Trung Quốc thắt chặt các quy định đối với ngân hàng để giám sát các giao dịch tiền điện tử

Trung Quốc áp dụng các quy định chặt chẽ hơn yêu cầu các ngân hàng giám sát và báo cáo các giao dịch tiền điện tử rủi ro, nhằm mục đích hạn chế các hoạt động tài chính xuyên biên giới bất hợp pháp.

Trung Quốc đã đưa ra các quy định mới yêu cầu các ngân hàng phải giám sát và báo cáo các giao dịch ngoại hối và tiền điện tử rủi ro, nhằm mục đích hạn chế các hoạt động tài chính xuyên biên giới bất hợp pháp. Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước (SAFE) gần đây đã ban hành thông báo hướng dẫn các ngân hàng theo dõi các giao dịch liên quan đến ngân hàng ngầm, cờ bạc xuyên biên giới và các hoạt động liên quan đến tiền điện tử bất hợp pháp.

Các quy định này yêu cầu các ngân hàng phải theo dõi danh tính của cá nhân và tổ chức, theo dõi nguồn tiền và quan sát tần suất giao dịch . Việc giám sát chặt chẽ hơn dự kiến ​​sẽ khiến các nhà đầu tư Trung Quốc gặp nhiều khó khăn hơn khi giao dịch Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Tất cả các ngân hàng trên khắp Trung Quốc đều phải tuân thủ, báo hiệu nỗ lực trên toàn quốc nhằm thực thi giám sát tài chính chặt chẽ hơn.

Trung Quốc đã duy trì lập trường chống tiền điện tử nghiêm ngặt trong nhiều năm, coi tài sản kỹ thuật số là mối đe dọa đối với sự ổn định tài chính. Luật sư Liu Zhengyao từ công ty luật ZhiHeng lưu ý rằng các biện pháp mới này tạo ra một nền tảng pháp lý bổ sung để trừng phạt giao dịch tiền điện tử. Ông cảnh báo rằng việc sử dụng nhân dân tệ để mua tiền điện tử và sau đó đổi chúng thành tiền pháp định nước ngoài hiện có thể được phân loại là hoạt động tài chính xuyên biên giới bất hợp pháp, đặc biệt là nếu các giao dịch vượt quá giới hạn pháp lý.

Cuộc đàn áp này phản ánh nỗ lực liên tục của Trung Quốc nhằm kiểm soát việc sử dụng tiền điện tử trong phạm vi biên giới của mình. Chính phủ coi tiền điện tử là công cụ có khả năng làm suy yếu đồng nhân dân tệ và phá vỡ hệ sinh thái tài chính của đất nước. Bất chấp lập trường chống tiền điện tử này, Trung Quốc vẫn là quốc gia nắm giữ Bitcoin lớn thứ hai , với hơn 190.000 BTC thu được thông qua các vụ tịch thu liên quan đến hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Các chính sách hạn chế tiền điện tử của quốc gia này có từ năm 2017, khi họ cấm các tổ chức tài chính tạo điều kiện cho các giao dịch tiền điện tử. Năm 2021, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) chính thức tuyên bố mọi hoạt động giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp. Tuy nhiên, các lỗ hổng và mạng lưới ngầm đã cho phép một số hoạt động giao dịch vẫn tiếp diễn, thúc đẩy các quy định mới nhất này.

Điều thú vị là, bất chấp lập trường cứng rắn, đã có những diễn biến gần đây cho thấy một số sự linh hoạt. Một tòa án Trung Quốc gần đây đã phán quyết rằng tiền điện tử sở hữu các thuộc tính tài sản và được bảo vệ theo luật pháp Trung Quốc, nhưng chỉ khi được xem là hàng hóa, không phải là tiền tệ hoặc công cụ kinh doanh. Sự khác biệt này cung cấp sự bảo vệ pháp lý hạn chế cho những người nắm giữ tiền điện tử trong khi vẫn duy trì lệnh cấm sử dụng tài sản kỹ thuật số làm công cụ tài chính.

Trong khi đó, Justin Sun, người sáng lập blockchain Tron, đã ủng hộ chính sách tiền điện tử tiến bộ hơn ở Trung Quốc. Vào tháng 7 năm 2024, ông cho rằng Trung Quốc có thể hưởng lợi từ cách tiếp cận cạnh tranh đối với quy định về Bitcoin, định vị chiến lược của mình chống lại Hoa Kỳ. Theo Sun, sự thay đổi chính sách như vậy có thể tác động tích cực đến ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu.

Bất chấp những quan điểm này, xu hướng hiện tại cho thấy các quy định về tiền điện tử ở Trung Quốc đang tiếp tục thắt chặt hơn nữa. Chỉ thị của SAFE nhấn mạnh cam kết của chính phủ trong việc loại bỏ mọi hoạt động tài chính mà họ coi là rủi ro hoặc gây mất ổn định. Khi Trung Quốc tiếp tục thực thi các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn, cộng đồng tiền điện tử toàn cầu đang theo dõi chặt chẽ để xem liệu các biện pháp này có thực sự làm giảm các hoạt động bất hợp pháp hay đẩy chúng vào thế bí hơn nữa hay không.

Hiện tại, các nhà đầu tư Trung Quốc phải đối mặt với một môi trường giao dịch tiền điện tử bị hạn chế nghiêm ngặt. Các quy định mới cho thấy lập trường cứng rắn từ chính quyền, với các tổ chức tài chính đóng vai trò quan trọng trong việc giám sát và báo cáo các hành vi vi phạm. Mặc dù tiền điện tử vẫn được công nhận hợp pháp ở Trung Quốc, việc sử dụng chúng như các công cụ tài chính vẫn bị cấm hoàn toàn và các quy tắc mới nhất này nêu rõ rằng bất kỳ hành vi vi phạm nào cũng sẽ phải đối mặt với hậu quả nghiêm trọng.

Jacob Lazurek