Vai trò thực chất của các Forex broker là gì?

Chức năng chính của các broker là đóng vai trò trung gian giữa các Forex trader và hệ thống liên ngân hàng. Hệ thống liên ngân hàng đề cập đến tất cả các ngân hàng lớn và các kết nối giúp họ gửi tiền cho nhau. Ngày nay, mọi thứ đã được số hóa và diễn ra qua điện tử. Nhưng, vì hệ thống này chỉ dành riêng cho các ngân hàng, nên phải có ai đó tạo điều kiện cho chúng ta kết nối với hệ thống.

Các ngân hàng lớn sẽ cung cấp cho các Forex broker thanh khoản và giá cả, sau đó broker sẽ chuyển thông tin cho khách hàng của mình. Thị trường tiền tệ bị chi phối bởi những người chơi chính, cụ thể là các ngân hàng và tổ chức lớn.

Các Forex broker chính là kết nối giữa các trader hoặc nhà đầu tư nhỏ lẻ với thị trường lớn hơn. Điều này là do các ngân hàng lớn không quan tâm đến việc giải quyết các số tiền "nhỏ" mà những trader cỏn con bỏ vào thị trường.

Truy cập vào thị trường

Việc mở một tài khoản với một Forex broker có nghĩa là bạn có thể sử dụng vốn đầu tư hoặc đầu cơ của mình để mua và bán các cặp tiền tệ.

Điều này xảy ra theo hai cách:

• Một là mở một vị thế mua một cặp tiền tệ, chẳng hạn như EURUSD, tức là bạn sẽ mua EUR bằng USD. Sau đó, bạn sẽ thực hiện một giao dịch ngược lại (mua USD bằng EUR) để đóng giao dịch và tích lũy lãi hoặc lỗ, tùy thuộc vào sự chuyển động của các loại tiền tệ.
• Hai là bạn có thể đi theo hướng ngược lại. Đây là khi bạn bán EUR để đổi lấy USD. Sau khi tiền tệ di chuyển - hy vọng là theo hướng có lợi cho bạn - bạn sẽ thực hiện đóng vị thế của mình bằng cách mua EUR của broker bằng USD bạn có.

Sự đảm bảo là vô cùng quan trọng

Mặc dù hai hoạt động mua và bán trên là chức năng chính của các broker, nhưng có rất nhiều broker cũng cung cấp các sản phẩm khác.

Đối với mục đích thực tế của Forex trader, thì broker sẽ hoạt động như một trung gian giữa bạn và một người muốn thực hiện giao dịch ngược lại với bạn. Chẳng hạn, nếu bạn muốn mua GBP, thì broker sẽ kết nối bạn với người muốn bán chúng.

Để đảm bảo cả hai bên đều cam kết thực hiện giao dịch, broker sẽ yêu cầu một số vốn nhất định trong tài khoản của mỗi trader. Đặc biệt, các broker có uy tín còn có thể làm điều này bằng cách phải đảm bảo một số tiền sẵn có trước khi tham gia vào hệ thống liên ngân hàng. Họ chỉ giao dịch với các broker và ngân hàng có uy tín khác mà thôi!

Cung cấp đòn bẩy

Một dịch vụ quan trọng khác của các broker phục vụ trên thị trường Forex đó là cung cấp đòn bẩy đáng kể.

Đòn bẩy là khi broker cho bạn vay tiền để đầu tư thông qua họ, sử dụng tài khoản của bạn làm tài sản thế chấp. Điều này có nghĩa là bạn có thể nhân tiềm năng giao dịch của mình lên hàng trăm lần.

Ví dụ, giả sử bạn muốn giao dịch $20, và broker của bạn cung cấp cho bạn một tài khoản có tỷ lệ đòn bẩy là 1:100. Điều đó có nghĩa là với $20 mà bạn đưa vào giao dịch của mình, broker của bạn sẽ cho bạn vay $1.980 để có đủ $2.000 giao dịch. Nói cách khác, tức là tăng gấp 100 lần số tiền bạn bỏ vào. Khi đó, bạn sẽ có thể thực hiện các giao dịch lớn hơn đáng kể.

Nhờ có đòn bẩy, bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn trên các giao dịch thực hiện, nhưng bạn cũng có thể mất nhiều tiền hơn. Đây là lý do tại sao việc đánh giá rủi ro và thực hành quản lý vốn để bảo vệ tiền trong tài khoản giao dịch của bạn lại quan trọng đến vậy!

Các broker kiếm được gì?

Cách các Forex broker uy tín kiếm tiền là thường thông qua chênh lệch giá bid-ask.

Khi họ nhận lệnh giao dịch của bạn và chuyển nó ra thị trường, họ sẽ đưa ra cho bạn một mức giá có sự chênh lệch nhỏ giữa giá ask và giá bid.

Ví dụ: Cặp EUR/USD có giá là 1.110/1.1102 có nghĩa là có một mức spread 0.0002 (2 pips) giữa giá mua và giá bán của cặp tiền tệ đó. Mức spread này là những gì Forex broker thu được như lợi nhuận của họ, để tránh việc sử dụng commission cố định. Mức spread có thể khác nhau, tùy thuộc vào nền tảng giao dịch và điều kiện thị trường như cung-cầu.

Spread rất minh bạch cho các Forex trader và nhà đầu tư. Đây là lý do tại sao nó là hệ thống ưa thích trong số các broker có uy tín. Bởi vì các trader nhỏ lẻ thường thích tận dụng các động thái lớn hơn đáng kể, kích thước của spread tương đối nhỏ so với lợi nhuận của trader. Mọi thông tin đều có sẵn trước khi bạn thực hiện giao dịch. Một số loại phí có thể được áp dụng, chẳng hạn như phí giao dịch hoán đổi.

Một số broker có thể tính phí cho mỗi giao dịch hoặc phí hàng tháng để truy cập vào giao diện phần mềm cụ thể. Tuy nhiên, với mức độ cạnh tranh cao, họ phải nỗ lực để cung cấp dịch vụ hấp dẫn nhất cho khách hàng của mình.

Điều đó có nghĩa là hầu hết các broker sẽ giảm thiểu hoặc loại bỏ hoàn toàn tất cả các khoản phí khác ngoài spread. Thông thường, các broker càng lớn, họ càng có thể tận dụng lợi thế kinh tế nhờ quy mô. Và họ có đủ khả năng để cung cấp sản phẩm mà không tính thêm phí!

Tài khoản thực hành

Trước khi các Forex trader nhảy vào thị trường thật để giao dịch hoặc đầu tư, họ có thể truy cập vài tài khoản demo để luyện tập.

Các tài khoản này có những yêu cầu tối giản và cho phép bạn thực hành trading mà không chịu bất kỳ rủi ro nào. Chúng rất tiện dụng trong việc lấy cảm giác cho cả thị trường lẫn nền tảng mà bạn sẽ giao dịch. Bằng cách đó, bạn có thể theo dõi tiến trình của mình và biết khi nào bạn đã sẵn sàng để bắt đầu bước vào thế giới trade real.

Hầu như mọi Forex trader thành công không chỉ bắt đầu với một tài khoản demo, mà còn luôn duy trì ít nhất một tài khoản demo ngay cả khi đã giao dịch tiền thật. Điều này sẽ cho phép họ thực hành các chiến lược trong thời gian thực, thử nghiệm những ý tưởng mới và tìm hiểu thêm về thị trường.

Cung cấp quyền truy cập thông tin và theo dõi

Chức năng chính cuối cùng mà các broker đảm nhiệm đó là cung cấp thông tin về thị trường và theo dõi cho các Forex trader.

Hầu hết các broker sẽ cung cấp rất nhiều thông tin cho các trader của họ, liên quan đến các biến cần thiết để thực hiện giao dịch. Đồng thời, bạn có thể phân tích cũng như theo dõi tiến trình và kết quả của chính mình.

Được thông báo trước và kể cả sau khi thực hiện một động thái là cực kỳ quan trọng. Điều này là để bạn có thể tinh chỉnh quy trình của mình và cải thiện hiệu suất giao dịch của mình.

Các Forex trader thành công luôn mài giũa kỹ năng của họ và tiếp thu thông tin mới. Hầu hết các broker kiếm tiền khi các trader của họ cũng kiếm được lợi nhuận, vì vậy họ quan tâm đến việc giúp khách hàng của mình thành công.

Nếu bạn đang bắt đầu giao dịch Forex, bạn có thể sẽ cân nhắc lựa chọn một broker cung cấp luôn cả những tài liệu giáo dục toàn diện để giúp bạn bắt đầu và tiến bộ hơn trong giao dịch của mình.

Hãy nhớ rằng, đầu tư vào thị trường luôn có rủi ro. Do đó, chiếc chìa khóa thành công lâu dài trong Forex chính là việc lên chiến lược giảm thiểu rủi ro, đừng quên nhé!

Theo dõi các bài viết và nhận định của Dương Sunny tại đây .