao quy tắc quản lý 2% không có ý nghĩa gì đối với các Forex Trader hoặc bất kỳ Trader nào giao dịch các công cụ tài chính có đòn bẩy cao.

Trong Forex, kích thước tài khoản là tùy ý vì tài khoản Forex chỉ là tài khoản ký quỹ , nó chỉ ở đó để thực hiện ký quỹ/nạp tiền để duy trì một vị thế đang mở. Có thể anh em chỉ nạp vào 1000 USD, nhưng bạn có thể giao dịch giống như một tài khoản 100.000USD với tỷ lệ đòn bẩy 1:100, hoặc thậm chí là cao hơn thế.

Vậy vấn đề ở đây là gì? Ví dụ khi đầu tư chứng khoán, bạn có 100.000USD để đầu tư, sử dụng quy tắc 2% và chấp nhận rủi ro là 2000 USD cho mỗi giao dịch. Điều đó là hợp lý và rất an toàn.

Tuy nhiên trong thị trường Forex, bạn chỉ cần 1000 USD và đòn bẩy 1:100 là đã có thể giao dịch với một tài khoản tương đương với 100.000USD. Khi áp dụng quy tắc 2%, theo đúng nguyên lý cần tính toán 2% dựa trên 100.000 USD đó chứ không phải là 2% của 1000USD. Vậy có nghĩa là rủi ro mà bạn phải chịu cho mỗi giao dịch lên tới 2000USD, lớn gấp đôi so với số vốn thực tế.

Tất nhiên nhà đầu tư vẫn hoàn toàn có thể chỉ áp dụng quy tắc  2% đối với vốn 1000USD ban đầu mà không cần quan tâm đến đòn bẩy.

Sự khác nhau giữa những nhà giao dịch “giàu” và “nghèo”

Chúng ta có thể hiểu đơn giản là, số tiền trong tài khoản của một nhà giao dịch không thể hiện tổng tài sản mà họ đang có.

Ví dụ:

Giả sử một chàng trai ở Singapore có 10.000 USD trong tài khoản, và đó cũng là toàn bộ số tiền anh ta có. Nếu anh ta sử dụng quy tắc quản lý 2%, điều đó có nghĩa là anh ta sẽ mạo hiểm 200 đô la cho mỗi giao dịch, và mỗi lần mất đi 200USD này là một số tiền đáng kể so với tổng tài sản mà anh ấy có.

Ngược lại, một anh chàng ở Úc có 2 triệu USD, nhưng rõ ràng anh ta không nhất thiết phải đưa tất cả số đó vào tài khoản giao dịch của mình. Anh ta có thể nạp 20.000 vào tài khoản của mình chỉ để đủ ký quỹ cho các lệnh giao dịch. Vì vậy, nếu áp dụng quy tắc 2%, anh ta sẽ chỉ chịu rủi ro 400 đô la cho mỗi giao dịch. Và với tài sản 2 triệu USD, thì việc mạo hiểm 400USD có lẽ còn không đáng để anh ta phải bận tâm.

Như vậy, quy tắc 2% sẽ trở nên rất nguy hiểm trong thị trường Forex khi mà nó khiến cho các nhà đầu tư “nghèo” tin tưởng vào nó. Họ sẽ chịu rủi ro thực tế rất lớn khi 2% của mỗi giao dịch được tính theo toàn bộ tài sản của họ chứ không chỉ đơn giản là 2% của tài khoản giao dịch.

Quy tắc 2% sẽ hữu ích hơn khi áp dụng ở thị trường chứng khoán, nơi mà đòn bẩy được sử dụng ở mức thấp, và thời gian giữ mỗi lệnh là dài hạn.

Ví dụ một lệnh giao dịch Forex được nắm giữ trong khoảng 1 tuần, và một lệnh đầu tư cổ phiếu được nắm giữ trong 6 tháng. Giả sử hai lệnh này được thực hiện với cùng số vốn ban đầu là 10.000USD.

Khi đó rủi ro 2% của mỗi lệnh đều là 200USD, nhưng chúng ta có thể thấy rõ ràng là đối với lệnh Forex, chúng ta có thể mất 200USD chỉ trong 1 tuần, nhưng đối với lệnh chứng khoán thì 200USD này là mức thua lỗ của cả 6 tháng. Như vậy có nghĩa là tỷ lệ rủi ro thực tế theo thời gian khi áp dụng quy tắc 2% vào thị trường Forex cao hơn rất nhiều so với thị trường chứng khoán.

Lãi kép không như những gì trông thấy

Sự hấp dẫn của quy tắc 2% bắt nguồn từ quan điểm cho rằng khi anh em thắng trong giao dịch, tiền sẽ cộng dồn và quy tắc này sẽ tự nhiên tăng quy mô các lệnh giao dịch tiếp theo, giúp chúng ta nhận về lãi kép. Về mặt lý thuyết. Điều này nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng thực sự là nó hoàn toàn vô giá trị và gây lầm tưởng lớn cho các nhà giao dịch.

Các nhà giao dịch Forex là những nhà giao dịch ngắn hạn, đôi khi còn được gọi là những nhà kinh doanh. Có nghĩa là họ kiếm tiền trong ngắn hạn chứ không phải nắm giữ dài hạn như thị trường chứng khoán. Họ thường rút tiền lãi theo từng tuần, hoặc từng tháng để thanh toán các chi phí khác cho cuộc sống. Và khi lợi nhuận được rút ra thì không hề tồn tại thứ được gọi là lãi kép.

Tóm lại, lãi kép không dành cho thị trường giao dịch ngắn hạn như Forex. Những lời quản cáo về lãi kép khi sử dụng quy tắc 2% phải chăng có thể chỉ là lời cám dỗ từ các nhà môi giới, để cho chúng ta tham gia vào thị trường nhiều hơn, từ đó họ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn từ phí hoa hồng.

Vậy rủi ro bao nhiêu cho 1 giao dịch thì hợp lý?

Rủi ro trên mỗi giao dịch là số liệu quan trọng mà nhà đầu tư cần tự mình đưa ra dựa trên hoàn cảnh cá nhân của mình, nó bao gồm nhiều biến số khác nhau.

Thay vì nghĩ về quy tắc 2%, chúng ta có thể tính toán số tiền rủi ro trên mỗi giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân của chúng ta là bao nhiêu; về cơ bản đó chính là thông tin thể hiện rằng bạn sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu cho bất kỳ giao dịch nào.

Nhà đầu tư  có thể có 1 triệu USD để giao dịch nhưng sẽ chỉ để 50.000 USD trong tài khoản Forex. Khi đó, bạn hoàn toàn có thể chịu rủi ro cho mỗi lệnh ở mức 10.000USD, tức 20%, thay vì chỉ bó hẹp ở mức 2%. Ngược lại, đối với những người chỉ có 10.000USD nhưng nằm hết trong tài khoản giao dịch thì việc mạo hiểm 2% cho mỗi lệnh vẫn là con số quá lớn.

Một câu hỏi khác được đưa ra là: “cần bao nhiêu để bắt đầu giao dịch với tài khoản thực” hoặc “số tiền họ nên nạp vào tài khoản của mình là bao nhiêu”. Câu trả lời có thể dựa trên các yếu tố sau đây:

Trader cần xác định được khẩu vị rủi ro của mình

Cần xác định được khẩu vị rủi ro của mình tại bất kỳ điểm nào trên thị trường và chắc chắn rằng chỉ mạo hiểm với số tiền đó hoặc ít hơn.

Nếu bạn mạo hiểm một số tiền mà khiến bạn bận tâm lo lắng cả ngày, thậm chí không ăn không ngủ và liên tục kiểm tra thị trường trên điện thoại, thì chứng tỏ số tiền đó là quá lớn.

Đừng vội vàng quyết định sẽ mạo hiểm 2% số vốn của mình

Nếu các bạn là 1 newbie và mới bắt đầu giao dịch với tài khoản thực, tốt nhất nên chấp nhận mức rủi ro trên mỗi giao dịch ít hơn so với các Trader với 10 năm kinh nghiệm. Khi kỹ năng giao dịch được cải thiện và có sự tự tin nhất định, bạn có thể tăng dần mức độ chấp nhận rủi ro lên.

Câu hỏi “bạn nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch” là một câu hỏi mang tính cá nhân và để đưa ra câu trả lời hợp lý đòi hỏi sự cân nhắc, thời gian và kinh nghiệm giao dịch của chính bản thân mỗi người. Do đó, đừng vội vàng quyết định sẽ mạo hiểm 2% số vốn của mình.