Swap là gì? Công thức tính phí qua đêm & cách kiểm tra trên MT4/MT5

Swap là gì?

Swap (phí qua đêm) thể hiện số tiền mà nhà đầu tư sẽ phải trả hoặc nhận về nếu muốn giữ lệnh qua đêm. Có thể hiểu đơn giản là khi bạn mua một cặp tiền nào đó nghĩa là bạn sẽ vay đồng tiền này để mua đồng tiền kia. Vì thế, khi để lệnh qua đêm thì bạn sẽ phải trả lãi suất cho đồng tiền đã vay nhưng cũng sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm từ đồng tiền đã mua.

Giá trị phí qua đêm có thể âm hoặc dương sẽ tùy thuộc vào tỷ giá hoán đổi (swap rate) và vị trí được giao dịch trên đòn bẩy.

Nếu như đồng tiền vay có lãi suất cao hơn đồng tiền đã mua thì nhà giao dịch sẽ phải trả lãi suất. Mức phí phải trả và nhận được là chênh lệch lãi suất giữa 1-2 tiếng đồng hồ. Nói cách khác, bạn sẽ phải trả hoặc nhận một khoản phí để giữ lệnh của mình sang ngày khác.

Ví dụ: Bạn chọn mua cặp tiền EUR/USD tức là bạn sẽ vay USD để mua EUR và giữ lệnh qua đêm. Theo đó, bạn sẽ phải trả tiền lãi suất USD và nhận lãi suất từ EUR.

Tại sao lại có phí swap?

Điều này là bởi vì phí qua đêm Swap ảnh hưởng khá lớn đến lợi nhuận và số tiền thu về của các nhà đầu tư. Khi giao dịch là nhà đầu tư sẽ dựa vào số tiền vay mượn để thực hiện giao dịch chứ không sở hữu trực tiếp đồng tiền này. Vì thế nên khi vay thì bạn sẽ bị tính lãi nếu để vị thế qua đêm. Nguyên nhân tính phí Swap cũng từ đó mà ra.

Loại giao dịch nào thì có phí swap?

Bất cứ thị trường nào được giao dịch hai chiều có liên quan đến sự vay mượn thì đều phát sinh phí qua đêm. Vì vậy Swap tồn tại không chỉ đối với các cặp tiền tệ, mà nó có ở cả các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ như kim loại, vàng, dầu, v.v… Ngoài ra Swap còn xuất hiện trong giao dịch CFD chứng khoán, chỉ số chứng khoán, v.v…

Phí swap được tính khi nào?

Tùy thuộc vào từng broker sẽ quy định khung thời gian tính lãi suất qua đêm riêng. Tuy nhiên, hầu hết đều được tính từ lúc 22:00 – 00:00 theo giờ của máy chủ.

Nhà đầu tư cần nắm được khung giờ tính phí qua đêm này để thực hiện lệnh. Chỉ cần chênh lệch 1 – 2 phút thì mức Swap này cũng sẽ khác nhau. Chẳng hạn nếu sàn quy định thời gian tính Swap là 22h, khi thực hiện lệnh lúc 21:59 sẽ bị tính phí nhưng thực hiện lúc 22:01 sẽ không bị tính phí.

Phí Swap bị tính ở tất cả các ngày trong tuần. Riêng ngày thứ 7, chủ nhật các sàn không giao dịch nên phí Swap của 2 ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ 4 của tuần sau. Như vậy, nếu nhà đầu tư giữ lệnh vào 2 ngày cuối tuần, mức phí swap này sẽ phải tính phí gấp 3 lần.

Cách tính phí swap trong Forex bằng công thức

Cách tính phí qua forex đôi khi gây một chút cản trở. Tùy thuộc vào phần lớn sàn giao dịch và tùy theo đòn bẩy, mức swap sẽ khác nhau. Các trader có thể kiểm tra mức phí qua đêm này trên ứng dụng của sàn giao dịch.

Trên các trang công cụ kỹ thuật của Admirals, phí hoán hoán đổi ngoại giao được hiện giá trị pip của vị trí các trader. Sau đó bạn sẽ áp dụng phí này để tính phí qua đêm như sau:

Swap = (Tỷ giá/ một point) x số lot (khối lượng giao dịch) x giá trị swap theo pip

Lưu ý: Nếu kết quả swap là dương (+), tài khoản bạn sẽ được cộng tiền, nếu kết quả là âm (-), tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền.

Trong đó:

• Số lot: Khối lượng giao dịch
• Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100.000
• Tỷ lệ Swap theo pip: Point/10
• Giá trị pip trên một đơn vị: 0.0001/ Tỷ giá đối với các cặp tiền tệ không có JPY và 0.01/ tỷ giá với cặp tiền tệ có JPY.

Ví dụ: Trader giao dịch Buy 2 lot USD/CHF với tỷ lệ swap Buy/Sell là 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại là: 0.89851/0.89855

Ta sẽ thực hiện:

Phí Swap = 2 * 100.000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89851) = 0.445/1 đêm. Cuối tuần mức phí sẽ nhân 3 tổng là 1.335$.

Công thức tính phí Swap khá đơn giản. Tuy nhiên, các nhà đầu tư hầu như sẽ không phải tự tính mức phí này trên thực tế, mà hệ thống của sàn sẽ tự động tính có phí và tự động cộng trừ vào tài khoản của trader.

Cách tính phí swap trên nền tảng MT4/MT5

Đa số khi mọi người giao dịch Forex đều thực hiện trên nền tảng MT4, bởi đây là nền tảng giao dịch mà được hỗ trợ nhiều nhất. Và để có kết quả chính xác tốt nhất khuyên mọi người nên sử dụng.

Thực hiện tính phí Swap như sau:

• Mọi người mở nền tảng MT4 mà mình đang giao dịch, sau đó chọn vào Market Watch
• Mọi người chọn cặp tiền Forex bất kỳ, sau đó nhấp chuột phải và chọn vào Thông số kỹ thuật
• Có một bảng tính xuất hiện, các trader nên chọn một trong những mục trong đó để tính toán

Trong đó:

• Loại hoán đổi: cách tính hoán đổi, theo điểm có nghĩa là hoán đổi được tính theo điểm hay pipet, với 10 điểm = 10 pipet = 1 pip.
• Swap long: Tỷ lệ hoán đổi tính trên 1 điểm của lệnh Buy
• Swap short: Tỷ lệ hoán đổi tính trên 1 điểm của lệnh Sell
• Hoán đổi 3 ngày là ngày mà trao đổi phí được nhân 3 lần

Sau khi xem chi tiết, mọi người đều thực hiện thủ công để chuyển đổi từ Point sang USD.

• Pip = Tỷ lệ hoán đổi/10
• Phí Swap = Phí hoán đổi = khối lượng giao dịch (lot) x Tỷ lệ hoán đổi theo pip x giá trị của 1 pip

2 cách tận dụng swap trong giao dịch forex để tối ưu lợi thế

Mặc dù được xem là một khoản phí, tuy nhiên nếu biết tận dụng, nguồn phí này còn có thể được xem là một hình thức kiếm lời cho các nhà đầu tư. Những cách này chỉ có thể áp dụng đối với hình thức đầu tư dài hạn. Đối với những nhà đầu tư lướt sóng, lệnh được thoát ngay trong ngày, thì mức phí qua đêm sẽ không được áp dụng. Để tận dụng phí Swap trader có thể làm như sau:

• Đầu tiên, bạn đăng nhập tài khoản giao dịch, kiểm tra phí Swap của từng cặp tiền.
• Tiếp theo lựa chọn cặp tiền nào có phí Swap lớn và dương để tiến hành giao dịch. Như vậy, bạn có thể được hưởng lợi nhuận khi giao dịch qua đêm.

Bên cạnh đó, phí swap sẽ cao hơn gấp 3 lần do cộng dồn phí của ngày thứ 7 và chủ nhật. Vì vậy, nếu giao dịch qua đêm với phí swap dương trong thời điểm này, bạn có thể thu về nguồn lợi nhuận đáng kể đấy.